Darlehensmanagement und Marktdaten, gemeinsam noch leistungsfähiger
gegen Zinsschwankungen

Zeitraubende Tabellenkalkulationen lassen die Zinsrisiken im Verborgenen weiterleben. Mit zeitsparenden Marktdaten-Automatisierungen verbessern Finanzverwantwortliche die Zuverlässigkeit Ihrer Darlehensplanung und
haben in Sekundenschnelle einen Informationsvorsprung angesichts
täglicher Zinsveränderungen im Darlehensportfolio.

                                                                        30 Tage Testphase-voller Funktionsumfang und ohne Verpflichtungen.Keine Kreditkarte.

Ihre Software für Zins-und Darlehensmanagement. Perfekt synchron mit tagesaktuellen Marktdaten.

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Schritt 1. Start über Mustergeschäfte
Schritt 2. Darlehen und Derivate erfassen
Schritt 3. Automatisierte Auswertungen
Schritt 4. Bankgespräch vorbereiten

TreasuryView unterstützt typische fachliche Anforderungen an die moderne Darlehensmanagement Software.

Wir integrieren Darlehen, Zinsderivate, unabhängige Marktdaten und Cloud Automatisierung, damit Sie ihre täglichen Aufgaben 10x schneller erledigen können.

Business loan visual icon

Darlehen und Zinsderivate

  • Variable Darlehen
  • Ratendarlehen
  • Annuitätendarlehen
  • Darlehen mit unregelmäßigen Tilgungsstrukturen und Kupons
  • Festzinsdarlehen
  • Overnight Darlehen
  • Fremdwährungskredite

    Zinsderivate

  • Payer Swaps/Receiver-Swaps
  • Kündbare Payer-Swaps
  • Doppel-Swaps
  • Caps, Floors, Collars
  • Strukturierte Zinsoptionen
  • Receiver und Payer Swaptions
Treasuryview cloud software

Darlehensverwaltung

  • Übersicht Kernparameter.Einzel- und Gesamtübersichten für Zinsderivate und Darlehen
  • Nominale: Finanzierungen/ Finanzanlagen
  • Gesamtkapitaldienst
  • Restlaufzeiten
  • Ermittlung der Tilgungsleistung pro Darlehen und in der  Planungsperiode.
  • Restschuldvolumen an Zinsanpassungsterminen
  • Restschuld und Zinsbindungsbetrachtung in Gruppen z.B. bis 1 Jahr, 1-3 Jahre
  • Tilgungsdauer.
Interest rate movements

Zinsmanagement

  • Zinszahlungen und Zinsaufwand inklusive Derivate
  • Ausweis des Zinsaufwands pro Darlehen pro Periode (periodengerechte Abgrenzung) mit und ohne Derivatzinsen
  • Zinsaufwand der Darlehen in aggregierter Betrachtung exkl. und inkl. Derivatzinsen
  • Zinszahlungen mit Szenarien (Finanzierungen)
  • Durchschnittszins mit/ohne Derivate (Finanzierungen).Durchschnittszins mit Derivaten in Szenarien
  • Zinsstruktur. Zinsstruktur mit Derivaten
  • Berechnung Vorfälligkeitszinsen
  • Zinsplanung mit Zins-Szenarien
  • Barwertbetrachtung der Einzelposition und des Portfolios im Vergleich zu einem andere Stichtag
  • Der Zeitwert eines Derivatgeschäftes kann täglich ermittelt werden können
 
interest rate risk analysis

Portfoliostruktur und Risikobetrachtung

Laufzeitenverteilung nach:

  • Darlehensgeber. Gegenparteien
  • Zinssätzen
  • Zinsbindungstermine
  • Künftige/historische Fälligkeiten
  • Restschuldbeträge bzw. aktuelle Volumina bei Derivaten
  • Liquiditäts- und Investitionskrediten​
  • Volumenverteilung
  • Zinsderivate können in Zusammenhang mit dem Grundgeschäft betrachtet (Bewertungseinheiten).
  • Zinskostenobergrenze oder eines maximalen Durchschnittzinses (mögliche Überschreitungen werden angezeigt).
Debt and Interest rate risk management icon

Umstrukturierung des Kreditportfolios

  • Werden Darlehensverträge mit einer endenen Zinsbindungsfrist umgeschuldet, kann eine Simulation durchgeführt werden
  • Benchmark-Portfolio, mit dem das aktuelle Portfolio verglichen werden kann
  • Auswirkungen in Frage kommender Zinssicherungsmöglichkeiten für variable Positionen oder aus der Zinsbindung laufende Darlehen auf Zinsaufwand und Durchschnittszins
  • Berücksichtigung von Planwerten /Planungsszenarien auf Zins- und Tilgungsleistung bzw. Zinsaufwand
  • Bei der Simulation eines Einsatzes von bestimmten Absicherungs-derivaten fliessen aktuelle Indikationen ein.
Scenario analysis interest rates

Szenario-und Simulationsberechnungen

  • Zinsaufwand in Portfoliobetrachtung für Planungszeitraum ist in mehreren Szenarien darstellbar (zB: Marktsituation, Zinserhöhung, Zinssenkung in Form von Parallelverschiebung der Zinskurve).
  • Im Planungszeitraum die Entwicklung des Portfolio-Durchschnittszinses (zB.aktuelle Forwardkurve, Zinserhöhung (+100 BP), Zinssenkung (-100 BP)) abrufbar.
  • Szenariorechnungen inkl. Zinssensitivität sowie Darlehens- und Portfoliosimulation auch mittels zukünftiger Darlehen sind möglich.
  • Simulation von Marktveränderungen/ Einsatz von fiktiven Derivaten und deren Auswirkungen auf die Zinsausgaben.
API connectivity between Treasuryview and ERP systems

Sync

Kollaboration

Sicherer Versand von Einzelgeschäften und Portfolien an Projektbeteiligten die ebenfalls TreasuryView nutzen. Kontrollieren Sie über Portfolioverwaltung den Zugriff auf Ihre Finanzgeschäfte.
Zeitlich begrenzte Gastzugänge ohne Veränderungsmöglichkeit

Datenimport/export

  • Herunterladen von Einzelgeschäften sowie ganzen Portfolien als Sicherheitskopie, man kann die offline Anpassungen/Veränderungen in der Tabelle wieder hochladen
  • Synchronisierung der Daten mit Finance-Backend Systemen über Rest-API
Market data changes icon

Marktdaten

Eigene Marktdatenpräsenz (inkl.Drittlizenzen). Optionale Bereitstellung über Rest-API Schnittstellen.

Zur Bewertung von Derivaten, zur Fair Value Berechnungen:

  • Zinsstrukturkurven
  • Zinsspreads
  • Terminzinssätze Zinsstrukturkurve
  • historische Referenzzinsen, Zinsstrukturkurven
  • aktuelle und historische Wechselkurse
  • Szenariobetrachtung der Marktdaten wie z.B. Parallelverschiebung, Versteilerung, oder andere Veränderungen der Zinskurve
Secure treasury technology icon

Sicherheit

Compliance und Datenschutz

Ihre sensiblen Firmendaten sind bei uns sicher:

  • Sie werden ausschließlich nach dem strengen deutschen und europäischen Datenschutz verarbeitet und in ISO 27001-zertifizierten Rechenzentren gespeichert.
    Sicher vor unberechtigtem Zugriff.
  • Außerdem arbeiten wir eng mit einem externen Sicherheitsexperten und Datenschutzbeauftragten zusammen, die all unsere Vorgänge prüfen und weiter verbessern.
Zinsmanagement

ENTEPRISE

Monatsabo-jederzeit kündbar
250 / Monat
  • unterstützte Währungen: EUR
  • 24h verzögerte Marktdaten
  • Anzahl Deals=100
  • 5 interne Nutzer
  • 1 Firma
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  • Alle Preise netto zzgl. MwSt.
POPULÄR

EXTRAS

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  • zusätzliche interne Nutzer
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  • API Portalzugang
  • Integrationen mit ERP

Datenschutz und Datensicherheit

Ihre sensiblen Firmendaten sind bei uns sicher: Sie werden ausschließlich nach dem strengen deutschen und europäischen Datenschutz verarbeitet und in ISO 27001-zertifizierten Rechenzentren gespeichert. Sicher vor unberechtigtem Zugriff.
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