Darlehensmanagement mit Marktdaten: wirksam gegen Zinsänderungsrisiken

Zeitraubende Tabellenkalkulationen lassen die Zinsrisiken im Verborgenen weiterleben. Mit zeitsparenden Marktdaten-Automatisierungen verbessern Finanzverwantwortliche die Zuverlässigkeit Ihrer Darlehensplanung und
haben in Sekundenschnelle einen Informationsvorsprung angesichts
täglicher Zinsveränderungen im Darlehensportfolio.

Keine Kreditkarte. Testphase endet automatisch.

Ihre Software für Zins-und Darlehensmanagement. Perfekt synchron mit tagesaktuellen Marktdaten.

Wir integrieren Darlehen, Zinsderivate, unabhängige Marktdaten und Cloud Automatisierung, damit Sie ihre täglichen Aufgaben 10x schneller erledigen können.

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TreasuryView unterstützt typische fachliche Anforderungen an die moderne Darlehensmanagement Software.

Darlehen und Zinsderivate

Variable Darlehen
Ratendarlehen
Annuitätendarlehen
Darlehen mit unregelmäßigen Tilgungsstrukturen und Kupons
Festzinsdarlehen
Overnight Darlehen
Fremdwährungskredite

Zinsderivate

Payer Swaps/Receiver-Swaps
Kündbare Payer-Swaps
Doppel-Swaps
Caps, Floors, Collars
Strukturierte Zinsoptionen
Receiver und Payer Swaptions

Darlehensverwaltung

Übersicht Kernparameter.Einzel- und Gesamtübersichten für Zinsderivate und Darlehen
Nominale: Finanzierungen/ Finanzanlagen
Gesamtkapitaldienst
Restlaufzeiten
Ermittlung der Tilgungsleistung pro Darlehen und in der Planungsperiode.
Restschuldvolumen an Zinsanpassungsterminen
Restschuld und Zinsbindungsbetrachtung in Gruppen z.B. bis 1 Jahr, 1-3 Jahre
Tilgungsdauer.

Zinsmanagement

Zinszahlungen und Zinsaufwand inklusive Derivate
Ausweis des Zinsaufwands pro Darlehen pro Periode (periodengerechte Abgrenzung) mit und ohne Derivatzinsen
Zinsaufwand der Darlehen in aggregierter Betrachtung exkl. und inkl. Derivatzinsen
Zinszahlungen mit Szenarien (Finanzierungen)
Durchschnittszins mit/ohne Derivate (Finanzierungen).Durchschnittszins mit Derivaten in Szenarien
Zinsstruktur. Zinsstruktur mit Derivaten
Berechnung Vorfälligkeitszinsen
Zinsplanung mit Zins-Szenarien
Barwertbetrachtung der Einzelposition und des Portfolios im Vergleich zu einem andere Stichtag
Der Zeitwert eines Derivatgeschäftes kann täglich ermittelt werden können

Portfoliostruktur und Risikobetrachtung

Laufzeitenverteilung nach:

Darlehensgeber. Gegenparteien
Zinssätzen
Zinsbindungstermine
Künftige/historische Fälligkeiten
Restschuldbeträge bzw. aktuelle Volumina bei Derivaten
Liquiditäts- und Investitionskrediten
Volumenverteilung
Zinsderivate können in Zusammenhang mit dem Grundgeschäft betrachtet (Bewertungseinheiten).
Zinskostenobergrenze oder eines maximalen Durchschnittzinses (mögliche Überschreitungen werden angezeigt).

Umstrukturierung des Kreditportfolios

Werden Darlehensverträge mit einer endenen Zinsbindungsfrist umgeschuldet, kann eine Simulation durchgeführt werden
Benchmark-Portfolio, mit dem das aktuelle Portfolio verglichen werden kann
Auswirkungen in Frage kommender Zinssicherungsmöglichkeiten für variable Positionen oder aus der Zinsbindung laufende Darlehen auf Zinsaufwand und Durchschnittszins
Berücksichtigung von Planwerten /Planungsszenarien auf Zins- und Tilgungsleistung bzw. Zinsaufwand
Bei der Simulation eines Einsatzes von bestimmten Absicherungs-derivaten fliessen aktuelle Indikationen ein.

Szenario-und Simulationsberechnungen

Zinsaufwand in Portfoliobetrachtung für Planungszeitraum ist in mehreren Szenarien darstellbar (zB: Marktsituation, Zinserhöhung, Zinssenkung in Form von Parallelverschiebung der Zinskurve).
Im Planungszeitraum die Entwicklung des Portfolio-Durchschnittszinses (zB.aktuelle Forwardkurve, Zinserhöhung (+100 BP), Zinssenkung (-100 BP)) abrufbar.
Szenariorechnungen inkl. Zinssensitivität sowie Darlehens- und Portfoliosimulation auch mittels zukünftiger Darlehen sind möglich.
Simulation von Marktveränderungen/ Einsatz von fiktiven Derivaten und deren Auswirkungen auf die Zinsausgaben.

Sync

Kollaboration

Sicherer Versand von Einzelgeschäften und Portfolien an Projektbeteiligten die ebenfalls TreasuryView nutzen. Kontrollieren Sie über Portfolioverwaltung den Zugriff auf Ihre Finanzgeschäfte.
Zeitlich begrenzte Gastzugänge ohne Veränderungsmöglichkeit

Datenimport/export

Herunterladen von Einzelgeschäften sowie ganzen Portfolien als Sicherheitskopie, man kann die offline Anpassungen/Veränderungen in der Tabelle wieder hochladen
Synchronisierung der Daten mit Finance-Backend Systemen über Rest-API

Marktdaten

Eigene Marktdatenpräsenz (inkl.Drittlizenzen). Optionale Bereitstellung über Rest-API Schnittstellen.

Zur Bewertung von Derivaten, zur Fair Value Berechnungen:

Zinsstrukturkurven
Zinsspreads
Terminzinssätze Zinsstrukturkurve
historische Referenzzinsen, Zinsstrukturkurven
aktuelle und historische Wechselkurse
Szenariobetrachtung der Marktdaten wie z.B. Parallelverschiebung, Versteilerung, oder andere Veränderungen der Zinskurve

Sicherheit

Compliance und Datenschutz

Ihre sensiblen Firmendaten sind bei uns sicher:

Sie werden ausschließlich nach dem strengen deutschen und europäischen Datenschutz verarbeitet und in ISO 27001-zertifizierten Rechenzentren gespeichert.
Sicher vor unberechtigtem Zugriff.
Außerdem arbeiten wir eng mit einem externen Sicherheitsexperten und Datenschutzbeauftragten zusammen, die all unsere Vorgänge prüfen und weiter verbessern.

€ 250 / Monat

unterstützte Währungen: EUR
24h verzögerte Marktdaten
Anzahl Deals=100 Darlehen und Zinsderivate
5 interne Nutzer (Treasurer, Finanzteam, CFO)
1 Firma/Organisation
E-mail/Teams/Zoom support
Alle Preise netto zzgl. MwSt.

POPULÄR

€ + / Monat

multi-currency (USD,GBP usw.)
weitere Referenzzinssätze
Zinsvolatilitäten
Swaption-Bewertung
SSO/user enrolment Azure AD
zusätzliche interne Nutzer
zusätzliche Gast Nutzer
API Portalzugang
Integrationen mit ERP

Datenschutz und Datensicherheit

Ihre sensiblen Firmendaten sind bei uns sicher: Sie werden ausschließlich nach dem strengen deutschen und europäischen Datenschutz verarbeitet und in ISO 27001-zertifizierten Rechenzentren gespeichert. Sicher vor unberechtigtem Zugriff.
Außerdem arbeiten wir eng mit einem externen Datenschutzbeauftragten zusammen, der all unsere Vorgänge prüft und weiter verbessert.

Kontakt

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