Bankenunabhängiges Zinsmanagement Vergleich:
Regionalbank vs TreasuryView
Nutzen und Vorteile der Softwarelösung TreasuyViewTM im Vergleich zum Serviceangebot von Regionalbanken
Vorteile gegenüber den Angeboten der Regionalbanken
Das Zinsmanagement ist ein entscheidender Faktor, um die finanzielle Stabilität eines Unternehmens zu gewährleisten.
Um den Herausforderungen und immer auch Risiken kurz-, mittel- und langfristiger Unternehmensfinanzierungen im Mittelstand wirksam zu begegnen wird vielfach der Service von Regionalbanken – etwa von Volksbanken und Sparkassen – in Anspruch genommen.
Sie erklären, welche Finanzierungs- und ferner Absicherungsoptionen in Frage kommen und welche davon zu präferieren sind.
Bankenunabhängiges Zinsmanagement mit TreasuryViewTM
Besuchen Sie unsere Homepage und lernen Sie unsere Software-Lösungen für ein bankenunabhängiges Zinsmanagement kennen.
Wichtige Instrumente des Zinsmanagements im Überblick
Zinsderivate
- Zins-Swaps: Zum Austausch variabler gegen feste Zinsen oder umgekehrt.
- Zins-Caps: Begrenzen die maximale Zinszahlung.
- Zins-Floors: Garantieren eine Mindestverzinsung.
Darlehensgestaltung
- Flexible Darlehensverträge: Ermöglichen spätere Anpassungen an sich ändernde Zinsverhältnisse.
- Flexible Tilgungen: Ermöglichen zum Beispiel frühzeitige Tilgungen, wenn Überschüsse aufgrund positiver Geschäftsentwicklungen verfügbar sind.
Vorteile des aktiven Zinsmanagements im Überblick
Geringere
Zinskosten
Durch gezielte Maßnahmen kann die Zinsbelastung reduziert werden.
Höhere
Flexibilität
Unternehmen können schneller auf sich ändernde Marktbedingungen reagieren.
Erhöhte
Bonität
Ein professionelles Zinsmanagement vermag das Kreditrating des Unternehmens zu verbessern
Höhere Planungssicherheit
Stabilität der Finanzierungskosten erleichtern mittel- und langfristige Finanzplanungen bzw. vermögen deren Aussagefähigkeit zu verbessern.
Nutzen und Vorteile der Softwarelösung TreasuyViewTM im Vergleich zum
Serviceangebot von Regionalbanken
1. Zeit und Aktualität
Die Zinsmanagement Software überwacht rund um die Uhr die Entwicklung Deines Finanzierungsportfolios und zeigt die Auswirkungen möglicher Marktveränderungen auf die Finanzierung im Gesamten.
Du erhälst stets und online aktuelle Analysen und Auswertungen – der Termin bei der Bank ist hierfür nicht notwendig.
2. Effizienz und Objektivität
Softwarebasierte, bankenunabhängige Analysen reduzieren regelmäßig den Aufwand der Banken, mit denen später ein Darlehensgeschäft zustande kommt. Dies kann sich positiv auf die Kosten der Finanzierung auswirken.
Zudem erlaubt ein aktives Zinsmanagement ‚in Eigenregie‘ in der Regel auch eine höhere Objektivität. Die Software arbeitet fakten- bzw. datenbasiert und mithin neutral. Es bestehen keine Eigeninteressen als die des Unternehmens.
3. Flexibilität und Transparenz
TreasuryView ermöglicht grundstzlich auch eine größere Flexibilität bei der Definition von Finanzierungsstrategien und der Entscheidung über einzelne Zinslösungen im Vergleich zum bankenabhägigen Vorgehen. ‚Only the Sky is the Limit‘ – es existieren keine weitergehend einschränkenden Restriktionen im Kontext der Kapitalmärkte.
Die Perspektive einer konkreten Regionalbank ist deutlich enger ausgestaltet.
Und entsprechend ist auch die Transparenz bei einem bankenunbhängigen Vorgehen unterstützt durch TreasuryView umfassender
4. Ganzheitliche Datenbasis
Mit TreasuryView können die relevanten Kapitalmarktdaten für jedes beliebige Portfolio verfügbar gemacht werden. Vielfach verfügt das Basispaket der Softwarelösung bereits über eine hinreichende Datenbasis.
Regionalbanken verfügen demgegenüber oft nur über Teilinformationen. Sie kennen i.d.R. nur die Darlehens-, Wechselkurs- oder Derivategeschäfte mit dem eigenen Kreditistitut, die Beratung findet auf Basis bankeigener Transaktionsdaten statt. Müssen die jeweiligen Auswertungen verschiedener Banken zusammengeführt werden, wird das Ganz sehr schnell zeitintensiv und komplex.
Bankenunabhägig bedeutet in diesem Sinne auch von Möglichkeiten eines Multi-Banken-Managements zu profitieren.
5. Innovation
Die Kunden der Softwareanbieter können zudem über Plattformen die Bankmitarbeiter an die eigene Daten anbinden. Es entstehen so neuartige datenbasierte Arbeitsmodelle über neutrale Software-Plattformen.
Softwarelösungen sind desweiteren oft an der Spitze der technologischen Entwicklung und bieten innovative Funktionen wie automatisierte Zinsvorhersagen oder KI-basierte Entscheidungsunterstützung.
1. Zeit und Aktualität
Die Zinsmanagement Software überwacht rund um die Uhr die Entwicklung Deines Finanzierungsportfolios und zeigt die Auswirkungen möglicher Marktveränderungen auf die Finanzierung im Gesamten.
Du erhälst stets und online aktuelle Analysen und Auswertungen – der Termin bei der Bank ist hierfür nicht notwendig.
2. Effizienz und Objektivität
Softwarebasierte, bankenunabhängige Analysen reduzieren regelmäßig den Aufwand der Banken, mit denen später ein Darlehensgeschäft zustande kommt. Dies kann sich positiv auf die Kosten der Finanzierung auswirken.
Zudem erlaubt ein aktives Zinsmanagement ‚in Eigenregie‘ in der Regel auch eine höhere Objektivität. Die Software arbeitet fakten- bzw. datenbasiert und mithin neutral. Es bestehen keine Eigeninteressen als die des Unternehmens.
3. Flexibilität und Transparenz
TreasuryView ermöglicht grundstzlich auch eine größere Flexibilität bei der Definition von Finanzierungsstrategien und der Entscheidung über einzelne Zinslösungen im Vergleich zum bankenabhägigen Vorgehen. ‚Only the Sky is the Limit‘ – es existieren keine weitergehend einschränkenden Restriktionen im Kontext der Kapitalmärkte.
Die Perspektive einer konkreten Regionalbank ist deutlich enger ausgestaltet.
Und entsprechend ist auch die Transparenz bei einem bankenunbhängigen Vorgehen unterstützt durch TreasuryView umfassender
4. Ganzheitliche Datenbasis
Mit TreasuryView können die relevanten Kapitalmarktdaten für jedes beliebige Portfolio verfügbar gemacht werden. Vielfach verfügt das Basispaket der Softwarelösung bereits über eine hinreichende Datenbasis.
Regionalbanken verfügen demgegenüber oft nur über Teilinformationen. Sie kennen i.d.R. nur die Darlehens-, Wechselkurs- oder Derivategeschäfte mit dem eigenen Kreditistitut, die Beratung findet auf Basis bankeigener Transaktionsdaten statt. Müssen die jeweiligen Auswertungen verschiedener Banken zusammengeführt werden, wird das Ganz sehr schnell zeitintensiv und komplex.
Bankenunabhägig bedeutet in diesem Sinne auch von Möglichkeiten eines Multi-Banken-Managements zu profitieren.
5. Innovation
Die Kunden der Softwareanbieter können zudem über Plattformen die Bankmitarbeiter an die eigene Daten anbinden. Es entstehen so neuartige datenbasierte Arbeitsmodelle über neutrale Software-Plattformen.
Softwarelösungen sind desweiteren oft an der Spitze der technologischen Entwicklung und bieten innovative Funktionen wie automatisierte Zinsvorhersagen oder KI-basierte Entscheidungsunterstützung.
Anforderungen eines bankenunabhängigen softwarebasierten Zinsmanagements
Der Weg eines bankenunabhängigen Zinsmanagements sieht sich gewissen Anforderungen gegenüber, die hier nicht unerwähnt bleiben sollen:
Kompetenz:
Die Nutzung von Zinsmanagement-Software erfordert ein gewisses Maß an Fachwissen. Unternehmen müssen sicherstellen, dass die Software richtig bedient und die Ergebnisse fachkundig interpretiert werden.
Kosten:
Die Einführung neuer Softwarelösung ist mit mehr oder minder laufenden Kosten verbunden. Das Unternehmen sollte stets einen positive RoI realisieren
Treasurer und Finance Teams sind überzeugt
Starten Sie mit einem bankenunabhängigen Zinsmanagement.
Verlassen Sie sich auf stets präzise und aktuelle Daten.