Kommunales Zins und Schhuldenmanagement
Es müssen keine Zahlungsmittel hinterlegt werden.Testphase endet automatisch.
Schuldenverwaltung Software für die Mitarbeiter der Kämmerei
Anforderungsgerechtes Zins- und Schuldenmanagement.
Einfach. Automatisiert. Professionell.
Präzise Verwaltung und Überwachung von Darlehen, Liquiditätskrediten, Neuaufnahmen, Umschuldungen und Zinsderivaten. Taggenaue Marktbeobachtung und Risikosteuerung dank marktdatenbasierter Report-, Planungs- und Bewertungsmodelle.
Jetzt 30 tage kostenlos testen. Die Testphase endet automatisch. Es müssen keine Zahlungsmittel hinterlegt werden.
6+ Stunden
wöchentlich eingespart
Mehr Zeit für Strategie, weniger für Tabellenkalkulationen
100.000+ €
Verluste vermieden
Finanzielle Risiken reduzieren, bevor sie entstehen.
Über 90%
automatisierte Dateneingabe
Weniger manuelle Arbeit, weniger Fehler durch Automatisierung.
Kommunales Zins-und Schuldenmanagement mit tagesaktuellen Kapitalmarktdaten und auf Knopfdruck, fehlerfrei.
Der Start in das tägliche Zins- und Schuldenmanagement mit zeitsparenden und intelligenten Marktdaten-Automatisierungen war nie einfacher. Erhalte anforderungsgerechte und handlungsleitende Analysen und Reports auf der Grundlage der Parameter des kommunalen Darlehensportfolios.
Von einer effektiven Erfassung und Auswertung der Daten und Pararameter Deines Darlehensportfolios bis hin zu einem professionellen Zinsmanagement, proaktiv und auch unter dem Einsatz von Finanzderivaten.
Alle Auswertungen, die im kommunalen Zins-und Schuldenmanagement Kontext relevant und zielführend sind.
TreasuryView unterstützt typische fachliche Anforderungen an die moderne Zins-und Schuldenmanagement Software.
- Kassenkredite
- Förderdarlehen
- Variable Darlehen
- Ratendarlehen
- Annuitätendarlehen
- Darlehen mit unregelmäßigen Tilgungsstrukturen und Kupons
- Festzinsdarlehen
- Overnight Darlehen
- Fremdwährungskredite
Zinsderivate
- Payer Swaps/Receiver-Swaps
- Kündbare Payer-Swaps
- Doppel-Swaps
- Caps, Floors, Collars
- Strukturierte Zinsoptionen
- Receiver und Payer Swaptions
- Werden Darlehensverträge mit einer endenen Zinsbindungsfrist umgeschuldet, kann eine Simulation durchgeführt werden
- Benchmark-Portfolio, mit dem das aktuelle Portfolio verglichen werden kann
- Auswirkungen in Frage kommender Zinssicherungsmöglichkeiten für variable Positionen oder aus der Zinsbindung laufende Darlehen auf Zinsaufwand und Durchschnittszins
- Berücksichtigung von Planwerten /Planungsszenarien auf Zins- und Tilgungsleistung bzw. auf Zinsaufwand
- Bei der Simulation eines Einsatzes von bestimmten Absicherungs-Derivaten fliessen aktuelle Indikationen ein.
- Zinsaufwand in Portfoliobetrachtung für Planungszeitraum ist in mehreren Szenarien darstellbar (zB: Marktsituation, Zinserhöhung, Zinssenkung in Form von Parallelverschiebung der Zinskurve).
- Im Planungszeitraum die Entwicklung des Portfolio-Durchschnittszinses (zB.aktuelle Forwardkurve, Zinserhöhung (+100 BP), Zinssenkung (-100 BP)) abrufbar.
- Szenarioberechnungen inkl. Zinssensitivität sowie Darlehens- und Portfoliosimulation auch mittels zukünftiger Darlehen sind möglich.
- Simulation von Marktveränderungen/ Einsatz von fiktiven Derivaten und deren Auswirkungen auf die Zinsausgaben.
- Darlehensgeber. Gegenparteien
- Zinssätzen
- Zinsbindungstermine
- Künftige/historische Fälligkeiten
- Restschuldbeträge bzw. aktuelle Volumina bei Derivaten
- Liquiditäts- und Investitionskrediten
- Volumenverteilung
- Zinsderivate können in Zusammenhang mit dem Grundgeschäft betrachtet (Bewertungseinheiten).
- Zinskostenobergrenze oder eines maximalen Durchschnittzinses (mögliche Überschreitungen werden angezeigt).
- Werden Darlehensverträge mit einer endenen Zinsbindungsfrist umgeschuldet, kann eine Simulation durchgeführt werden
- Benchmark-Portfolio, mit dem das aktuelle Portfolio verglichen werden kann
- Auswirkungen in Frage kommender Zinssicherungsmöglichkeiten für variable Positionen oder aus der Zinsbindung laufende Darlehen auf Zinsaufwand und Durchschnittszins
- Berücksichtigung von Planwerten /Planungsszenarien auf Zins- und Tilgungsleistung bzw. auf Zinsaufwand
- Bei der Simulation eines Einsatzes von bestimmten Absicherungs-Derivaten fliessen aktuelle Indikationen ein.
- Zinsaufwand in Portfoliobetrachtung für Planungszeitraum ist in mehreren Szenarien darstellbar (zB: Marktsituation, Zinserhöhung, Zinssenkung in Form von Parallelverschiebung der Zinskurve).
- Im Planungszeitraum die Entwicklung des Portfolio-Durchschnittszinses (zB.aktuelle Forwardkurve, Zinserhöhung (+100 BP), Zinssenkung (-100 BP)) abrufbar.
- Szenarioberechnungen inkl. Zinssensitivität sowie Darlehens- und Portfoliosimulation auch mittels zukünftiger Darlehen sind möglich.
- Simulation von Marktveränderungen/ Einsatz von fiktiven Derivaten und deren Auswirkungen auf die Zinsausgaben.
Zusammenarbeit im Team
Sicherer Versand von Einzelgeschäften und Portfolios an Teammitglieder bzw. Projektbeteiligten die ebenfalls TreasuryView nutzen.
Zugriffs- und Schreibrechte lassen sich sehr flexibel handhaben.
Datenimport und-export
- Downloads der Einzelgeschäfte und ganzer Portfolios und Weiterverarbeitungz.B. in Tabellenkalkulationsprogrammen möglich (grundsätzlich aber nicht erforderlich)
- Synchronisierung der Daten mit Finance-Backend Systemen über Rest-API
Eigene Marktdatenpräsenz (inkl.Drittlizenzen). Optionale Bereitstellung über Rest-API Schnittstellen.
Bewertung von Derivaten, Fair Value Berechnungen, Prognose variabel verzinsten Finanzinstrumente:
- Zinsstrukturkurven
- Zinsspreads
- Terminzinssätze Zinsstrukturkurve
- historische Referenzzinsen, Zinsstrukturkurven
- aktuelle und historische Wechselkurse
- Szenariobetrachtung der Marktdaten wie z.B. Parallelverschiebung, Versteilerung, oder andere Veränderungen der Zinskurve
Compliance und Datenschutz
Ihre sensiblen Firmendaten sind bei uns sicher:
- Sie werden ausschließlich nach dem strengen deutschen und europäischen Datenschutz verarbeitet und in ISO 27001-zertifizierten Rechenzentren gespeichert.Sicher vor unberechtigtem Zugriff.
- Außerdem arbeiten wir eng mit einem externen Sicherheitsexperten und Datenschutzbeauftragten zusammen, die all unsere Vorgänge prüfen und weiter verbessern.
Anforderungskonforme Software für den Einsatz von derivativen Finanzinstrumenten
Anforderung
| Allgemeine Anforderungen | Beschreibung: Die Software soll | Treasuryview | Tabellenkalkulation |
|---|---|---|---|
|
Begriffsbestimmungen |
die in der Dienstanweisung definierten Begriffe (z.B. Finanz-/Derivate, Grundgeschäfte, Basiswerte/Underlyings, Kontrahenten, Kreditportfolio, Schuldenportfolio, Swaps, Zinsderivate) verwenden und verwalten. |
⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ |
⭐️⭐️ |
|
Ziele des Derivateinsatzes |
die Ziele eines Derivateinsatzes im Zins- und Schuldenmanagement unterstützen, wie z.B. die Einhaltung oder Unterschreitung der Zinsaufwandsplanung, die sparsame und/oder wirtschaftliche Gestaltung bestehender oder künftig abzuschließender Verbindlichkeiten, die Begrenzung bzw. Verminderung bestehender Zinsaufwendungen bzw. Zinsausgaben sowie die Sicherung von Zinskonditionen auch für die Zukunft, die Begrenzung und Steuerung von Liquiditäts- und Zinsänderungsrisiken, die Optimierung und Ausrichtung des Schuldenportfolios auf die individuelle Risikotragfähigkeit bzw. die Umsetzung der individuellen Risikostrategie der Stadt, die Herstellung/ Aufrechterhaltung von Kontinuität und Planbarkeit der Zinsausgaben. |
⭐️⭐️⭐️⭐️ |
⭐️⭐️ |
Anforderungen an den Einsatz von Finanzderivaten
| Allgemeine Anforderungen | Beschreibung: Die Software soll | Treasuryview | Tabellenkalkulation |
|---|---|---|---|
|
Marktbeobachtung und Markteinschätzung |
die Beobachtung der Zins-, Geld- und Kapitalmärkte ermöglichen und die Dokumentation des Marktumfelds unterstützen. |
⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ |
– |
|
Funktionsalternativen des Derivateinsatzes |
die Verwendung von Finanzderivaten zur Sicherung (Hedging) und zur Optimierung des Schuldenportfolios ermöglichen. |
⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ |
⭐️ |
|
Konnexität |
die Konnexitätsanforderungen beim Einsatz von Finanzderivaten sicherstellen. |
⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ |
⭐️ |
|
Bilanzieller Ausweis von Derivaten |
den Sicherungszusammenhang zwischen Grund- und Sicherungsgeschäft nachvollziehbar und transparent dokumentieren. |
⭐️⭐️⭐️ |
⭐️ |
|
Wirtschaftlichkeitsbetrachtung |
die Wirtschaftlichkeit des Derivateinsatzes nachweisen. |
⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ |
– |
Verfahren beim Abschluss von Finanzderivaten
| Allgemeine Anforderungen | Beschreibung: Die Software soll | Treasuryview | Tabellenkalkulation |
|---|---|---|---|
|
Grundsätze der Angebotseinholung und Vergabe |
die Einholung von Vergleichsangeboten und die Vergabe des Zuschlags unterstützen. |
⭐️⭐️⭐️ |
⭐️ |
|
Handlungsvorschlag |
die Erstellung eines Handlungsvorschlags ermöglichen. |
⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ |
– |
|
Abschlussvorbereitung |
die Vorbereitung des Abschlusses eines Derivategeschäftes unterstützen. |
⭐️⭐️⭐️⭐️ |
⭐️ |
|
Angebotseinholung |
die Einholung von Angeboten ermöglichen. |
⭐️⭐️ |
– |
|
Form und Fristen der Angebotseinholung |
die Form und die Fristen der Angebotseinholung regeln. |
⭐️⭐️ |
⭐️ |
|
Angebotsauswertung |
die Auswertung der Angebote ermöglichen. |
⭐️⭐️⭐️⭐️ |
⭐️ |
|
Derivatabschluss/Zuschlag |
den Derivatabschluss und die Zuschlagserteilung unterstützen. |
– |
– |
|
Abwicklung des Derivatgeschäftes |
die Abwicklung des Derivatgeschäftes unterstützen. |
⭐️⭐️ |
⭐️ |
Risikomanagement und Risikosteuerung
| Allgemeine Anforderungen | Beschreibung: Die Software soll | Treasuryview | Tabellenkalkulation |
|---|---|---|---|
|
Organisation |
das Risikomanagement und die Risikosteuerung unterstützen. |
⭐️⭐️⭐️⭐️ |
⭐️ |
|
Portfoliostruktur-Limite |
die Begrenzung und Steuerung von Risiken aus der Portfoliostruktur ermöglichen. |
⭐️⭐️⭐️⭐️ |
⭐️ |
|
Katalog zulässiger Finanzderivate |
die im Zins- und Schuldenmanagement zulässigen Zins- und Währungsderivate verwalten. |
⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ |
⭐️ |
|
Produkt-Limite |
die für die Kontrahierung der derivativen Finanzinstrumente gesetzten Limite verwalten. |
⭐️⭐️⭐️⭐️ |
⭐️⭐️ |
|
Limite zur Sicherung von Kassenkrediten |
die landesrechtlichen Regelungen bezogen auf Volumen und Laufzeit beim Einsatz von Derivaten im Liquiditätsbereich/Kassenkreditbereich beachten. |
⭐️⭐️⭐️ |
⭐️⭐️ |
|
Verlustrisiko |
die Definition und Vereinbarung einer maximalen Verlustschwelle ermöglichen. |
⭐️⭐️⭐️⭐️ |
⭐️ |
|
Identifizierung und Quantifizierung von Risiken |
die Identifizierung und Quantifizierung von Risiken ermöglichen. |
⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ |
⭐️ |
|
Steuerung von Risiken im Portfolio |
die Steuerung von Risiken im Portfolio unterstützen. |
⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ |
⭐️ |
Dokumentation und Berichtswesen
| Allgemeine Anforderungen | Beschreibung: Die Software soll | Treasuryview | Tabellenkalkulation |
|---|---|---|---|
|
Dokumentation |
die Dokumentation des Abschlusses eines Derivatgeschäftes ermöglichen. |
⭐️ |
⭐️ |
|
Berichtswesen |
die Erstellung von Berichten über Bestand und Bestandsentwicklung, Risikoanalyse, Finanzmarktanalyse, Derivate und Wirtschaftlichkeit unterstützen. |
⭐️⭐️⭐️⭐️ |
⭐️ |
Verfahren für die Änderung und die Beendigung von Derivatgeschäften
| Allgemeine Anforderungen | Beschreibung: Die Software soll | Treasuryview | Tabellenkalkulation |
|---|---|---|---|
|
Verfahren |
die Änderung und die Beendigung von Derivatgeschäften unterstützen. |
⭐️⭐️⭐️ |
– |
Das erreichst du mit TreasuryView in nur 30 Tagen
Start <1 Minute
Direkt kostenfrei loslegen:
Melde dich kostenlos an und entdecke alle Funktionen
Tag 1.
Deine Daten, deine Kontrolle:
Darlehensgeschäfte erfassen oder importieren und Einblicke gewinnen
Ab der 1. Woche.
Tägliche Aufgaben automatisieren:
Individualisiere Ansichten. Leistungsstarke Reports.
Ab der 3. Woche
Triff datengestützte Entscheidungen:
Beobachte die Zinsmärkte. Bewerte Zinsrisiken, simuliere Hedging-Optionen.
Innerhalb 30 Tagen.
✅ 26 Stunden Arbeit gespart.
✅ Aufgaben 90% automatisiert.
Jetzt 30 tage kostenlos testen. Keine Kaltanrufe.
Zugang in weniger als einer Minute. Die Testphase endet automatisch (ohne Verlängerung oder Kündigung). Es müssen keine Zahlungsmittel hinterlegt werden
Datenschutz und Datensicherheit
Ihre sensiblen Firmendaten sind bei uns sicher: Sie werden ausschließlich nach dem strengen deutschen und europäischen Datenschutz verarbeitet und in ISO 27001-zertifizierten Rechenzentren gespeichert. Sicher vor unberechtigtem Zugriff.
Außerdem arbeiten wir eng mit einem externen Datenschutzbeauftragten zusammen, der all unsere Vorgänge prüft und weiter verbessert.
FAQ - Die Nutzung von TreasuryView
Wie kann ich meine Darlehensdaten in TreasuryView auswerten?
Am einfachsten über eine Upload Deine Daten hochladen, und das war’s dann für Dich.
Den Rest macht die Software. Genauer: unsere Risk Engine und intelligenten Datenautomatisierungen liefern Dir die gewünschten Analysen und Auswertungen.
Benötige ich spezielles Wissen, um TreasuryView zu nutzen?
Nein. Die Software ist einfach verständlich und übernimmt alle Analysen und Auswertungen auf der Grundlage Deiner Daten vollautomatsiert.
Unsere Demos erläutern Dir die Hauptfunktionen von TreasuryView — inklusive einiger Tips und Tricks. Gerne können wir auch eine Online Web-Demo vereinbaren, um Dir die Software entsprechend Deiner individuellen Bedürfnisse zu erklären.,
Werden meine bestehenden Tabellenkalkulationsformeln und Daten beim Upload in TreasuryView verloren gehen?
Nein. Bestehenden Formeln und Daten bleiben bleiben beim Upload in jedem Falle erhalten.
Und ausgehend hiervon generiert die Software entsprechend individueller Vorgaben weitergehende Erkenntnisse, und zwar vollautomatisiert und auf Knopfdruck.
Sind meine Daten sicher?
Ja, die Sicherheit Deiner Daten hat für uns höchste Priorität.
Deine Daten werden in einem ISO 27001-zertifizierten Rechenzentrum in Deutschland bzw. Westeuropa gespeichert und nach den deutschen und EU-Datenschutzbestimmungen verwaltet. Darüber hinaus werden wir von einem externen Spezialisten permanent hinsichtlich unserer Datensicherheit überprüft.
Wir sichern sofort und nachhaltig jedes noch so kleine potentiele Risiko, dass im Rahme der Audits gefunden wird.
Kann ich in Echtzeit mit anderen Teammitgliedern zusammenarbeiten, so wie bei Tabellenkalkulationen?
Ja, das ist jederzeit und mit allen Daten-Sets möglich.
Die Erfahrungen mit unseren Kunden zeigt jedoch, dass dies im Zeitablauf immer seltener geschieht und schließlich irgendwann gar nicht mehr stattfindet. Mit den Master-Daten, den (Kapital-)Marktdaten und den nutzererzeugten Daten in einem Browser-Umfeld zu arbeiten und dabei alle relevanten Analysen zu erstellen ist schliesslich ein weiterer Vorteil von Treasury View.
Kann TreasuryView helfen, das Risiko menschlicher Fehler zu reduzieren?
Ja, TreasuryView hilft natürlich dabei, mögliche Fehlerquellen vollständig zu beseitigen oder deren tatsächlichen Einfluss zu minimieren.
Die Fehleranfälligkeit wird in der Praxis tatsächlich erheblich reduziert.
Kann ich mein TreasuryView-Dashboards individuell gestalten?
Ja, das ist möglich.
Alle Dashboards werden idealerweise an den individuellen Anforderungen ausgerichtet und dabei auch imZeitablauf angepasst.
Starte mit einer Zins-und Schuldenmanagement Software, die Dich deutlich voranbringen wird. Versprochen.
Verlassen Sie sich auf stets präzise und aktuelle Daten.
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