Vergleich: TreasuryView vs Agicap -
welche Lösung passt zu deinem Finanzteam?
Agicap ist eine Cashflow-Management- und Planungsplattform für Unternehmen, die Transparenz über Banksalden, offene Posten und kurzfristige Liquiditätsplanung benötigen. Darlehensmanagement ist ein Sekundärmodul innerhalb der Cashflow-Suite von Agicap.
TreasuryView automatisiert das Tracking von Bankdarlehen, Intercompany-Finanzierungen und Derivaten für mittelständische Finanzteams – mit automatisierten Zinsabrechnungen, marktdatenbasierten Bewertungen und revisionssicherem Reporting ohne Tabellenkalkulationsrisiken.
Die entscheidende Frage: Wenn Ihr Schwerpunkt auf Darlehensportfolio-Management, Derivate-Mark-to-Market und strukturierter Darlehensübersichten liegt – und nicht auf täglicher Cashflow-Prognose und rechnungsgetriebener Liquiditätsplanung – hilft Ihnen dieser Vergleich, die richtige Entscheidung zu treffen.
Wählen Sie Agicap, wenn:
– Ihr primäres Ziel tägliche Cashflow-Transparenz über Bankkonten und offene Posten ist
– Sie kurzfristige Liquiditätsprognosen auf Basis von Rechnungs- und Zahlungsdaten benötigen
– Sie Forderungsmanagement und Mahnwesen aktiv steuern möchten
– Bankanbindung und Buchhaltungsintegration der zentrale Werthebel für Sie sind
– Ihr Darlehensmanagement anderweitig abgedeckt ist und Sie eine Cashflow-Überlagerung benötigen
– Ihr Treasury-Problem operatives Cash-Positioning ist – nicht Darlehensportfolio-Intelligence
Wählen Sie TreasuryView, wenn:
– Ihr Schwerpunkt auf Bankdarlehen, Intercompany-Finanzierungen und Zinsderivaten liegt – Tracking, Bewertung und Reporting
– Sie Zinsabrechnungen, Zinsfestsetzungen und Derivate-Mark-to-Market automatisieren müssen
– Sie transparente Monatsabos und eine kostenlose Testphase mit echten Daten wünschen, bevor Sie Budget freigeben
– Ihr Finanzteam Treasury neben anderen Aufgaben mitverantwortet – ohne dedizierte Treasury-Funktion
– Sie vorstandsreife Darlehensberichte und revisionssichere Derivatebewertungen benötigen
– Sie den Mehrwert erst mit Ihren eigenen Darlehensdaten validieren möchten, bevor Sie etwas unterschreiben
| Kriterium | TreasuryView | Agicap |
|---|---|---|
Zielgruppe |
Mittelständische Finanz- und Treasury-Teams (typischerweise 15–350 Darlehen), die Bankdarlehen und Intercompany-Finanzierungen in Excel verwalten und eine professionelle Darlehens- und Derivate-Lösung mit bankgradiger Berechnungsgenauigkeit suchen. Entscheidungsträger: Finanzmanager oder Controller, der Treasury neben anderen Aufgaben mitverantwortet. Typische Segmente: Immobiliengesellschaften, Family Offices, PE-Portfoliounternehmen, mittelständische Unternehmensgruppen mit Multi-Entity- und Währungsstrukturen. |
Unternehmen mit Fokus auf Cashflow-Tracking und -prognose – besonders Unternehmen mit hohem Zahlungsvolumen, aktiver Debitorenverwaltung und kurzfristiger Liquiditätssteuerung. Entscheidungsträger: CFO oder Finanzleiter, der tägliche Cash-Transparenz über Bankkonten und Geschäftseinheiten benötigt. Am besten geeignet für Unternehmen, bei denen Rechnungs- und Zahlungsdaten die Liquiditätsplanung treiben – nicht Darlehens- und Derivateportfolios. |
Funktionsschwerpunkt |
Bank- und Intercompany-Darlehen sowie Derivate-Intelligence als Kernfunktion. Automatisiertes Tracking von Bankdarlehen (fest, variabel, revolvierend, Bullet, Annuität), Intercompany-Fazilitäten (inkl. kapitalisierter Zinsen) und Derivaten (IRS, Caps, Collars, Swaptions, FX-Hedges) mit Marktdaten aus mehr als 30 Quellen. Drei Säulen: (1) Bank- und Terminodarlehen – automatisierte Zinsfestsetzungen, Tilgungspläne, Fälligkeitsprofile; (2) Intercompany-Finanzierungen – Darlehensgeber/Darlehensnehmer-Positionen, Mehrwährungssalden, Verrechnungspreiskonformität; (3) Zinsderivate – Swap- und Cap-Mark-to-Market aus Live-Marktdaten. |
Cashflow-Management- und Planungsplattform. Schwerpunkt: Konsolidierung von Bankkonten, Verwaltung offener Posten, rechnungsgetriebene Cashflow-Prognosen und kurzfristige Liquiditätsplanung über Gesellschaften hinweg. Darlehensmanagement ist als Modul verfügbar – Abbildung von Tilgungsplänen, Berechnung von Zinszahlungen bei variablen Darlehen und Tracking von Sicherungsinstrumenten (Cap, Swap, Floor). Darlehen sind nicht Agicaps Kerndomäne; komplexe Strukturen erfordern möglicherweise manuelle Anpassungen. |
Einrichtung & Start |
Startklar direkt nach der kostenlosen Anmeldung. Erste vorstandsreife Ergebnisse innerhalb von 24 Stunden. Self-Service-Implementierung ohne IT-Abteilung. Darlehen über Eingabemaske oder Excel-Import erfassen, Multi-Entity-Struktur konfigurieren, erste Reports generieren – alles an einem Tag. Cloud-gehostet in Deutschland. Finanzmanager kann eigenständig implementieren – ohne Berater, ohne IT-Freigabe. Besonders geeignet für Situationen mit Zeitdruck: Prüfungsbefunde, CFO-Mandat, Monatsabschluss. |
Einrichtung erfordert Agicap-Teambeteiligung, Onboarding-Sessions und Bank- sowie Buchhaltungsintegration, bevor der vollständige Mehrwert sichtbar wird. Die Integration von Buchhaltungssoftware (ERP, Fakturierungstools) ist zentraler Bestandteil des Wertangebots und erhöht den Einrichtungsaufwand. Testzugang in der Regel erst nach Demo und Onboarding möglich. |
Time-to-value |
Innerhalb von 24 Stunden: Live-Darlehensportfolio-Dashboard, automatisierte Zinsabrechnungen, Fälligkeitsprofile, gesellschaftsübergreifende Konsolidierung und vorstandsreife Reports. Excel-affine Finanzmanager können sofort loslegen. Erster Monatsabschluss läuft in der Regel innerhalb einer Woche in TreasuryView. 30 Tage kostenlos testen – Mehrwert mit eigenen Darlehen validieren, bevor Sie zahlen. |
Die Forecasts/Prognosen verbessern sich schrittweise, sobald Bank- und Buchhaltungsdaten synchronisiert sind. Voller Mehrwert typischerweise nach einigen Wochen sichtbar, abhängig von Integrationsaufwand und Anzahl der angebundenen Konten. Tägliche Cash-Transparenz ist der frühe Gewinn – darlehens-spezifisches Reporting entwickelt sich langsamer. |
Preisgestaltung |
Klarer monatlicher SaaS-Preis ab 250 € pro Monat – monatlich kündbar. Keine versteckten Kosten – keine Einrichtungsgebühren, keine Schulungskosten, keine Implementierungsberater. 30 Tage kostenlose Testphase mit vollem Funktionsumfang, kein Zahlungsmittel erforderlich. |
Preise abhängig von ausgewählten Funktionen und Teamgröße – nicht veröffentlicht. Typischerweise Jahresverträge. Testzugang in der Regel erst nach Demo und Onboarding. |
Support |
Direkter Support via Teams, Zoom oder E-Mail – immer erreichbar. Reaktionszeit 24–48 Stunden. Self-Service-Dokumentation, Videoanleitungen, kontextsensitive Hilfe in der Anwendung. Menschlicher Support jederzeit auch während der kostenlosen Testphase verfügbar. Sicherheit: Cloud-gehostet in Deutschland (EU-Datenresidenz), DSGVO-konform, revisionssicherer Audit-Trail mit zeitgestempelten Änderungen. |
Support per Chat und E-Mail. Schulungsmaterialien und Hilfeseiten sind in bezahlten Tarifen enthalten. Onboarding-Support während der Implementierung verfügbar. Cloud-basiert, DSGVO-konform. Vollständige Cash-Transparenz erst nach Anbindung externer Finanztools sichtbar. |
Integrationen |
Einfacher Datenaustausch, kein Systemersatz. XLS-Import/Export (alle Tarife), API-Anbindung (Enterprise-Tarif), SSO/SAML (alle Tarife). Keine IT-Abhängigkeit für den Start – Finanzmanager-geführte Implementierung. Optionale ERP- und TMS-Integrationen im Enterprise-Tarif bei Bedarf ergänzbar. |
Bank- und Buchhaltungsintegration ist zentraler Bestandteil des Wertangebots von Agicap. Direkte Bankanbindung, ERP- und Fakturierungstool-Integration sowie AP/AR-Datenfeeds sind für die volle Funktionalität erforderlich. Höherer Integrationsaufwand ist Teil des Einrichtungsprozesses. |
Anwendererfahrung |
Entwickelt für Excel-affine Finanzmanager und Controller. Übersichtliche, intuitive Oberfläche ohne Treasury-Fachstudium. Workflow: Darlehen importieren → Dashboard generiert sich automatisch → Reports auf Knopfdruck. Self-Service von Tag eins – keine Schulungsworkshops erforderlich. |
Professionelle und funktionsreiche Oberfläche für Cash-Management-Anforderungen. Interface spiegelt die Plattformbreite wider – Cash-Positioning, offene Posten, Prognosen und Darlehen in einem System. Für Finanzteams, die primär Darlehensmanagement suchen, erfordert die Navigation etwas Einarbeitung. |
Stärken |
18-jährig produktionsbewährte Plattform. Transparente Preise (€250/Monat veröffentlicht). Implementierung in unter 24 Stunden ohne IT-Freigabe. 30 Tage kostenlose Testphase – Mehrwert mit echten Darlehen validieren, bevor Sie zahlen. Monatliche Verträge, jederzeit kündbar. Spezialisierte Tiefe in Darlehens- und Derivate-Intelligence. Vorstandsreife Berichte und revisionssichere Derivatebewertungen aus Live-Marktdaten. |
Umfassende Cashflow-Transparenzplattform. Starke Bankanbindung und Debitorenverwaltung. Echtzeit-Cash-Positioning über Gesellschaften und Konten hinweg. Automatisierte Zinsprognosen für variabel verzinsliche Darlehen via täglicher EURIBOR-Updates. Grundlegende Sicherungsinstrument-Abdeckung (Cap, Swap, Floor) integriert in die Cashflow-Prognose. Skalierbar für komplexe und internationale Cash-Operationen. |
Einschränkungen |
Kein tägliches Cash-Reconciliation oder Bankkontomanagement. Kein Tracking offener Posten. Keine rechnungsgetriebene Cashflow-Prognose. Nicht geeignet für Unternehmen, deren primäres Treasury-Problem operatives Cash-Positioning ist – nicht Darlehensportfolio-Intelligence und Derivate-Tracking. |
Darlehensmanagement ist ein Sekundärmodul – komplexe Darlehensstrukturen, Intercompany-Fazilitäten, Derivate-Mark-to-Market und Verrechnungspreiskonformität erfordern möglicherweise manuelle Anpassungen. Refinanzierungsszenarien und Zinsstruktur-Stresstests sind keine Primärfunktionen. Einrichtung erfordert Bank- und Buchhaltungsintegration, bevor der volle Mehrwert sichtbar wird. |
Testmöglichkeit |
✅ 30 Tage kostenlos – voller Funktionsumfang, kein Zahlungsmittel erforderlich. Importieren Sie Ihr echtes Darlehensportfolio, führen Sie automatisierte Zinsabrechnungen durch, erstellen Sie vorstandsreife Reports, validieren Sie die Berechnungsgenauigkeit gegen Ihr Excel-Modell. Wenn es passt: €250/Monat, sofort live. Wenn nicht: Testphase endet automatisch, Kosten €0. |
⚠️ Testzugang in der Regel erst nach Demo-Call und Onboarding-Session möglich. Voller Mehrwert erst sichtbar, nachdem Bank- und Buchhaltungsintegrationen aktiv sind – nicht unmittelbar nach der Anmeldung verfügbar. |
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KMU-Leitfaden:
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| Situation | Wenn ja – TreasuryView könnte die richtige Lösung sein |
|---|---|
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Verwalten Sie Darlehen und Hedging-Positionen noch in Tabellenkalkulationen? |
✅ TreasuryView deckt alle Darlehenstypen ab – inkl. Zinsderivate und FX-Exposure. Alle Darlehen und Derivate in einem Dashboard, kein Suchen in Dateien mehr. |
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Verwalten Sie verschiedene Darlehensinstrumente, einschließlich Bank- und Intercompany-Darlehen, Privat- und Risikokapital sowie Leasing oder Zinsderivate? |
✅ TreasuryView ist auf die effiziente Verwaltung von Darlehen, Hedging-Instrumenten, Zinssätzen und FX-Exposure (als Add-on) spezialisiert – inklusive automatisiertem Reporting. |
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Aktualisieren Sie statische Tabellenkalkulationen für Darlehen und Derivate noch manuell? |
✅ TreasuryView automatisiert tägliche Management-Reports, Cashflow-Prognosen und Derivatebewertungen. Aktuelle Marktdaten sind vorintegriert. |
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Möchten Sie keine monatelangen IT-Projekte mehr für den Einstieg in eine neue Treasury-Software? |
✅ TreasuryView ist nach der Anmeldung sofort einsatzbereit. Keine Vorab-Integrationen erforderlich. |
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Benötigen Sie saubere, teilbare und automatisierte Berichte für Wirtschaftsprüfer, Banken oder den Vorstand? |
✅ TreasuryView automatisiert revisionssichere Reports per Knopfdruck. |
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Möchten Sie die Software risikofrei mit Ihren eigenen Daten testen, bevor Sie sich entscheiden? |
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"TreasuryView ist ein sehr intuitives Tool mit ausreichend Funktionstiefe, um den Treasury-Status des Unternehmens klar zu überblicken. Ich schätze besonders den persönlichen Support beim Einrichten der Plattform."
Kundendaten in Deutschland gehostet
FAQ: Warum sich KMUs für TreasuryView statt Agicap entscheiden
Wie unterscheidet sich TreasuryView von Agicap im Bereich Treasury- und Darlehensmanagement?
TreasuryView wurde für Finanzteams entwickelt, die volle Kontrolle über ihre Darlehensportfolios, Zinskosten und die Bewertungsrisiken von Finanzinstrumenten – etwa Zinsswaps oder Caps – benötigen. Die Plattform ist besonders dann die richtige Wahl, wenn Sie Darlehen, Zinsabsicherungen oder Refinanzierungen bisher in Excel verwalten und eine Lösung suchen, die ohne IT-Aufwand und wochenlange Implementierung einsetzbar ist.
Agicap konzentriert sich primär auf Cashflow-Transparenz und Liquiditätsprognose. Die Plattform eignet sich gut für Unternehmen, die viele Ein- und Auszahlungen sowie offene Posten verwalten müssen und Wert auf präzise kurz- und langfristige Liquiditätsplanung legen.
Kurz gesagt: Wenn Ihre größte Herausforderung die professionelle Verwaltung von Darlehen, Zinsrisiken und Derivaten ist, ist TreasuryView das spezialisierte Tool. Steht hingegen die Liquiditätssteuerung über Bankkonten und Zahlungsströme im Vordergrund, könnte Agicap besser passen.
Warum ist TreasuryView ideal für das Darlehensmanagement in KMUs?
TreasuryView wurde speziell für KMUs entwickelt und bietet:
Einfachheit und Benutzerfreundlichkeit: Intuitive Benutzeroberfläche, die leicht zu bedienen ist.
Kostenkontrolle: Klare, Abo-basierte Preisgestaltung – ohne Einrichtungsgebühren!
Schnelle Einrichtung: Kein IT-Projekt oder Integrationen nötig! Sofort einsatzbereit nach der Anmeldung.
Automatisierung und Zeitersparnis: 90 % der Berichterstattung wird automatisiert, was Stunden manueller Arbeit spart.
Aktuelle Marktdaten integriert: Erhalten Sie aktuelle Finanzberichte und nutzen Sie integrierte Swap-Daten, um bessere Entscheidungen zu treffen – simulieren Sie diese mit wenigen Klicks.
Cloud-basiert: Tägliche Darlehensverwaltung cloud-basiert. Cloud-basierte Zusammenarbeit im Team!
Daten in Deutschland gespeichert: Ihre Daten werden sicher und DSGVO-konform gespeichert.
30 Tage kostenlose Testversion: Testen Sie, ob TreasuryView Ihren Bedürfnissen entspricht.
Wie kann ich meine Darlehensdaten in TreasuryView auswerten?
Am einfachsten über eine Eingabemaske die Geschäftsdaten erfassen oder über Upload die Daten hochladen.
Den Rest macht die Software. Genauer: Unser Rechenkern und intelligenten Datenautomatisierungen liefern Dir die gewünschten Analysen und Auswertungen für die professionelle Darlehensverwaltung.
Brauche ich technisches Wissen oder IT-Unterstützung, um TreasuryView zu nutzen?
Werden meine bestehenden Tabellenkalkulationsformeln und Daten beim Upload in TreasuryView verloren gehen?
Nein. Bestehenden Formeln und Daten bleiben bleiben beim Upload in jedem Falle erhalten.
Und ausgehend hiervon generiert die Software entsprechend individueller Vorgaben weitergehende Erkenntnisse, und zwar vollautomatisiert und auf Knopfdruck.
Sind meine Daten sicher - und wo werden sie gespeichert?
Kann ich in Echtzeit mit anderen Teammitgliedern zusammenarbeiten, so wie bei Tabellenkalkulationen?
Selbstverständlich. Das einfache Zusammenarneiten im Team, online, mit einer single source of truth und ohne manuelle Fehler ist einer der wesentlichen
Vorteile von TreasuryView. Gemeinsame Analysen, Auswertungen und Reports — TreasuryView steht auch für ‚New Work‘ in der Finanzabteilung und über Abteilungsgrenzen hinweg.
Kann ich mein TreasuryView-Dashboards individuell gestalten?
Ja, das ist möglich.
Alle Darlehensmanagment Dashboards werden idealerweise an den individuellen Anforderungen ausgerichtet und dabei auch im Zeitablauf angepasst.
Kann ich mit TreasuryView auch Zinsszenarien oder Hedging planen?
Ja, TreasuryView bietet Funktionen zur Abbildung von Zinsentwicklungen, Derivaten und Absicherungsszenarien – inklusive aktueller Marktdaten und Projections.
Das ist ideal für Finanzteams, die mehr als nur Zahlungsströme im Blick behalten möchten.
Wie schnell kann ich mit TreasuryView Ergebnisse sehen?
Normalerweise siehst du schon innerhalb von Stunden einen echten Mehrwert
Es ist keine Implementierung nötig: Einfach Daten erfassen oder hochladen, Reports oder Dashboards aktivieren und loslegen.
Kann Agicap Intercompany-Darlehen verwalten?
Agicaps Darlehensmodul deckt die Konsolidierung von Tilgungsplänen und die Prognose von Zinszahlungen bei variablen Darlehen ab. Komplexe Intercompany-Strukturen – gespiegelte Darlehensgeber/Darlehensnehmer-Positionen, Verrechnungspreiskonformität, Mehrwährungssalden und kapitalisierte Zinsen – sind nicht Agicaps Kerndomäne und erfordern in der Praxis häufig manuelle Anpassungen. TreasuryView ist genau für diese Strukturen entwickelt worden.
Was ist die beste Agicap-Alternative für das Darlehensmanagement?
Für mittelständische Unternehmen mit strukturierten Darlehensportfolios ist TreasuryView die zweckgebaute Lösung für Darlehens- und Derivate-Tracking – mit automatisierten Zinsabrechnungen, Zinsfestsetzungen und Derivatebewertungen ohne IT-Abhängigkeit. Für umfassendere Treasury-Operationen neben dem Darlehensmanagement bietet Nomentia modulare Abdeckung inkl. Cash-Management, Zahlungsverkehr und Darlehens-Tracking. Für einfache bankbasierte Cash-Transparenz ist Fygr eine schlanke Option.
Die richtige Wahl hängt davon ab, ob Ihr primäres Ziel Darlehensportfolio-Intelligence (TreasuryView), umfassende Treasury-Operationen (Nomentia) oder kurzfristige Cashflow-Prognose (Agicap, Fygr) ist.
Was passiert, wenn TreasuryView nicht zu uns passt?
Die kostenlose Testphase endet automatisch – keine automatische Verlängerung, kein Zahlungsmittel erforderlich. Bei einem bezahlten Tarif können Sie jederzeit über Ihr Stripe-Konto kündigen. Keine Kündigungsgebühren, keine Mindestvertragslaufzeit, kein Papierkram. Alle Daten können vollständig im CSV- oder Excel-Format exportiert werden.
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