Agicap vs. TreasuryView

Feste, variable, revolvierende, endfällige und amortisierende Darlehen, mit Mehrwährungssalden.

Feste und variable Bankdarlehen sowie Leasingverträge in vielen Währungen, Tilgungstabellen zentral erfasst.

Zinsanpassungen und Zinsberechnung zu jedem Stichtag mit den jeweils gültigen Referenzzinssätzen.

Automatische Zinsberechnung für variabel verzinste Darlehen mit täglich aktualisierten EURIBOR-Sätzen.

Taggenaue Zinsabgrenzung zu jedem Stichtag.

Berechnung vergangener und prognostizierter Zinszahlungen. Zinsabgrenzung nicht beschrieben.

Über Gesellschaften hinweg, zusätzlich nach Land, Branche, Darlehensart und Bank sowie nach benutzerdefinierten Parametern (UDFs).

Nach Gesellschaft, Land, Branche, Darlehensart und Bank.

Zinsswaps, Caps und Floors mit Marktbewertung.

Verwaltung von Caps, Swaps und Floors, Anwendung über Laufzeit oder Betrag und Verfolgung der abgesicherten Zinsen. Marktbewertung nicht beschrieben.

Gespiegelte Darlehensgeber- und Darlehensnehmerpositionen und aktivierte Zinsen.

Nicht beschrieben.

Szenarioberechnungen und eine Vielzahl von Standardauswertungen.

Restschuld, gezahlte und zu zahlende Zinsen, Kapitaldienst, Nettoverschuldung und Bankexposure, dazu Analysen zu Neuaufnahme und vorzeitiger Rückzahlung.

Keine eigene Cashflow-Prognose. Datenintegration über die REST API.

Darlehensdaten fließen direkt in die Cashflow-Prognose.

Treasury- und Finanzteams, die Bankdarlehen und Intercompany-Finanzierungen verwalten, oft in Excel, und Darlehens-Analysen brauchen. Entscheider ist in der Regel ein Finanzleiter oder Controller, der Treasury neben anderen Aufgaben betreut. Zielsegmente sind unter anderem Gewerbeimmobilien, Family Offices, PE-geführte Unternehmen und Unternehmensgruppen mit Mehrgesellschafts- und Währungsstrukturen.

Unternehmen mit Fokus auf Cashflow-Verfolgung und -Prognose, besonders solche mit hohem Volumen an Ein- und Auszahlungen, Forderungen und Verbindlichkeiten und kurzfristigem Liquiditätsbedarf. Entscheider ist in der Regel ein CFO oder Finanzleiter, der täglichen Liquiditätsüberblick über Bankkonten und Geschäftsbereiche braucht.

Bank- und Intercompany-Darlehen sowie Derivate. Verfolgung von Bankdarlehen (fest, variabel, revolvierend, endfällig, amortisierend), Intercompany-Finanzierungen (einschließlich aktivierter Zinsen) und Derivaten (Zinsswaps, Caps, Collars, Swaptions, FX-Hedges) mit Marktdaten. Umfasst automatisierte Zinsanpassungen, Tilgungspläne, Fälligkeitsprofile, Darlehensgeber- und Darlehensnehmerpositionen, Mehrwährungssalden sowie die Marktbewertung von Swaps und Caps.

Cashflow-Management und -Prognose. Bündelung der Kontostände, Verfolgung von Forderungen und Verbindlichkeiten, rechnungsgetriebene Cashflow-Prognose und kurzfristige Liquiditätsplanung über Gesellschaften hinweg. Darlehensmanagement ist ein Modul für Bankdarlehen und Leasing, das Tilgungstabellen bündelt, Zinszahlungen berechnet und Absicherungsinstrumente verwaltet.

Sofortiger Zugang nach der kostenlosen Anmeldung. Self-Service, keine IT-Abteilung nötig. Transaktionen in der Oberfläche oder mit vorkonfigurierten Vorlagen erfassen oder Darlehensdaten aus Excel oder per API importieren. Viele Teams sind innerhalb eines Tages startklar, ohne Beratertermine oder IT-Freigabe.

Die Einrichtung umfasst das Agicap-Team, Onboarding-Sitzungen sowie die Anbindung an Bank- und Buchhaltungswerkzeuge, die zentral für Agicaps Nutzenversprechen ist.

Aktuelles Darlehensportfolio-Dashboard, automatisierte Zinsabgrenzung, Fälligkeitsprofile, gesellschaftsübergreifende Konsolidierung und Auswertungen für die Geschäftsleitung, sobald Ihre Daten geladen sind. In der kostenlosen Testphase prüfen Sie die Ergebnisse mit Ihren echten Darlehen.

Prognosen verbessern sich, sobald Bank- und Buchhaltungsdaten synchronisiert sind. Der volle Nutzen hängt von der Komplexität der Integration und der Zahl der angebundenen Konten ab; täglicher Liquiditätsüberblick ist der wichtigste frühe Nutzen.

Veröffentlichte Monatsabos ab 250 € (netto), jederzeit kündbar. Keine Einrichtungsgebühren. 30 Tage kostenlos testen, keine Kreditkarte nötig.

Die Preise hängen von gewählten Funktionen und Teamgröße ab und sind nicht veröffentlicht. Jahresverträge sind üblich.

Persönlicher Support per E-Mail, Chat und Telefon sowie per Videocall (Teams, Google Meet, Zoom), während der kostenlosen Testphase und danach. Dokumentation, Videoanleitungen und Hilfe in der Anwendung. In Deutschland in der Cloud gehostet (Datenhaltung in der EU), darauf ausgelegt, die DSGVO-Anforderungen zu erfüllen, mit Prüfpfad zeitgestempelter Änderungen.

Support per Chat und E-Mail. Schulungs- und Hilfezentrum-Materialien sind in kostenpflichtigen Abos enthalten, Onboarding-Unterstützung während der Einführung. Cloudbasiert und DSGVO-konform; voller Liquiditätsüberblick kann die Synchronisierung mit externen Finanzwerkzeugen erfordern.

Einfacher Datenaustausch statt Systemersatz: Excel-Import und -Export sowie REST-API in allen Abos, optionale Buchhaltungssoftware- und TMS-Integration im ENTERPRISE-Plan. Zum Start keine IT-Abhängigkeit.

Die Anbindung an Bank- und Buchhaltungswerkzeuge ist zentral für Agicaps Kernnutzen: direkte Bankanbindung, Integration von Buchhaltungs- und Abrechnungswerkzeugen sowie Datenfeeds zu Forderungen und Verbindlichkeiten gehören zur Einrichtung.

Für Finanzverantwortliche und Controller konzipiert, die mit Excel zu Hause sind: Darlehen importieren, das Dashboard baut sich selbst auf, in jeden Bericht hineinspringen. Ab dem ersten Tag Self-Service.

Funktionsreiche Plattform, die Liquiditätsstand, Forderungen und Verbindlichkeiten, Prognose und Darlehen in einem System abdeckt.

30 Tage kostenlos testen mit vollem Funktionsumfang, keine Kreditkarte nötig. Importieren Sie Ihr echtes Darlehensportfolio, führen Sie automatisierte Zinsabgrenzungen und Zinsanpassungen aus, erzeugen Sie Auswertungen für die Geschäftsleitung und prüfen Sie die Ergebnisse gegen Ihr Excel-Modell. Kündigen Sie in der Testphase, entstehen keine Kosten.

Der Testzugang beginnt in der Regel mit einem Demo-Gespräch und einer Onboarding-Sitzung vor der eigenständigen Nutzung.