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TreasuryView

So legen Sie einen FX-Budgetkurs auf Transaktionsebene fest und verfolgen unrealisierte FX-Gewinne und -Verluste

Zuletzt aktualisiert:

Auswertungen und Visualisierungen sind enthalten.

Die Bedeutung eines FX-Budgetkurses im strategischen Fremdwährungsmanagement

Ein FX-Budgetkurs ist ein vorab festgelegter Wechselkurs, den ein Unternehmen für die währungssensible Cashflow-Planung und Budgetierung verwendet. Er ist besonders nützlich für Unternehmen mit erheblichen internationalen oder grenzüberschreitenden Aktivitäten, weil er einen stabilen Bezugspunkt für Finanzprognosen, Währungsmanagement und Entscheidungen zur FX-Absicherung liefert.

Typische FX-Budgetkurse

  • Aktueller FX-Terminkurs: der Preis der Fremdwährung in der Zukunft.
  • Durchschnitt der Vorperiode: der Durchschnitt der FX-Kurse des Vorjahres oder eines vergleichbaren Zeitraums.
  • Unabhängige Konsensprognose: der Durchschnitt oder Median der aus unabhängigen Prognosedaten abgeleiteten FX-Kurse.

Mehr Genauigkeit bei Finanzentscheidungen, wenn Sie FX-Budgetkurse zu Ihren Währungstransaktionen erfassen

Viele Anbieter von Treasury- und Währungsmanagement-Software bieten Funktionen, um FX-Budgetkurse einzubinden und die Entwicklung einer großen Zahl von Transaktionen auf Ebene eines Geschäftsbereichs oder des gesamten Unternehmens zu verfolgen. Große TMS-Implementierungen bieten eine durchgängige Anbindung an unternehmensweite Buchhaltungssysteme, doch das ist für kleine und mittlere Unternehmen nicht immer machbar.

Wenn Ihr Unternehmen Fremdwährungstransaktionen in Tabellen verwaltet, ziehen Sie ein spezialisiertes System oder eine App für Währungsmanagement in Betracht, als kosteneffizientere Alternative zu einer aufwendigen TMS-Einführung. Moderne cloudbasierte Systeme für Währungsmanagement bieten meist benutzerfreundliche Wege, um mit Ihren Transaktionsdaten zu starten. Die Messung der Cashflow-Entwicklung und das Risikomanagement auf Basis der ersten Datenerfassung und der festgelegten FX-Budgetkurse finden dann in der Cloud-Software statt.

Die drei größten Herausforderungen im Fremdwährungsmanagement ohne FX-Budgetkurse

    1. Beeinträchtigte währungssensible Finanzplanung

    Mit einem FX-Budgetkurs können Unternehmen genauere Prognosen und Budgets erstellen. Ohne ihn fehlt der strategischen Planung und Entscheidungsfindung ein Bezugspunkt, denn der Kurs hilft, unrealisierte FX-Gewinne und -Verluste sowie die Risiken und Chancen von Wechselkursschwankungen zu beziffern.

    1. Schwierigkeiten im Währungsrisikomanagement

    Ein FX-Budgetkurs kann helfen, das Wechselkursrisiko zu messen. Ohne einen festen Budgetkurs fällt es Unternehmen schwer, die Unsicherheit künftiger Währungs-Cashflows zu bewerten, und ihr Ergebnis bleibt ungünstigen Währungsbewegungen ausgesetzt.

    1. Fehlende Vergleichbarkeit

    Ein einheitlicher FX-Budgetkurs hält Finanzdaten über Perioden und Geschäftsbereiche hinweg vergleichbar und unterstützt Analyse und Entscheidungsfindung. Ohne ihn wird die Leistungsmessung schwierig.

FX-Transaktionen mit einem Budgetkurs vergleichen

Statische Tabellen

  • FX-Transaktionen in selbstgebauten Tabellen mit dem Budgetkurs zu vergleichen kostet viel Zeit
  • FX-Exposure-Prognosen gegen den Budgetkurs erfordern Expertenwissen
  • Währungsabsicherungsprogramme ohne Budgetkurse zu planen ist mühsam
  • Zeit und Geld gehen dafür drauf, FX-Daten für lückenhafte Termine nachzujagen
  • Ein einziger
  • Datenlücken und Risiken, wenn ein Mitarbeiter geht
  • Statische, veraltete Systeme

Mit TreasuryView

  • FX-Positionen in Sekunden mit verschiedenen FX-Budgetkursen erfassen
  • Cashflow-Erzeugung und Verfolgung der unrealisierten GuV automatisieren
  • Budgetkurse je Transaktion oder Transaktionsportfolio hinterlegen
  • Marktdaten aktualisieren sich automatisch, ohne manuelle Eingabe
  • Eine spezialisierte Berechnungs- und Berichts-Engine
  • Weniger Abhängigkeit von Einzelpersonen durch Prüfbarkeit und Zusammenarbeit im Team
  • Sicherer Cloud-Zugriff mit Marktdatenaktualisierung und Synchronisierung
30 Tage testen

Warum Währungs-Cashflows und Transaktionen mit einem FX-Budgetkurs in cloudbasierter Software steuern?

  • Bereit für aktives Währungsmanagement

    Steuern Sie AP/AR und Bestellungen sicher und reagieren Sie schnell auf Marktbewegungen.

  • Unrealisierte FX-Gewinne und -Verluste einfach überwachen

    Verstehen Sie, wie sich Marktbewegungen auf Ihr Ergebnis auswirken.

  • Tägliche Aufgaben automatisieren

    Sparen Sie Zeit und verringern Sie die Volatilität der GuV.

So legen Sie einen FX-Budgetkurs in einer Software für Währungsmanagement fest

Es kann einfach sein.

  1. Erfassen Sie Ihre FX-Transaktionen.

    Erfassen oder importieren Sie Ihre FX-Positionen, zum Beispiel AP/AR und Bestellungen, wie unter Fremdwährungstransaktionen erfassen beschrieben.

  2. Hinterlegen Sie den Budgetkurs.

    Fügen Sie jeder Transaktion oder einem Transaktionsportfolio einen Budgetkurs hinzu, zum Beispiel einen der oben beschriebenen typischen Budgetkurse.

  3. Verfolgen Sie die Entwicklung gegenüber dem Budgetkurs.

    Überwachen Sie unrealisierte FX-Gewinne und -Verluste in Dashboards und Auswertungen.

  4. Testen Sie es 30 Tage selbst.

    Probieren Sie ein cloudbasiertes Programm für Währungsmanagement wie TreasuryView mit Ihren eigenen Daten aus und lassen Sie die Tabellenprobleme hinter sich.

Währungsrisiken zu steuern ist für exportorientierte Industrie- und Handelsunternehmen entscheidend.

30 Tage testen 1:1-Demo buchen

Weitere Anwendungsfälle im FX-Risikomanagement

Haben Sie Herausforderungen beim Währungs- oder FX-Management? Entdecken Sie unsere Anwendungsfälle und mögliche Lösungen. Wenn Sie nicht finden, wonach Sie suchen, buchen Sie eine Demo oder schreiben Sie uns an sales@treasuryview.com. Wir helfen Ihnen gern.

  • Fremdwährungstransaktionen erfassen

    AP/AR, Bestellungen und andere Verpflichtungen erfassen.

  • Währungsgewinne und -verluste verfolgen

    Unrealisierte Währungsgewinne und -verluste nachverfolgen.

  • Daten zu Fremdwährungspositionen importieren

    Ihre Positionsdaten aus Tabellen übernehmen.

  • Fremdwährungsrisiko prognostizieren

    Transaktionsdaten in Exposure-Prognosen überführen.

FAQ: TreasuryView für das Währungsrisikomanagement nutzen

Brauche ich Vorkenntnisse, um TreasuryView zu nutzen?

Sie brauchen keine besonderen Vorkenntnisse. TreasuryView ist für Finanzteams gebaut, nicht für IT-Experten. Wenn Sie mit Excel vertraut sind, finden Sie sich schnell zurecht. Eine Anbindung an Ihre Buchhaltungssoftware oder ein Berater für die Einrichtung ist nicht nötig.

Wie lange dauert die Einführung von TreasuryView?

TreasuryView läuft im Browser, Sie müssen nichts installieren und brauchen kein IT-Projekt. Die Dauer hängt davon ab, wie viele Transaktionen Sie laden: Mit den Vorlagen dauert es in der Regel wenige Stunden bis wenige Tage. Sie können Ihre Darlehensdaten importieren, Auswertungen erkunden und mit einer Handvoll Transaktionen beginnen.

  • Keine Installation und keine Anbindung an Ihre Buchhaltungssoftware erforderlich
  • Einfaches Onboarding, bei Bedarf mit Support
  • 30 Tage kostenlos testen, keine Kreditkarte erforderlich
Sind meine Daten in TreasuryView sicher?

Ihre Daten werden nach EU-Datenschutzstandards gespeichert und verwaltet. Kundendaten werden in Deutschland in einem nach ISO 27001 zertifizierten Rechenzentrum gehostet und nach deutschen und EU-Vorgaben verarbeitet. TreasuryView hat außerdem einen externen Datenschutzbeauftragten bestellt, der die Abläufe überwacht. Mehr zur Datensicherheit.

  • Daten bei Übertragung und Speicherung verschlüsselt
  • Geprüft durch das IT-Sicherheitsmonitoring von LocateRisk: 97,15/100 (Branchendurchschnitt: 67,09), Prüfung vom 10.12.2024
  • DSGVO-konforme Verarbeitung
Muss ich mein IT-Team einbinden, um TreasuryView einzurichten und mein Team einzuführen?

Nein. TreasuryView läuft im Browser, ohne Installation, ohne Anbindung an Ihre Buchhaltungssoftware und ohne Beteiligung der internen IT.

  • Webbasiert, in der Cloud gehostet und sicher
  • Onboarding mit kostenlosem persönlichem Support
  • 30 Tage kostenlos testen
Welche Hauptfunktionen hat TreasuryView?

TreasuryView bietet automatisierte Auswertungen, Marktdaten und einen Überblick über Ihr Darlehensportfolio in einer Plattform. Zu den wichtigsten Funktionen gehören:

  • Automatisierte Auswertungen zu Zinsen, Cashflows, Fälligkeiten, Refinanzierung und Risikopositionen
  • Ein zentrales Dashboard für Darlehen und Sicherungsgeschäfte als gemeinsame Datenbasis für Ihr Team
  • Tagesendkurse und Marktdaten (zum Beispiel EURIBOR und Devisenkurse); für einzelne Referenzzins- oder Swap-Daten kann eine separate Lizenz nötig sein, siehe Preise
  • Szenarioanalyse für Zinsänderungen und vorzeitige Rückzahlungen
  • Prüffähige Nachverfolgung mit teilbaren Auswertungen
  • Cloudbasiert, ohne IT-Einrichtung
  • Preismodell als Abonnement, siehe Preise und Pläne
Kann ich meine Daten einfach aus Tabellen in TreasuryView importieren?

Ja. TreasuryView ist für Excel-Nutzer konzipiert. Sie können vorhandene Daten mit einer einfachen Importvorlage hochladen oder in der App erfassen, bei Bedarf mit Unterstützung unseres Teams.

Wie funktioniert die kostenlose Testphase von TreasuryView?

Die kostenlose Testphase bietet Ihnen 30 Tage lang den vollen Funktionsumfang. Sie endet automatisch, wenn TreasuryView nicht passt, und es ist keine Kreditkarte erforderlich. Sie können Ihre Transaktionsdaten hochladen und wie ein zahlender Kunde echte Auswertungen erzeugen, Ihre Daten bleiben dabei geschützt.

  • Die Testphase endet automatisch, keine Kündigung nötig
  • Sichere, DSGVO-konforme Umgebung
  • Kostenloser persönlicher Support während der Testphase
Was ist FX-Risiko (Währungsrisiko)?

FX-Risiko ist das finanzielle Risiko, dem ein Unternehmen durch Wechselkursänderungen ausgesetzt ist. Es betrifft Unternehmen, die über Darlehen, Erlöse, Kosten oder Konzernüberweisungen mit mehreren Währungen zu tun haben. Plötzliche Kursänderungen können Kosten erhöhen, Margen schmälern oder Prognosen verzerren. FX-Risiko entsteht typischerweise durch:

  • Fremdwährungsdarlehen oder Zinszahlungen
  • Grenzüberschreitende Transaktionen oder Verträge
  • Intercompany-Finanzierung in unterschiedlichen Währungen

Das Überwachen und Absichern von FX-Risiken trägt dazu bei, Cashflow und finanzielle Stabilität zu schützen.

Gibt es eine Testversion der FX-Risikomanagement-Funktionen von TreasuryView?

Ja. In der kostenlosen Testphase können Sie mit Ihren eigenen Daten erkunden, wie FX-Positionen erfasst, analysiert und berichtet werden. Die FX-Risiko-Funktionen sind enthalten, damit Sie ihren Nutzen für Ihre Entscheidungen beurteilen können.

  • Anmelden und direkt testen
  • Zugriff auf FX-Tracking und Auswertungen während der Testphase
  • Fachlicher Support während der gesamten Testphase
Wie können KMU ihr FX-Exposure prognostizieren?

KMU können ihr FX-Exposure prognostizieren, indem sie künftige Cashflows in Fremdwährungen abbilden und mit erwarteten Wechselkursen analysieren. Erfassen Sie zunächst anstehende Zahlungen, Erlöse oder Darlehensverpflichtungen in Fremdwährungen und modellieren Sie dann mit historischen Daten oder Kursprognosen mögliche Gewinne oder Verluste. Mit TreasuryView können KMU:

  • FX-Transaktionen verfolgen
  • Was-wäre-wenn-Szenarien für Kursänderungen durchspielen
  • Prognosen in die Planung auf Gruppenebene einbinden

So lassen sich Überraschungen verringern und Entscheidungen zur Absicherung unterstützen.

Kann TreasuryView das FX-Exposure kleiner Unternehmen verfolgen?

Ja. TreasuryView ist für Finanzteams gedacht, die Klarheit ohne Komplexität brauchen. Sie sehen Währungsungleichgewichte, anstehende Zahlungen und Absicherungsbedarf in einer zentralen Ansicht. Zum FX-Tracking gehören:

  • Überwachung von Positionen in mehreren Währungen
  • Prognose künftiger Währungsflüsse
  • Einbindung von Devisentermingeschäften, Optionen und Swaps
Was sind die wichtigsten Vorteile von TreasuryView für das FX-Management?

TreasuryView bietet Werkzeuge zur Exposure-Prognose und zur Simulation von Absicherungen für Finanzteams im Mittelstand. So erkennen Sie Währungsrisiken früh und können Absicherungsstrategien modellieren, bevor Sie sie umsetzen.

  • FX-Exposure über Währungen und Gesellschaften hinweg prognostizieren
  • Simulationen durchführen, um die Wirkung einer Absicherung zu testen
  • FX-Entscheidungen mit strukturierten, aktuellen Daten unterstützen
Wie funktioniert das FX-Tracking in TreasuryView?

TreasuryView erfasst FX-Transaktionen oder Positionen und überwacht deren Entwicklung täglich. Sie geben Daten manuell ein oder laden sie aus Excel hoch, zusammen mit den passenden Wechselkursen. TreasuryView verfolgt dann die Veränderungen der Positionen und zeigt sie an, damit Finanzteams Währungsrisiken im Blick behalten.

  • FX-Positionen mit Kursen erfassen oder importieren
  • Tägliche Entwicklung der Positionen überwachen
Welche Währungen werden für Portfolios in mehreren Währungen unterstützt?

TreasuryView unterstützt Portfolios in mehreren Währungen, sodass Finanzteams internationale Darlehen und FX-Positionen an einem Ort verwalten. Unterstützt werden unter anderem AUD, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, JPY, NOK, NZD, PLN, SEK, TRY und USD. Zinsen, Bewertung und FX-Berechnungen werden währungsübergreifend durchgeführt und ergeben eine konsolidierte Sicht auf Ihre globalen Positionen. Details zu den Währungen je Plan finden Sie unter Preise.

Starten Sie mit der Plattform für Währungsmanagement, die Ihnen Sicherheit gibt

Weitere Antworten finden Sie in unseren FAQ, oder nehmen Sie Kontakt mit uns auf.

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