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TreasuryView

So automatisieren Sie die Verwaltung von Intercompany-Darlehen und bleiben prüffähig

Zuletzt aktualisiert:

TreasuryView ist eine Software für das Management von Intercompany-Darlehen für Finanzteams mit mehreren Gesellschaften. Sie bündelt die Positionen von Darlehensgeber und Darlehensnehmer, automatisiert Zinsabgrenzungen und unterstützt prüffähige Auswertungen ohne Tabellenrisiko.

Das Problem: Intercompany-Darlehen in Excel verwalten

Wenn Sie Intercompany-Darlehen in Excel verwalten, kennen Sie das Muster:

  • Eine Datei für den Darlehensgeber.
  • Eine Datei für den Darlehensnehmer.
  • Ein Tabellenblatt für die monatlichen Zinsen.
  • „final_v3_updated_real_final.xlsx“.

Das funktioniert, bis es nicht mehr funktioniert. Sobald Sie 20 bis 30 Darlehen über mehrere Gesellschaften hinweg verwalten, werden Tabellen nicht mehr flexibel, sondern fragil. Salden driften auseinander, Zinsberechnungen werden von Hand angepasst, und der Monatsabschluss wird zur Abstimmung statt zum Reporting.

Dieser Leitfaden zeigt, wie Sie ohne großes IT-Projekt von verstreuten Excel-Dateien zu einem zentralen System für Intercompany-Darlehen kommen. Mehr zum Management von Intercompany-Darlehen.

Was konkret schiefgeht:

  • Jemand überschreibt eine Formel.
  • Eine Annahme zum Fixing-Termin ist falsch.
  • Eine Marge wurde geändert, aber nicht dokumentiert.
  • Eine Gesellschaft hat ihre Datei aktualisiert, die andere nicht.
  • Die Salden von Darlehensgeber und Darlehensnehmer stimmen nicht mehr überein.

Das typische Portfolio, in dem das scheitert:

  • 50 bis 150 Intercompany-Darlehen
  • Jährliche Verlängerungen
  • Mehrere Währungen
  • Rollierende 3-Monats-Referenzzinsen
  • Historische Transaktionen, die unverändert bleiben müssen

Kurz gesagt

Problem: fehleranfällige Tabellen, Salden von Darlehensgeber und Darlehensnehmer, die nicht zusammenpassen, manuelle Abgrenzungen, kein Prüfpfad, Auswertungen, die Tage dauern.

Lösung: eine zentrale Datenbank für Intercompany-Darlehen, gespiegelte Logik für Darlehensgeber und Darlehensnehmer, automatisierte Zinsabgrenzungen, vorausschauender Überblick über Cashflows, ein lückenloser Prüfpfad und kontrollierter Benutzerzugriff.

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Dieser Inhalt wird von Storylane bereitgestellt. Beim Laden kann Ihre IP-Adresse an Storylane übermittelt werden.

So sieht ein professionelles Management von Intercompany-Darlehen aus

Intercompany-Darlehen in Tabellen

  • Fehleranfällige Formeln, die jeder überschreiben kann
  • Salden von Darlehensgeber und Darlehensnehmer, die nicht zusammenpassen
  • Manuelle Zinsabgrenzungen
  • Kein Prüfpfad, wer was geändert hat
  • Auswertungen, die Tage dauern

Intercompany-Darlehen in TreasuryView

  • Eine zentrale Datenbank für Intercompany-Darlehen
  • Gespiegelte Logik für Darlehensgeber und Darlehensnehmer
  • Automatisierte Zinsabgrenzungen
  • Vorausschauender Überblick über Cashflows
  • Ein lückenloser Prüfpfad und kontrollierter Benutzerzugriff

Vier Bausteine des Aufbaus

Kein IT-Projekt und keine Einrichtungsgebühr. Eine einzige Datenbasis für Ihre Intercompany-Darlehen.

  • Vollständiges Dashboard

    Alle Darlehen, Zinsen, Tilgungspläne und Laufzeitenden an einem Ort.

  • Automatisierte Berechnungen und Auszüge

    Abgrenzungen, Zinsen und Auswertungen werden für jedes Darlehen automatisch erzeugt.

  • Zentrale Freigabe-Workflows

    Änderungen und Aktualisierungen durchlaufen kontrollierte, nachvollziehbare Prozesse.

  • Lückenloser Prüfpfad

    Jede Änderung wird erfasst, mit Zeitstempel versehen und ist transparent.

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Schritt für Schritt: Intercompany-Darlehen aus Excel nach TreasuryView migrieren

Sobald Ihre Daten vorbereitet sind, dauert der Import selbst nur wenige Minuten, und viele Teams haben ein erstes sauberes Portfolio innerhalb weniger Arbeitstage im Einsatz. Die interaktive Demo oben zeigt die einzelnen Schritte.

  1. Stichtag für die Migration festlegen

    Legen Sie einen sauberen Startpunkt für den Umstieg fest, entweder zum Jahresende oder mitten im Zyklus. Die Berechnungs-Engine von TreasuryView übernimmt die Anfangssalden ab dem gewählten Datum, sodass beim Abschied von den bisherigen Tabellen keine Datenlücken entstehen.

    Profi-Tipp: Für einen schnellen Erfolg beginnen Sie mit Ihren 10 größten Positionen.

  2. Massenimport starten

    Wählen Sie in Ihrem Arbeitsbereich „Import deals from MS Excel“. So überspringen Sie die Einzelerfassung und gehen den ersten Schritt zu einem zentralen Leitsystem für Ihr Darlehensportfolio.

  3. Passende Upload-Vorlage auswählen

    Wählen Sie die Kategorie „Loan“, damit das System die richtige Upload-Vorlage für Ihre Finanzierungsinstrumente verwendet. Mit dem richtigen Instrumententyp wendet TreasuryView beim Import die passende Finanzlogik und die passenden Zinsberechnungsmethoden an.

  4. Systemvorlage herunterladen und öffnen

    Laden Sie die „Excel template“ herunter und öffnen Sie sie lokal. Die Vorlage enthält die für den Upload nötige Datenstruktur: Ordnen Sie Ihre vorhandenen Darlehensdaten zu und fügen Sie sie in das Vorlagenblatt ein.

  5. Platzhalterdaten durch Ihre Darlehensdaten ersetzen

    Löschen Sie die Beispielzeilen in der Vorlage und ersetzen Sie sie durch Ihre eigenen Intercompany-Darlehen. Lassen Sie die Spaltenstruktur unverändert.

  6. Darlehensparameter mit integrierter Datenprüfung festlegen

    Tragen Sie Ihre Transaktionsdetails in die strukturierte Upload-Vorlage ein. Pflichtfelder sind unter anderem Nominalbeträge, Valutadaten und Zinszahlungsfrequenzen. Die Vorlage nutzt Datenprüfung und Dropdown-Menüs, damit Sie Eingabefehler vermeiden.

  7. In das Zielportfolio hochladen

    Wählen Sie Ihre geprüfte Datei aus und klicken Sie auf „Import“, um die Daten in Ihr Zielportfolio zu übernehmen. So schließen Sie die Lücke zwischen bisherigen Tabellen und automatisierten Auswertungen.

  8. Importergebnis prüfen

    Achten Sie bei Ihren Einträgen auf den Status „Deal added successfully“. Wird der Vorgang unterbrochen, zeigt TreasuryView ein Fehlerprotokoll an, sodass Sie Formatierungsfehler oder fehlende Daten beheben und den Import erneut starten können.

  9. Einzelne Darlehensdetails in der Oberfläche anpassen

    Sind nach dem Import Anpassungen nötig, öffnen Sie das betreffende Darlehen in der Portfolioansicht und ändern Sie einzelne Parameter oder Einstellungen direkt.

  10. Transaktionsdetails und Konventionen anpassen

    Öffnen Sie „Deal Details“ und ändern Sie Parameter nach Bedarf, zum Beispiel die Zahlungsfrequenz von „Daily“ auf „Annually“, die Marge oder die Zinsart.

  11. Tilgungsplan neu berechnen

    Klicken Sie nach manuellen Anpassungen auf „Calculate“, um Zins- und Tilgungsplan des geänderten Darlehens zu aktualisieren.

  12. Aktualisierte Finanzierungsdetails speichern

    Wenn Sie den neu berechneten Plan geprüft haben, klicken Sie auf „Save“, um die aktualisierten Details zu speichern. Alle Änderungen werden mit Zeitstempel im Prüfpfad protokolliert.

  13. Gespiegelte Positionen einrichten und Auswertungen automatisieren

    Aktivieren Sie für jedes Intercompany-Darlehen die gespiegelte Logik für Darlehensgeber und Darlehensnehmer, damit beide Gesellschaften einen einzigen, synchronisierten Datensatz sehen. Planen Sie dann automatisierte monatliche Zinsauszüge: Legen Sie Empfänger und Format (PDF oder Excel) fest und führen Sie einen Test für den aktuellen Zeitraum durch, um die Summen zu prüfen.

Ergebnis: Ihre Intercompany-Darlehen sind integriert

Ihre Intercompany-Darlehen liegen jetzt in TreasuryView, und künftige Zahlungen, Zinsabgrenzungen und Auswertungen werden daraus verfolgt und erzeugt.

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Checkliste zum Monatsabschluss für Verantwortliche für Intercompany-Darlehen

  • Alle Abgrenzungen neu berechnen. Ein Klick berechnet die Zinsen für alle Darlehen neu.
  • Nominalsalden prüfen für Darlehensgeber und Darlehensnehmer in einem zentralen System, statt zwei Tabellen gegeneinander abzugleichen.
  • Monatsauszüge und Buchhaltungsdateien exportieren für das interne Reporting und für Ihre Buchhaltungssoftware oder andere Finanzsysteme.
  • Prüfungsunterlagen zusammenstellen mit Darlehenskonditionen, Belegen, Änderungsprotokoll und Monatsergebnissen. Der Prüfpfad wird für Sie zusammengestellt.

Was Sie von TreasuryView für das Management von Intercompany-Darlehen erwarten können

  • Weniger Aufwand zum Monatsabschluss: Abgrenzungen und Auszüge werden erzeugt, nicht von Hand neu aufgebaut.
  • Weniger Abstimmungsdifferenzen: Darlehensgeber und Darlehensnehmer sehen denselben Datensatz, manuelle Korrekturen zwischen den Gesellschaften werden reduziert.
  • Schnellere Antworten auf Prüferanfragen: Darlehenskonditionen, Belege und Änderungsprotokoll sind an einem Ort.
  • Klarer Überblick über die Zinskosten der Intercompany-Darlehen je Gesellschaft, Darlehen und Währung für schnellere Entscheidungen.

Bereit, Ihre Intercompany-Darlehen aus Excel zu holen und Risiken in der Intercompany-Finanzierung zu verringern?

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FAQ: Management von Intercompany-Darlehen jenseits von Tabellen

Wie erfasse ich eine Buchung für ein Intercompany-Darlehen?

Buchhaltungsteams können Buchungen direkt aus dem Darlehensdatensatz erstellen. Buchungen für Abgrenzungen, Zinsen und Tilgungen werden aus den Darlehensdaten erzeugt.

Wie verarbeitet TreasuryView die Positionen von Darlehensgeber und Darlehensnehmer?

Es wird ein Darlehensdatensatz angelegt. Die Spiegelung sorgt dafür, dass Darlehensgeber und Darlehensnehmer jeweils eine synchronisierte Sicht auf denselben Datensatz haben. Jede Änderung wird im Prüfpfad festgehalten.

Welchen Zinssatz sollte ich für ein Intercompany-Darlehen ansetzen?

Setzen Sie einen fremdüblichen Zinssatz gemäß Ihren Verrechnungspreisregeln an. Hinterlegen Sie Ihre Zinsentscheidung und die zugehörige Dokumentation für Prüfungszwecke im internen Vermerk, der am Darlehensdatensatz hängt.

Unterstützt TreasuryView IFRS 9 für Intercompany-Darlehen?

Die Klassifizierung des Darlehens und Hinweise zum Effektivzinssatz (EIR) können im System erfasst werden und unterstützen die Berichterstattung und Anhangangaben nach IFRS 9. Stimmen Sie die bilanzielle Behandlung bitte mit Ihren Abschlussprüfern ab.

Wie vermeidet TreasuryView doppelte Erfassung?

Ein Datensatz, zwei Sichten. Darlehensgeber und Darlehensnehmer sehen dasselbe Darlehen, und passende Buchungen lassen sich ohne manuelle Doppelerfassung erzeugen.

Kann ich Daten aus TreasuryView nach Excel oder PDF exportieren?

Ja. Monatsauszüge, Auswertungen und Buchhaltungsexporte können im Format Excel oder PDF erzeugt werden.

Wie sieht es mit Software für Intercompany-Finanzierung oder Netting aus?

Intercompany-Darlehen fügen sich in das übergreifende Positionsmanagement ein. Cashflows und interne Finanzierungen lassen sich zentral neben den Darlehen verfolgen und ergeben einen vollständigen Überblick über die Intercompany-Finanzierung.

Wie passe ich ein Intercompany-Darlehen an oder strukturiere es um?

Sie können das bestehende Darlehen direkt bearbeiten, um Zinssätze, Laufzeiten oder andere Details zu aktualisieren, oder eine neue Tranche mit geänderten Konditionen anlegen und den ursprünglichen Datensatz unverändert lassen.

Unterstützt TreasuryView Darlehenslimits und die Überwachung von Kreditpositionen?

Darlehenslimits werden über den Nominalbetrag gesteuert, sodass Sie sehen, ob eine Gesellschaft innerhalb ihres genehmigten Kreditrahmens bleibt. Aktuelle Inanspruchnahme und mögliche weitere Ziehungen sind sichtbar, das erleichtert die Überwachung des Kreditrisikos.

Wie verfolge ich Rückzahlungen und Pläne von Intercompany-Darlehen?

Jedes Intercompany-Darlehen hat einen eigenen Zins- und Tilgungsplan, den Sie für jeden beliebigen Zeitraum einsehen können. Dashboards und Auswertungen zeigen Zins- und Tilgungszahlungen über alle Darlehen und Gesellschaften hinweg.

Wie gehe ich mit ausgefallenen oder verspäteten Rückzahlungen in TreasuryView um?

Verspätete oder ausgefallene Zahlungen können manuell im Zins- und Tilgungsplan des Darlehens erfasst werden. Das System berechnet die Zinsen anschließend neu, sodass Salden und Zahlungsverfolgung aktuell bleiben.

Wie gehe ich mit Währungsrisiken von Intercompany-Darlehen über mehrere Gesellschaften um?

Jedem Intercompany-Darlehen kann eine eigene Währung zugewiesen werden. Auf Wunsch können Sie für alle Darlehen eine einheitliche Berichtswährung wählen, um die Ergebnisse zu konsolidieren. Wechselkurse werden täglich aktualisiert, um Bewertung und transparente Auswertungen über alle Gesellschaften zu unterstützen.

Wie verwalte ich Änderungen der Darlehenskonditionen nach der Auszahlung?

Änderungen wie angepasste Laufzeiten, neue Zinssätze oder erhöhte Nominalbeträge können jederzeit an allen Darlehensdetails vorgenommen werden. Der Prüfpfad hält jede Änderung fest.

Ist TreasuryView auch eine Netting-Software für Konzernforderungen?

Nein. TreasuryView ist für Darlehen, Intercompany-Darlehen, Sicherungsgeschäfte und FX-Risikomanagement gebaut, nicht für operatives Zahlungs-Netting oder Clearing-Zyklen.

TreasuryView verwaltet:

  • Verfolgung von Intercompany-Darlehen (Kapital, Zinsen, mehrere Währungen)
  • Gespiegelte Positionen von Darlehensgeber und Darlehensnehmer
  • Automatisierung der Zinsabgrenzung
  • Prüfpfade und Auswertungen
  • Analysen zu FX- und Zinsänderungsrisiken

TreasuryView übernimmt nicht:

  • Multilaterale Netting-Läufe
  • Verrechnung von Verbindlichkeiten und Forderungen
  • Automatisierte Clearing-Zyklen für Zahlungen

Intercompany-Darlehen lassen sich dennoch neben der übergreifenden Finanzierungs- und Risikosteuerung verfolgen, sodass Sie einen Überblick über interne Finanzierungspositionen behalten. Mehr dazu, was TreasuryView ist.

Fragen? Wir helfen Ihnen gern.

Weitere Antworten finden Sie in unseren FAQ, oder nehmen Sie Kontakt mit uns auf.

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