Die Zinskosten mit Sicherungslösungen aktiv steuern.

Die meisten Finanzteams starten innerhalb eines Tages. Sie brauchen weder IT-Einrichtung noch Berater, Unterstützung gibt es aber bei Bedarf. Sie können Ihre Darlehensdaten importieren, Auswertungen ansehen und sofort Nutzen sehen, ohne auf IT oder Integrationsprojekte zu warten.

• Keine Installation und keine Anbindung an Ihre Buchhaltungssoftware nötig
• Einfaches Onboarding mit Unterstützung bei Bedarf
• 30 Tage kostenlos testen, keine Kreditkarte, keine Verpflichtung

Kundendaten werden in Deutschland in einem ISO-27001-zertifizierten Rechenzentrum gehostet und nach deutschen und EU-Vorgaben verarbeitet. TreasuryView hat außerdem einen externen Datenschutzbeauftragten bestellt.

• Daten werden bei der Übertragung und im Ruhezustand verschlüsselt
• IT-Sicherheitsaudit durch LocateRisk, 10. Dezember 2024
• Verarbeitung nach DSGVO

Mehr zur Datensicherheit.

Nein. TreasuryView läuft im Browser, ohne Installation, ohne Anbindung an Ihre Buchhaltungssoftware und ohne Beteiligung der internen IT.

• Webbasiert, in der Cloud gehostet und sicher
• Onboarding mit kostenlosem persönlichem Support
• Starten Sie mit der kostenlosen 30-Tage-Testphase

TreasuryView bietet automatisierte Auswertungen, Marktdaten und Transparenz über Ihr Darlehensportfolio in einer Plattform. Zu den wichtigsten Funktionen gehören:

• Automatisierte Auswertungen zu Zinsen, Zahlungsströmen, Fälligkeiten, Refinanzierung und Risikopositionen
• Zentrales Dashboard für Darlehen und Sicherungsgeschäfte als gemeinsame Datenbasis Ihres Teams
• Marktdaten (EURIBOR, Wechselkurse) standardmäßig enthalten
• Szenariomodellierung für Zinsänderungen und vorzeitige Rückzahlungen
• Prüffähige Nachverfolgung mit teilbaren Auswertungen
• Cloudbasiert, keine IT-Einrichtung nötig
• Preise im Abonnement

Ja. TreasuryView ist für Excel-Nutzer gemacht. Sie können Ihre vorhandenen Darlehensdaten mit einer Importvorlage hochladen oder dabei Hilfe von unserem Team bekommen.

• Einfach zu bedienende Erfassungsmasken
• Geführte Datenmigration mit der Excel-Vorlage (nach der Anmeldung verfügbar)
• Kostenloser Support und die Möglichkeit, einen Termin zu buchen

Die kostenlose Testphase gibt Ihnen 30 Tage lang vollen Zugriff. Sie endet automatisch, wenn TreasuryView nicht passt. Sie können Ihre Transaktionsdaten migrieren und echte Auswertungen erzeugen wie ein zahlender Kunde. Eine Kreditkarte ist nicht nötig.

• Zugriff auf die Funktionen des Produkts
• Sichere Umgebung, Verarbeitung nach DSGVO
• Die Testphase endet automatisch, eine Kündigung ist nicht nötig
• Kostenloser persönlicher Support

Zinsrisiko ist das Risiko, dass sich Zinsänderungen negativ auf die Finanzierungskosten oder Vermögenswerte eines Unternehmens auswirken. Bei variabel verzinsten Verbindlichkeiten können steigende Zinsen die Zinsaufwendungen erhöhen. Bei festverzinslichen Instrumenten kann der Marktwert sinken, wenn die Zinsen steigen. Treasury-Teams überwachen und steuern dieses Risiko, um Cashflow und finanzielle Stabilität zu schützen.

Wichtige Instrumente zur Steuerung des Zinsrisikos:

• Zinsswaps, Caps und Collars
• Szenarioanalyse und Prognosen
• Strategien für den Mix aus festen und variablen Zinsen

TreasuryView nutzt die Volatilität, um Zinsoptionen zu bewerten und Szenarioanalysen durchzuführen, auf Basis vorintegrierter Marktdaten. Finanzteams können beurteilen, wie sich Zinsänderungen auf Caps, Collars, Swaptions und andere Derivate auswirken, ohne separate Datenfeeds oder manuelle Uploads.

• Integrierte Marktdaten für Zinsen und Volatilitäten
• Bewertung optionsbasierter Derivate
• Szenariomodellierung bei wechselnden Zinsumfeldern

TreasuryView bietet szenariobasierte Werkzeuge, um Risiken zu analysieren und Strategieergebnisse vor der Umsetzung zu testen. Finanzteams können beurteilen, wie sich Zins- oder Wechselkursänderungen auf ihr Portfolio auswirken, mit Modellen für Cashflow-at-Risk, Marktwertänderungen und Zinskostenabweichungen.

Wichtige Funktionen für die Analyse von Absicherungsstrategien:

• Cashflow-at-Risk und Bewertung des Durchschnittszinses
• Marktbewertung und Prognose der Zinszahlungsströme
• Szenariomodellierung für konkrete Absicherungsstrategien

Festverzinsliche Darlehen schreiben die Finanzierungskosten fest und beseitigen das Risiko von Zinsanpassungen, lassen aber möglicherweise Einsparungen liegen, wenn die Zinsen sinken. Variabel verzinste Darlehen werden regelmäßig anhand eines Referenzzinses (EURIBOR, SOFR) angepasst, wodurch ein Risiko steigender Zinsen entsteht. TreasuryView verfolgt beide, modelliert Szenarien über verschiedene Zinsumfelder und unterstützt Finanzteams bei der Beurteilung ihres Mixes aus festen und variablen Zinsen und ihrer Absicherungsstrategie.

Ob ein von der Bank angebotener Zinsswap die richtige Absicherung ist, lässt sich nur beurteilen, indem Sie ihn an der tatsächlichen Zinsposition Ihres Darlehensportfolios prüfen, statt das Angebot einfach zu übernehmen. TreasuryView berechnet mit täglichen Mid-Market-Swapsätzen in mehreren Währungen die Absicherungshöhe, die Sie tatsächlich brauchen. So können Sie die Absicherung richtig dimensionieren und die Konditionen der Bank mit einer marktbasierten Referenz vergleichen, bevor Sie sich festlegen. Das Geschäft selbst schließen Sie weiterhin direkt mit Ihrer Bank ab, meist telefonisch. TreasuryView liefert die unabhängige Prüfung im Vorfeld, nicht die Ausführung.

TreasuryView automatisiert die Datengrundlage Ihrer Absicherungsstrategie, nicht die Ausführung des Geschäfts. Es holt täglich Mid-Market-Swapsätze in mehreren Währungen und verknüpft sie mit Ihren bestehenden und geplanten Darlehen und Sicherungsgeschäften. So bleibt Ihre Entscheidungsgrundlage aktuell, ohne dass Sie Zinssätze von Hand prüfen oder Tabellen aktualisieren müssen. Eine vollständig automatisierte Abwicklung (Straight-Through-Processing) ist bei Zinsderivaten aus regulatorischen Gründen nicht möglich, anders als bei manchen Devisengeschäften. Den Swap selbst schließen Sie daher weiterhin direkt mit Ihrer Bank ab. Automatisiert wird alles, was dieser Entscheidung vorausgeht: Zinsdaten, Risikoposition und Überwachung der Sicherungsgeschäfte.

TreasuryView automatisiert die Arbeit rund um die Zinsabsicherung. Es bewertet jeden Swap, Cap, Collar und jede Swaption anhand täglich aktualisierter Marktdaten, verknüpft jedes Sicherungsgeschäft mit dem Darlehen, das es absichert, und berechnet Marktwerte, abgesicherte Zahlungsströme und Ihren Mix aus festen und variablen Zinsen ohne manuelle Tabellenpflege neu. Ob und wie Sie absichern, entscheiden weiterhin Sie; TreasuryView modelliert die Optionen vorab und überwacht die Position danach. Die Pläne beginnen bei 250 € pro Monat (netto), und die kostenlose 30-Tage-Testphase braucht keine Kreditkarte.

Darlehensmanagement-Software wie TreasuryView unterstützt die Zinssensitivitätsanalyse, indem sie die variablen Referenzzinsen, die gesamte Swapkurve oder beides verschiebt und Zinskosten, Zahlungsströme und Derivatewerte für alle Darlehen und Sicherungsgeschäfte gleichzeitig neu berechnet. Sie sehen die Auswirkung einer Zinsbewegung je Gesellschaft und für das gesamte Portfolio, einschließlich der ausgleichenden Wirkung bestehender Zinsswaps und Caps.

Manuell bedeutet jede Zinsbewegung: Marktdaten nachschlagen, jeden Swap und Cap neu bewerten und alles in Tabellen mit den Darlehen abstimmen. Automatisiert laufen Bewertung, Zahlungsstromprognose und Auswertungen auf Basis täglicher Marktdaten, sodass die aktuelle Position in Minuten statt in Tagen vorliegt. Die Absicherungsentscheidung bleibt bei Ihnen, aber die Neuberechnung entfällt als Handarbeit.

Verfolgen Sie drei Kennzahlen im Zeitverlauf: den Marktwert der Absicherung, den Anteil der Darlehen, der nach der Absicherung effektiv festverzinst ist, und die abgesicherten gegenüber den nicht abgesicherten Zinskosten unter verschiedenen Zinsszenarien. TreasuryView zeigt alle drei je Darlehen und für das gesamte Portfolio.

TreasuryView zeigt die Aufteilung in feste und variable Zinsen Ihres gesamten Darlehensportfolios in einer Ansicht: festverzinsliche Darlehen, variabel verzinste Darlehen und die Swaps, die variable Positionen in feste umwandeln. Sie sehen sowohl die vertragliche als auch die effektive Aufteilung nach Absicherung, je Gesellschaft und konsolidiert, und können modellieren, wie sich eine neue Absicherung auswirken würde. Mehr dazu: Fälligkeiten und Mix aus festen und variablen Zinsen verfolgen.

TreasuryView deckt festverzinsliche und variabel verzinste Darlehen, Zinsswaps, Caps, Floors und Collars, Forward-Swaps, strukturierte und kündbare Swaps, Springing Caps und Participating Interest Rate Swaps ab. Jedes Instrument wird mit täglich aktualisierten Marktdaten bewertet, sodass Darlehen und Sicherungsgeschäfte gemeinsam mit aktuellen Werten angezeigt werden.

Mehr in den FAQ zum Treasury-Management-System oder kontaktieren Sie uns.