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TreasuryView

Cómo fijar un tipo de cambio presupuestado a nivel de transacción y seguir las ganancias y pérdidas FX no realizadas

Última actualización:

Informes y visualizaciones incluidos.

La importancia de un tipo de cambio presupuestado en la gestión estratégica de divisas

Un tipo de cambio presupuestado es un tipo de cambio predeterminado que una empresa utiliza para planificar y presupuestar flujos de caja sensibles a las divisas. Resulta especialmente útil para empresas con operaciones internacionales o transfronterizas significativas, porque ofrece un punto de referencia estable para la previsión financiera, la gestión de divisas y las decisiones de cobertura FX.

Tipos de cambio presupuestados habituales

  • Tipo forward FX actual: el precio de la divisa en el futuro.
  • Media del periodo anterior: la media de los tipos de cambio del año pasado o de un periodo comparable.
  • Previsión de consenso independiente: el tipo de cambio medio o mediano derivado de datos de previsión independientes.

Logre mayor precisión en las decisiones financieras registrando tipos de cambio presupuestados junto con sus transacciones en divisa

Muchos proveedores de software de tesorería y gestión de divisas ofrecen funcionalidad para integrar tipos de cambio presupuestados, de modo que pueda seguir el rendimiento de un gran número de transacciones a nivel de unidad de negocio o de empresa. Las implantaciones de TMS de gran tamaño ofrecen integración de extremo a extremo con los sistemas ERP de toda la empresa, pero eso no siempre es viable para las pequeñas y medianas empresas.

Si su organización depende de hojas de cálculo para gestionar las transacciones en divisa, considere un sistema o una app especializados de gestión de divisas como alternativa más rentable a la implantación de un ERP o de un sistema de gestión de tesorería complejos. Los sistemas modernos de gestión de divisas en la nube suelen ofrecer formas sencillas de empezar a trabajar con sus datos de transacciones. La medición del rendimiento de los flujos de caja en divisa y la gestión del riesgo, a partir de la captura inicial de datos y de los tipos presupuestados que usted fije, se realizan después dentro del software en la nube.

Los 3 principales retos de gestionar divisas sin tipos de cambio presupuestados

    1. Planificación financiera sensible a las divisas deficiente

    Con un tipo de cambio presupuestado, las empresas pueden elaborar previsiones y presupuestos más precisos. Sin él, la planificación estratégica y la toma de decisiones carecen de un punto de referencia, porque el tipo ayuda a cuantificar las ganancias y pérdidas FX no realizadas, así como los riesgos y oportunidades de las fluctuaciones de los tipos de cambio.

    1. Dificultad en la gestión del riesgo de divisas

    Un tipo de cambio presupuestado puede ayudar a medir el riesgo de tipo de cambio. Sin un tipo presupuestado fijo, las empresas tienen dificultades para evaluar la incertidumbre de los flujos de caja futuros en divisa, lo que deja su resultado expuesto a movimientos adversos de las divisas.

    1. Falta de comparabilidad

    Un tipo de cambio presupuestado coherente mantiene comparables los datos financieros entre periodos y unidades de negocio, lo que respalda el análisis y la toma de decisiones. Sin él, medir el rendimiento resulta complicado.

Comparar las transacciones FX con un tipo presupuestado

Hojas de cálculo estáticas

  • Comparar transacciones FX con el tipo presupuestado en hojas de cálculo propias requiere mucho tiempo
  • Generar previsiones de exposición FX frente al tipo presupuestado exige conocimientos especializados
  • Planificar programas de cobertura de divisas sin tipos presupuestados es un quebradero de cabeza
  • Se invierten tiempo y dinero en buscar datos FX para fechas incompletas
  • Un solo error
  • Lagunas de datos y riesgos cuando se va un empleado
  • Sistemas estáticos y obsoletos

Con TreasuryView

  • Registre la exposición FX con distintos tipos de cambio presupuestados en segundos
  • Automatice la generación de flujos de caja y el seguimiento de la pérdida o ganancia no realizada
  • Añada tipos presupuestados para cada transacción o cartera de transacciones
  • Los datos de mercado se actualizan automáticamente, sin introducción manual
  • Un motor de cálculo y reporting específico
  • Menor dependencia de personas clave gracias a la auditabilidad y la colaboración en equipo
  • Acceso seguro en la nube con actualización y sincronización de datos de mercado
Pruébelo

¿Por qué gestionar flujos de caja y transacciones en divisa con un tipo de cambio presupuestado en un software en la nube?

  • Esté preparado para la gestión activa de divisas

    Gestione AP/AR y pedidos de compra con confianza y responda con rapidez a los movimientos del mercado.

  • Seguimiento sencillo de las ganancias y pérdidas FX no realizadas

    Comprenda cómo afectan los movimientos del mercado a su resultado.

  • Automatice sus tareas diarias

    Ahorre tiempo y reduzca la volatilidad de la cuenta de resultados.

Cómo fijar un tipo de cambio presupuestado en un software de gestión de divisas

Puede ser fácil.

  1. Registre sus transacciones FX.

    Introduzca o importe sus exposiciones FX, por ejemplo AP/AR y pedidos de compra, como se describe en cómo registrar transacciones en divisa.

  2. Añada el tipo presupuestado.

    Añada un tipo presupuestado a cada transacción o a una cartera de transacciones, utilizando uno de los tipos presupuestados habituales descritos más arriba.

  3. Siga el rendimiento frente al tipo presupuestado.

    Supervise las ganancias y pérdidas FX no realizadas en paneles e informes.

  4. Pruébelo usted mismo durante 30 días.

    Pruebe con sus propios datos un programa de gestión de divisas en la nube como TreasuryView y deje atrás los problemas de las hojas de cálculo.

Gestionar los riesgos de exposición a divisas es fundamental en las empresas industriales y comerciales orientadas a la exportación.

Pruebe TreasuryView gratis Demo con nuestro experto

Otros casos de uso de la gestión del riesgo de divisas (FX)

¿Tiene retos en la gestión de divisas o del riesgo FX? Explore nuestros casos de uso para encontrar posibles soluciones. Si no encuentra lo que busca, solicite una demo o escríbanos a sales@treasuryview.com. Estamos para ayudarle.

  • Cómo registrar transacciones en divisa

    Registre cuentas a pagar y a cobrar (AP/AR), pedidos de compra y otros compromisos.

  • Cómo hacer el seguimiento de ganancias y pérdidas en divisa

    Siga las ganancias y pérdidas de divisa no realizadas.

  • Cómo importar datos de exposición en divisa

    Traiga sus datos de exposición desde hojas de cálculo.

  • Cómo prever la exposición al riesgo de divisas

    Convierta los datos de transacciones en previsiones de exposición.

Preguntas frecuentes: uso de TreasuryView para la gestión del riesgo de divisas

¿Necesito conocimientos especiales para empezar a usar TreasuryView?

No se necesitan conocimientos especiales. TreasuryView está pensado para equipos financieros, no para expertos en TI. Si está familiarizado con Excel, se orientará rápidamente. No hay integración con ERP ni hace falta un consultor para configurarlo.

¿Cuánto tarda la implantación de TreasuryView?

TreasuryView funciona en su navegador, por lo que no hay nada que instalar ni proyecto de TI. El tiempo depende de cuántas transacciones cargue: con las plantillas suele llevar de unas pocas horas a unos pocos días. Puede importar sus datos de deuda, explorar los informes y empezar con un puñado de transacciones.

  • Sin instalación ni ERP
  • Incorporación sencilla, con soporte si lo necesita
  • 30 días de prueba gratuita, sin tarjeta de crédito
¿Están seguros mis datos en TreasuryView?

Sus datos se almacenan y gestionan conforme a los estándares de protección de datos de la UE. Los datos de los clientes se alojan en Alemania, en un centro de datos certificado según ISO 27001, y se tratan de acuerdo con la normativa alemana y europea. Además, TreasuryView nombra a un delegado de protección de datos externo que supervisa las prácticas. Más información sobre la seguridad de los datos.

  • Datos cifrados en tránsito y en reposo
  • Auditado por LocateRisk (monitorización de seguridad informática): 97,15/100 (media del sector: 67,09), auditoría del 10.12.2024
  • Tratamiento conforme al RGPD
¿Debo implicar a mi equipo de TI para configurar TreasuryView e incorporar a mi equipo?

No. TreasuryView funciona en su navegador, sin instalación, sin integración con ERP y sin necesidad de que intervenga su equipo de TI.

  • Basado en la web, alojado en la nube y seguro
  • Incorporación con soporte humano gratuito
  • 30 días de prueba gratuita
¿Cuáles son las principales funcionalidades de TreasuryView?

TreasuryView ofrece reporting automatizado, datos de mercado y una visión de su cartera de deuda en una sola plataforma. Entre las funcionalidades principales se incluyen:

  • Informes automatizados sobre intereses, flujos de caja, vencimientos, refinanciación y exposiciones
  • Un panel central de préstamos y coberturas como fuente única de información para su equipo
  • Datos de mercado de cierre de día (como EURIBOR y tipos de cambio); algunos datos de tipos de referencia o de swaps pueden requerir una licencia aparte, consulte los precios
  • Modelización de escenarios de variaciones de tipos y amortizaciones anticipadas
  • Seguimiento listo para auditoría con informes compartibles
  • Basado en la nube, sin configuración de TI
  • Precios por suscripción, consulte precios y planes
¿Puedo importar fácilmente mis datos de hojas de cálculo a TreasuryView?

Sí. TreasuryView está pensado para usuarios de Excel. Puede cargar los datos existentes con una sencilla plantilla de importación, o introducirlos en la app con la ayuda de nuestro equipo si lo necesita.

¿Cómo funciona la prueba gratuita de TreasuryView?

La prueba gratuita le da acceso a toda la funcionalidad durante 30 días. Termina automáticamente si no es lo que busca y no se requiere tarjeta de crédito. Puede cargar los datos de sus transacciones y generar informes reales como un usuario de pago, y sus datos permanecen protegidos en todo momento.

  • La prueba termina automáticamente, sin necesidad de cancelar
  • Entorno seguro y conforme al RGPD
  • Soporte humano gratuito durante la prueba
¿Qué es el riesgo FX (de tipo de cambio)?

El riesgo FX es la exposición financiera que afronta una empresa debido a las variaciones de los tipos de cambio. Afecta a las empresas que operan con varias divisas a través de préstamos, ingresos, gastos o transferencias intragrupo. Los cambios bruscos de los tipos pueden aumentar los costes, reducir los márgenes o distorsionar las previsiones. El riesgo FX suele surgir de:

  • Préstamos o pagos de intereses en divisa
  • Transacciones o contratos transfronterizos
  • Financiación intragrupo en distintas divisas

Supervisar y cubrir el riesgo FX ayuda a proteger el flujo de caja y la estabilidad financiera.

¿Existe una versión de prueba de las herramientas de gestión del riesgo FX de TreasuryView?

Sí. Durante la prueba gratuita puede explorar cómo se siguen, analizan y reportan las exposiciones FX con sus propios datos. La funcionalidad de riesgo FX está incluida para que pueda evaluar su utilidad en su toma de decisiones.

  • Regístrese y empiece a probar
  • Acceso a las funciones de seguimiento y reporting FX durante la prueba
  • Soporte de expertos durante toda la prueba
¿Cómo pueden las pymes prever su exposición FX?

Las pymes pueden prever su exposición FX trazando los flujos de caja futuros en divisa y analizándolos frente a los tipos de cambio esperados. Empiece identificando los próximos pagos, ingresos u obligaciones de deuda en divisas distintas de la local y utilice después datos históricos o previsiones de tipos para modelizar posibles ganancias o pérdidas. Con TreasuryView, las pymes pueden:

  • Hacer el seguimiento de las transacciones denominadas en divisa
  • Ejecutar escenarios hipotéticos ante variaciones de tipos
  • Integrar las previsiones en la planificación a nivel de grupo

Esto ayuda a reducir las sorpresas y respalda las decisiones de cobertura.

¿Puede TreasuryView hacer el seguimiento de la exposición FX de pequeñas empresas?

Sí. TreasuryView está diseñado para equipos financieros que necesitan claridad sin complejidad. Ofrece visibilidad de los descuadres de divisas, los próximos pagos y las necesidades de cobertura en una única vista central. Las funciones de seguimiento FX incluyen:

  • Supervisión de la exposición en varias divisas
  • Previsión de los flujos futuros en divisa
  • Integración de forwards, opciones y swaps de divisas
¿Cuáles son las principales ventajas de TreasuryView para la gestión FX?

TreasuryView ofrece herramientas de previsión de exposición y de simulación de coberturas para equipos financieros de pymes. Le ayuda a identificar a tiempo los riesgos de divisas y a modelizar estrategias de cobertura antes de ejecutarlas.

  • Prevea las exposiciones FX por divisas y entidades
  • Ejecute simulaciones para probar el impacto de la cobertura
  • Respalde las decisiones FX con datos estructurados y actualizados
¿Cómo funciona la función de seguimiento FX de TreasuryView?

TreasuryView registra las transacciones o exposiciones FX y supervisa su evolución a diario. Usted introduce los datos manualmente o los carga desde Excel, junto con los tipos de cambio correspondientes. TreasuryView sigue entonces los movimientos de la exposición y muestra los cambios, para que los equipos financieros mantengan los riesgos de divisas bajo control.

  • Introduzca o importe exposiciones FX con sus tipos de cambio
  • Supervise a diario la evolución de la exposición
¿Qué divisas admite para carteras multidivisa?

TreasuryView admite carteras multidivisa, de modo que los equipos financieros pueden gestionar la deuda internacional y las exposiciones FX en un solo lugar. Las divisas admitidas incluyen AUD, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, JPY, NOK, NZD, PLN, SEK, TRY y USD. Los cálculos de intereses, valoración y exposición FX se realizan en todas las divisas y le ofrecen una visión consolidada de sus posiciones globales. Consulte los precios para conocer las divisas por plan.

Empiece con la plataforma de gestión de divisas que le da tranquilidad

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