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TreasuryView

Come definire un tasso di cambio di budget a livello di operazione e monitorare utili e perdite su cambi non realizzati

Ultimo aggiornamento:

Report e visualizzazioni sono inclusi.

L'importanza di un tasso di cambio di budget nella gestione strategica della valuta estera

Un tasso di cambio di budget è un tasso di cambio predeterminato che un'impresa utilizza per la pianificazione dei flussi di cassa e il budget in presenza di valute. È particolarmente utile per le imprese con rilevanti attività internazionali o transfrontaliere, perché offre un punto di riferimento stabile per le previsioni finanziarie, la gestione delle valute e le decisioni di copertura FX.

Tassi di cambio di budget tipici

  • Tasso forward FX corrente: il prezzo della valuta estera in una data futura.
  • Media del periodo precedente: la media dei tassi di cambio dell'anno scorso o di un periodo comparabile.
  • Previsione di consenso indipendente: il tasso di cambio medio o mediano ricavato da dati previsionali indipendenti.

Ottenga maggiore accuratezza nelle decisioni finanziarie registrando i tassi di cambio di budget insieme alle operazioni in valuta

Molti fornitori di software per la tesoreria e la gestione delle valute offrono funzionalità per integrare i tassi di cambio di budget, così da poter monitorare la performance di un gran numero di operazioni a livello di unità operativa o di impresa. Le grandi implementazioni di TMS offrono un'integrazione end-to-end con i sistemi ERP aziendali, ma ciò non è sempre fattibile per le piccole e medie imprese.

Se la Sua organizzazione si affida ai fogli di calcolo per gestire le operazioni in valuta estera, valuti un sistema o un'app specializzata nella gestione delle valute come alternativa più economica rispetto a una complessa implementazione di ERP o di un sistema di gestione della tesoreria. I moderni sistemi cloud di gestione delle valute offrono in genere modalità semplici per iniziare a lavorare con i dati delle Sue operazioni. La misurazione della performance dei flussi di cassa in valuta e la gestione del rischio, sulla base dell'acquisizione iniziale dei dati e dei tassi di cambio di budget da Lei definiti, avvengono poi nel software cloud.

Le 3 principali sfide nella gestione della valuta estera senza tassi di cambio di budget

    1. Pianificazione finanziaria più debole in presenza di valute

    Con un tasso di cambio di budget le imprese possono creare previsioni e budget più accurati. Senza di esso, la pianificazione strategica e le decisioni mancano di un punto di riferimento, perché il tasso aiuta a quantificare utili e perdite su cambi non realizzati, nonché i rischi e le opportunità delle oscillazioni dei tassi di cambio.

    1. Difficoltà nella gestione del rischio di cambio

    Un tasso di cambio di budget può aiutare a misurare il rischio di cambio. Senza un tasso di budget definito, le imprese faticano a valutare l'incertezza dei futuri flussi di cassa in valuta, lasciando il risultato economico esposto a movimenti valutari sfavorevoli.

    1. Mancanza di comparabilità

    Un tasso di cambio di budget coerente mantiene confrontabili i dati finanziari tra periodi e unità operative, a supporto di analisi e decisioni. Senza di esso, la misurazione delle performance diventa difficile.

Confrontare le operazioni FX con un tasso di budget

Fogli di calcolo statici

  • Confrontare le operazioni FX con il tasso di budget in fogli di calcolo fai da te richiede molto tempo
  • Per generare previsioni di esposizione FX rispetto al tasso di budget servono competenze specialistiche
  • Pianificare programmi di copertura valutaria senza tassi di budget è un grattacapo
  • Tempo e denaro vanno persi a inseguire dati FX per date errate
  • Un solo errore
  • Lacune nei dati e rischi quando un collaboratore lascia l'azienda
  • Sistemi statici e obsoleti

Con TreasuryView

  • Registri l'esposizione FX con diversi tassi di cambio di budget in pochi secondi
  • Automatizzi la generazione dei flussi di cassa e il monitoraggio del P&L non realizzato
  • Aggiunga tassi di budget per ogni operazione o portafoglio di operazioni
  • I dati di mercato si aggiornano automaticamente, senza inserimento manuale
  • Un motore di calcolo e di reportistica dedicato
  • Minore dipendenza da singole persone grazie a tracciabilità e collaborazione nel team
  • Accesso cloud sicuro con aggiornamento e sincronizzazione dei dati di mercato
Provi subito

Perché gestire flussi di cassa e operazioni in valuta con un tasso di cambio di budget in un software cloud?

  • Sia pronto per una gestione attiva delle valute

    Gestisca AP/AR e PO con sicurezza e reagisca rapidamente ai movimenti di mercato.

  • Monitoraggio semplice di utili e perdite su cambi non realizzati

    Capisca come i movimenti di mercato incidono sul Suo risultato economico.

  • Automatizzi le attività quotidiane

    Risparmi tempo e riduca la volatilità del P&L.

Come definire un tasso di cambio di budget in un software di gestione delle valute

Può essere semplice.

  1. Registri le Sue operazioni FX.

    Inserisca o importi le Sue esposizioni FX, ad esempio AP/AR e PO, come descritto in come registrare le operazioni in valuta estera.

  2. Aggiunga il tasso di budget.

    Aggiunga un tasso di budget a ogni operazione o a un portafoglio di operazioni, utilizzando uno dei tassi di budget tipici descritti sopra.

  3. Monitori la performance rispetto al tasso di budget.

    Segua utili e perdite su cambi non realizzati in dashboard e report.

  4. Lo provi di persona per 30 giorni.

    Provi con i Suoi dati un programma cloud di gestione delle valute come TreasuryView e lasci alle spalle le difficoltà dei fogli di calcolo.

Gestire i rischi di esposizione valutaria è fondamentale per le imprese industriali e commerciali orientate all'export.

Provi TreasuryView gratuitamente Demo con il nostro esperto

Altri casi d'uso della gestione del rischio di cambio

Ha difficoltà nella gestione delle valute o del rischio FX? Scopra i nostri casi d'uso per trovare possibili soluzioni. Se non trova ciò che cerca, prenoti una demo o ci scriva a sales@treasuryview.com. Siamo a Sua disposizione.

  • Come registrare le operazioni in valuta estera

    Registri AP/AR, PO e altri impegni.

  • Come monitorare utili e perdite in valuta estera

    Segua gli utili e le perdite su cambi non realizzati.

  • Come importare i dati di esposizione in valuta estera

    Importi i Suoi dati di esposizione da fogli di calcolo.

  • Come prevedere l'esposizione al rischio di cambio

    Trasformi i dati delle operazioni in previsioni di esposizione.

FAQ: usare TreasuryView per la gestione del rischio di cambio

Servono conoscenze particolari per iniziare a usare TreasuryView?

Non servono conoscenze particolari. TreasuryView è pensato per i team finanza, non per esperti IT. Se ha familiarità con Excel, si orienterà rapidamente. Non è prevista alcuna integrazione ERP e non serve un consulente per la configurazione.

Quanto tempo richiede l'implementazione di TreasuryView?

TreasuryView funziona nel browser: non c'è nulla da installare e nessun progetto IT. I tempi dipendono dal numero di operazioni che carica: con i template servono in genere da alcune ore a pochi giorni. Può importare i Suoi dati di debito, esplorare i report e iniziare con poche operazioni.

  • Nessuna installazione né ERP richiesti
  • Onboarding semplice, con supporto se necessario
  • 30 giorni di prova gratuita, senza carta di credito
I miei dati sono al sicuro in TreasuryView?

I Suoi dati sono archiviati e gestiti secondo gli standard UE di protezione dei dati. I dati dei clienti sono ospitati in Germania in un data center certificato ISO 27001 e trattati secondo le normative tedesche ed europee. TreasuryView ha inoltre nominato un responsabile esterno della protezione dei dati che supervisiona le procedure. Maggiori informazioni sulla sicurezza dei dati.

  • Dati cifrati in transito e a riposo
  • Verificato dal monitoraggio della sicurezza IT di LocateRisk: 97,15/100 (media di settore: 67,09), verifica del 10 dicembre 2024
  • Trattamento conforme al GDPR
Devo coinvolgere il mio team IT per configurare TreasuryView e far partire il mio team?

No. TreasuryView funziona nel browser, senza installazione, senza integrazione ERP e senza coinvolgimento dell'IT interno.

  • Basato sul web, in cloud e sicuro
  • Onboarding con supporto umano gratuito
  • 30 giorni di prova gratuita
Quali sono le principali funzionalità di TreasuryView?

TreasuryView offre in un'unica piattaforma reportistica automatizzata, dati di mercato e una panoramica del Suo portafoglio del debito. Tra le funzionalità principali:

  • Report automatizzati su interessi, flussi di cassa, scadenze, rifinanziamenti ed esposizioni
  • Una dashboard centrale per finanziamenti e coperture come unica fonte di riferimento per il Suo team
  • Dati di mercato di fine giornata (come EURIBOR e tassi di cambio); alcuni dati su tassi di riferimento o swap possono richiedere una licenza separata, vedere i prezzi
  • Modellazione di scenari per variazioni dei tassi e rimborsi anticipati
  • Tracciamento pronto per la revisione con report condivisibili
  • Basato su cloud, senza configurazione IT
  • Prezzi in abbonamento, vedere prezzi e piani
Posso importare facilmente in TreasuryView i miei dati dai fogli di calcolo?

Sì. TreasuryView è pensato per chi utilizza Excel. Può caricare i dati esistenti con un semplice template di importazione, oppure inserirli nell'app con l'aiuto del nostro team, se necessario.

Come funziona la prova gratuita di TreasuryView?

La prova gratuita Le offre tutte le funzionalità per 30 giorni. Termina automaticamente se non è la soluzione adatta e non è richiesta la carta di credito. Può caricare i dati delle Sue operazioni e generare report reali come un utente a pagamento, e i Suoi dati restano protetti per tutto il periodo.

  • La prova termina automaticamente, nessuna disdetta necessaria
  • Ambiente sicuro e conforme al GDPR
  • Supporto umano gratuito durante la prova
Che cos'è il rischio di cambio (FX, foreign exchange)?

Il rischio di cambio è l'esposizione finanziaria di un'impresa alle variazioni dei tassi di cambio. Riguarda le imprese che operano in più valute tramite finanziamenti, ricavi, costi o trasferimenti intercompany. Variazioni improvvise dei tassi possono aumentare i costi, ridurre i margini o distorcere le previsioni. Il rischio di cambio nasce in genere da:

  • Finanziamenti o pagamenti di interessi in valuta estera
  • Operazioni o contratti transfrontalieri
  • Finanziamenti intercompany in valute diverse

Monitorare e coprire il rischio di cambio contribuisce a proteggere il flusso di cassa e la stabilità finanziaria.

Esiste una versione di prova degli strumenti di TreasuryView per la gestione del rischio di cambio?

Sì. Durante la prova gratuita può esplorare come le esposizioni FX vengono monitorate, analizzate e riportate utilizzando i Suoi dati. La funzionalità per il rischio di cambio è inclusa, così può valutarne l'utilità per le Sue decisioni.

  • Si registri e inizi a provare
  • Accesso alle funzionalità di monitoraggio e reportistica FX durante la prova
  • Supporto di esperti per tutta la durata della prova
Come possono le PMI prevedere la propria esposizione FX?

Le PMI possono prevedere l'esposizione FX mappando i flussi di cassa futuri in valuta estera e analizzandoli rispetto ai tassi di cambio attesi. Si parte individuando pagamenti, ricavi o obbligazioni di debito futuri in valute diverse da quella di riferimento, quindi si utilizzano dati storici o previsioni sui tassi per modellare possibili utili o perdite. Con TreasuryView le PMI possono:

  • Monitorare le operazioni denominate in valuta estera
  • Eseguire scenari what-if sulle variazioni dei tassi
  • Integrare le previsioni nella pianificazione a livello di gruppo

Questo aiuta a ridurre le sorprese e supporta le decisioni di copertura.

TreasuryView può monitorare l'esposizione FX delle piccole imprese?

Sì. TreasuryView è pensato per i team finanza che desiderano chiarezza senza complessità. Offre in un'unica vista centrale visibilità su squilibri valutari, pagamenti in scadenza ed esigenze di copertura. Le funzionalità di monitoraggio FX comprendono:

  • Monitoraggio dell'esposizione multivaluta
  • Previsione dei flussi di valuta futuri
  • Integrazione di forward, opzioni e swap su cambi
Quali sono i principali vantaggi di TreasuryView per la gestione FX?

TreasuryView offre strumenti di previsione dell'esposizione e di simulazione delle coperture per i team finanza delle PMI. Aiuta a individuare tempestivamente i rischi di cambio e a modellare le strategie di copertura prima di eseguirle.

  • Previsione delle esposizioni FX per valute ed entità
  • Simulazioni per testare l'effetto della copertura
  • Supporto alle decisioni FX con dati strutturati e aggiornati
Come funziona la funzione di monitoraggio FX di TreasuryView?

TreasuryView registra le operazioni o le esposizioni FX e ne monitora l'andamento ogni giorno. Inserisce i dati manualmente o li carica da Excel, insieme ai relativi tassi di cambio. TreasuryView segue quindi i movimenti dell'esposizione e mostra le variazioni, così i team finanza possono tenere sotto controllo i rischi di cambio.

  • Inserimento o importazione delle esposizioni FX con i relativi tassi
  • Monitoraggio giornaliero dell'andamento dell'esposizione
Quali valute sono supportate per i portafogli multivaluta?

TreasuryView supporta portafogli multivaluta, così i team finanza possono gestire in un unico luogo il debito internazionale e le esposizioni FX. Le valute supportate comprendono AUD, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, JPY, NOK, NZD, PLN, SEK, TRY e USD. Interessi, valutazioni e calcoli dell'esposizione FX sono gestiti tra le diverse valute e offrono una vista consolidata delle Sue posizioni globali. Per i dettagli sulle valute incluse in ciascun piano, vedere i prezzi.

Inizi con la piattaforma di gestione delle valute che Le dà tranquillità

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