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TreasuryView

Cómo automatizar el seguimiento de préstamos intragrupo y mantener su reporting listo para auditoría

Última actualización:

TreasuryView es un software de gestión de préstamos intragrupo para equipos financieros multientidad. Centraliza las posiciones de prestamista y prestatario, automatiza los devengos de intereses y respalda un reporting listo para auditoría sin el riesgo de las hojas de cálculo.

El problema: préstamos intragrupo gestionados en Excel

Si gestiona préstamos intragrupo en Excel, el patrón le resultará familiar:

  • Un archivo del prestamista.
  • Un archivo del prestatario.
  • Una pestaña mensual de intereses.
  • «final_v3_updated_real_final.xlsx».

Funciona, hasta que deja de funcionar. Cuando se superan entre 20 y 30 préstamos en varias entidades, las hojas de cálculo dejan de ser flexibles y empiezan a ser frágiles. Los saldos se desvían, los cálculos de intereses se ajustan a mano y el cierre de mes se convierte en conciliación en lugar de reporting.

Esta guía muestra cómo pasar de archivos de Excel dispersos a un sistema centralizado de préstamos intragrupo sin un pesado proyecto de TI. Más información sobre la gestión de préstamos intragrupo.

Qué es exactamente lo que falla:

  • Alguien sobrescribe una fórmula.
  • Una hipótesis sobre la fecha de fijación es errónea.
  • Se cambió un margen sin documentarlo.
  • Una entidad actualizó su archivo y la otra no.
  • Los saldos ya no coinciden entre prestamista y prestatario.

La cartera típica en la que esto falla:

  • De 50 a 150 préstamos intragrupo
  • Renovaciones anuales
  • Varias divisas
  • Referencias móviles a 3 meses
  • Operaciones históricas que deben permanecer intactas

En resumen

Problema: hojas de cálculo propensas a errores, saldos de prestamista y prestatario que no cuadran, devengos manuales, ausencia de pista de auditoría e informes que llevan días.

Solución: una base de datos central de préstamos intragrupo, lógica espejo de prestamista y prestatario, devengos de intereses automatizados, visibilidad prospectiva de los flujos de caja, una pista de auditoría completa y acceso de usuarios controlado.

Haga el recorrido interactivo guiado

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Cómo es una gestión profesional de la deuda intragrupo

Préstamos intragrupo en hojas de cálculo

  • Fórmulas propensas a errores que cualquiera puede sobrescribir
  • Saldos de prestamista y prestatario que no cuadran
  • Devengos de intereses manuales
  • Sin pista de auditoría de quién cambió qué
  • Informes que llevan días

Préstamos intragrupo en TreasuryView

  • Una base de datos central de préstamos intragrupo
  • Lógica espejo de prestamista y prestatario
  • Devengos de intereses automatizados
  • Visibilidad prospectiva de los flujos de caja
  • Una pista de auditoría completa y acceso de usuarios controlado

Cuatro pilares de la configuración

Sin proyecto de TI y sin cuota de alta. Una única fuente de verdad para sus préstamos intragrupo.

  • Visión completa en un panel

    Vea todos los préstamos, intereses, cuadros de amortización y fechas de finalización en un solo lugar.

  • Cálculos y extractos automatizados

    Los devengos, los intereses y los informes se generan automáticamente para cada préstamo.

  • Flujos de aprobación centralizados

    Los cambios y actualizaciones pasan por procesos controlados y auditables.

  • Pista de auditoría completa

    Cada cambio se registra, lleva marca de tiempo y es transparente.

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Paso a paso: cómo migrar sus préstamos intragrupo de Excel a TreasuryView

Una vez preparados sus datos, la importación en sí lleva solo unos minutos, y muchos equipos tienen una primera cartera limpia en funcionamiento en pocos días laborables. El recorrido interactivo de arriba muestra los pasos.

  1. Establezca su fecha de corte de la migración

    Defina un punto de partida limpio para su transición digital, ya sea a final de año o a mitad de ciclo. El motor de cálculo de TreasuryView sincroniza los saldos de apertura desde la fecha que elija, de modo que no haya lagunas de datos al dejar atrás las hojas de cálculo heredadas.

    Consejo profesional: para lograr un resultado rápido, empiece con sus 10 posiciones más grandes.

  2. Inicie la importación masiva

    En su espacio de trabajo, seleccione «Import deals from MS Excel». Así evita la introducción uno a uno y da el primer paso hacia un sistema de registro centralizado de su cartera de préstamos.

  3. Seleccione la plantilla de carga correcta

    Elija la categoría «Loan» para que el sistema aplique la plantilla de carga adecuada para sus instrumentos de financiación. El tipo de instrumento correcto garantiza que TreasuryView aplique la lógica financiera y los métodos de cálculo de intereses adecuados durante la importación.

  4. Descargue y abra la plantilla del sistema

    Descargue la «Excel template» y ábrala en local. La plantilla tiene la estructura de datos necesaria para la carga: mapee y pegue los datos de sus préstamos existentes en la hoja de la plantilla.

  5. Sustituya los datos de ejemplo por la información de sus préstamos

    Elimine las filas de ejemplo de la plantilla y sustitúyalas por los datos de sus propios préstamos intragrupo. Mantenga intacta la estructura de columnas.

  6. Defina los parámetros del préstamo con la validación de datos integrada

    Introduzca los detalles de su operación en la plantilla de carga estructurada. Los campos obligatorios incluyen importes nominales, fechas valor y frecuencias de intereses. La plantilla utiliza validación de datos y menús desplegables para ayudarle a evitar errores de introducción.

  7. Cargue en su cartera de destino

    Busque su archivo validado y haga clic en «Import» para sincronizar los datos con su cartera de destino. Así se tiende un puente entre las hojas de cálculo heredadas y el reporting automatizado.

  8. Verifique los resultados de la importación

    Compruebe el estado «Deal added successfully» de sus entradas. Si el proceso se interrumpe, TreasuryView ofrece un registro de errores para que pueda corregir problemas de formato o datos que faltan y volver a ejecutar la importación.

  9. Perfeccione los detalles de cada préstamo en la interfaz de usuario

    Si necesita ajustes tras la importación, abra el préstamo correspondiente desde la vista de su cartera y ajuste directamente parámetros o configuraciones concretos de la operación.

  10. Ajuste los detalles y las convenciones de la operación

    Abra «Deal Details» y cambie los parámetros que necesite, por ejemplo pasando la frecuencia de pago de «Daily» a «Annually», actualizando el margen o corrigiendo el tipo de tasa.

  11. Recalcule el cuadro de pagos del préstamo

    Tras los ajustes manuales, haga clic en «Calculate» para actualizar el plan de intereses y de amortización del préstamo modificado.

  12. Guarde los detalles de financiación actualizados

    Una vez revisado el plan recalculado, haga clic en «Save» para almacenar los detalles actualizados. Todos los cambios se registran en la pista de auditoría con marcas de tiempo.

  13. Configure las posiciones espejo y automatice los informes

    Active la lógica espejo de prestamista/prestatario en cada préstamo intragrupo para que ambas entidades vean un único registro sincronizado. Después programe extractos mensuales de intereses automatizados: defina los destinatarios y el formato (PDF o Excel) y ejecute una prueba del periodo actual para comprobar los totales.

Resultado: los datos de sus préstamos intragrupo están integrados

Los datos de sus préstamos intragrupo ya están en TreasuryView, y a partir de ellos se siguen y generan los pagos futuros, los devengos de intereses y los informes.

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Lista de comprobación de cierre de mes para gestores de préstamos intragrupo

  • Vuelva a ejecutar todos los devengos. Un clic recalcula los intereses de todos los préstamos.
  • Verifique los saldos nominales de prestamistas y prestatarios en un único sistema central, en lugar de cotejar dos hojas de cálculo.
  • Exporte los extractos mensuales y los archivos contables para el reporting interno y para su ERP o sus sistemas financieros.
  • Prepare el dossier de auditoría con las condiciones de los préstamos, los documentos justificativos, el registro de cambios y los resultados mensuales. La pista de auditoría se compila por usted.

Qué puede esperar de TreasuryView para la gestión de la deuda intragrupo

  • Menos preparación del cierre de mes: los devengos y los extractos se generan, no se reconstruyen a mano.
  • Menos descuadres de conciliación: prestamista y prestatario ven el mismo registro del préstamo, por lo que se reducen las correcciones manuales entre entidades.
  • Respuestas más rápidas a las solicitudes de auditoría: las condiciones de los préstamos, los documentos y el registro de cambios están en un solo lugar.
  • Visibilidad clara del coste de intereses de los préstamos intragrupo por entidad, préstamo y divisa, para decidir más rápido.

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Preguntas frecuentes: gestión de préstamos intragrupo más allá de las hojas de cálculo

¿Cómo registro el asiento contable de un préstamo intragrupo?

Los equipos de contabilidad pueden crear asientos directamente desde el registro del préstamo. Los asientos de devengo, intereses y principal se generan a partir de los datos del préstamo.

¿Cómo gestiona TreasuryView las posiciones de prestamista y prestatario?

Se crea un único registro de préstamo. La configuración espejo garantiza que prestamista y prestatario vean cada uno una vista sincronizada del mismo registro subyacente. Cada cambio queda registrado en la pista de auditoría.

¿Qué tipo debo fijar para un préstamo intragrupo?

Fije un tipo de interés a precios de mercado (arm's length) conforme a sus normas de precios de transferencia. Almacene su decisión sobre el tipo y la documentación justificativa en la nota interna adjunta al registro del préstamo a efectos de auditoría.

¿Admite TreasuryView la NIIF 9 para préstamos intragrupo?

La clasificación del préstamo y las notas sobre el tipo de interés efectivo (TIE) pueden registrarse en el sistema para respaldar el reporting y la información a revelar según la NIIF 9. Acuerde el tratamiento contable con sus auditores.

¿Cómo elimina TreasuryView la doble introducción de datos?

Un registro, dos vistas. Prestamista y prestatario ven el mismo préstamo, lo que permite generar asientos contables coincidentes sin duplicación manual.

¿Podemos exportar información de TreasuryView a Excel o PDF?

Sí. Los extractos mensuales, los informes y las exportaciones contables pueden generarse en formato Excel o PDF.

¿Qué ocurre con el software de financiación intragrupo o de netting?

Los préstamos intragrupo encajan en la gestión de posiciones más amplia. Los flujos de caja y la financiación interna pueden seguirse de forma centralizada junto con los préstamos, lo que le da una visión completa de la financiación del grupo.

¿Cómo ajusto o reestructuro un préstamo intragrupo?

Puede editar directamente el préstamo existente para actualizar tipos de interés, vencimientos u otros detalles de la operación, o crear un nuevo tramo con condiciones actualizadas manteniendo intacto el registro original.

¿Admite TreasuryView límites de préstamo y seguimiento de la exposición crediticia?

Los límites de préstamo se controlan mediante el importe nominal, de modo que puede ver si una entidad se mantiene dentro de su capacidad de endeudamiento o de préstamo aprobada. La exposición actual y las posibles disposiciones adicionales son visibles, lo que facilita supervisar el riesgo de crédito.

¿Cómo hago seguimiento de los reembolsos y calendarios de los préstamos intragrupo?

Cada préstamo intragrupo tiene su propio calendario de intereses y reembolso, que puede revisar para cualquier periodo. Los paneles y los informes le permiten seguir los pagos de intereses y de principal de todos los préstamos y entidades.

¿Cómo gestiono en TreasuryView los reembolsos fallidos o con retraso?

Los pagos con retraso o no realizados pueden registrarse manualmente en el calendario de intereses y reembolso del préstamo. El sistema recalcula entonces los intereses, de modo que los saldos y el seguimiento de pagos se mantienen al día.

¿Cómo gestiono la exposición en divisas multientidad de los préstamos intragrupo?

A cada préstamo intragrupo se le puede asignar su propia divisa. Si lo desea, puede seleccionar una única divisa de reporting para todos los préstamos y consolidar así los resultados. Los tipos de cambio se actualizan a diario para respaldar la valoración y un reporting transparente entre entidades.

¿Cómo gestiono los cambios en las condiciones del préstamo tras su concesión?

Cambios como vencimientos modificados, tipos de interés actualizados o importes nominales incrementados pueden aplicarse a todos los detalles del préstamo en cualquier momento. La pista de auditoría registra cada cambio.

¿Es TreasuryView también un software de netting intragrupo?

No. TreasuryView está diseñado para la gestión de la deuda, la gestión de préstamos intragrupo, las coberturas y la exposición en divisas, no para el netting operativo de pagos ni los ciclos de compensación.

TreasuryView gestiona:

  • Seguimiento de préstamos intragrupo (principal, intereses, multidivisa)
  • Posiciones espejo de prestamista y prestatario
  • Automatización del devengo de intereses
  • Pistas de auditoría y reporting
  • Análisis del riesgo de divisas y de tipos de interés

TreasuryView no:

  • Ejecuta rondas de netting multilateral
  • Compensa facturas a pagar y a cobrar
  • Automatiza los ciclos de compensación y liquidación

Los préstamos intragrupo pueden seguirse junto con una gestión más amplia de la financiación y de las exposiciones, de modo que mantenga una visión de las posiciones de financiación interna. Más información sobre qué es TreasuryView.

¿Preguntas? Estaremos encantados de ayudarle.

Encuentre más respuestas en nuestras preguntas frecuentes o póngase en contacto con nosotros.

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