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TreasuryView

Come automatizzare il monitoraggio dei finanziamenti intercompany e mantenere il reporting pronto per la revisione

Ultimo aggiornamento:

TreasuryView è un software per la gestione dei finanziamenti intercompany per team finanza multi-società. Centralizza le posizioni di finanziatore e debitore, automatizza i ratei di interessi e supporta un reporting pronto per la revisione, senza i rischi dei fogli di calcolo.

Il problema: finanziamenti intercompany gestiti in Excel

Se gestisce i finanziamenti intercompany in Excel, lo schema Le è familiare:

  • Un file del finanziatore.
  • Un file del debitore.
  • Una scheda mensile degli interessi.
  • "final_v3_updated_real_final.xlsx".

Funziona, finché non funziona più. Superati i 20-30 finanziamenti tra più società, i fogli di calcolo smettono di essere flessibili e diventano fragili. I saldi divergono, i calcoli degli interessi vengono corretti a mano e la chiusura di fine mese diventa riconciliazione invece che reporting.

Questa guida mostra come passare da file Excel sparsi a un sistema centralizzato per i finanziamenti intercompany senza un pesante progetto IT. Per saperne di più sulla gestione dei finanziamenti intercompany.

Che cosa si rompe in concreto:

  • Qualcuno sovrascrive una formula.
  • Un'ipotesi sulla data di fixing è sbagliata.
  • Un margine è stato modificato ma non documentato.
  • Una società ha aggiornato il proprio file, l'altra no.
  • I saldi non corrispondono più tra finanziatore e debitore.

Il portafoglio tipico in cui questo si verifica:

  • Da 50 a 150 finanziamenti intercompany
  • Rinnovi annuali
  • Più valute
  • Benchmark a 3 mesi con aggiornamento periodico
  • Operazioni storiche che devono restare intatte

In breve

Problema: fogli di calcolo soggetti a errori, saldi di finanziatore e debitore che non quadrano, ratei manuali, nessun audit trail, reporting che richiede giorni.

Soluzione: un database centrale dei finanziamenti intercompany, logica speculare tra finanziatore e debitore, ratei di interessi automatizzati, visibilità prospettica sui flussi di cassa, un audit trail completo e accesso utenti controllato.

Segua la guida interattiva

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Come si presenta una gestione professionale del debito intercompany

Finanziamenti intercompany nei fogli di calcolo

  • Formule soggette a errori che chiunque può sovrascrivere
  • Saldi di finanziatore e debitore che non quadrano
  • Ratei di interessi manuali
  • Nessun audit trail di chi ha modificato che cosa
  • Un reporting che richiede giorni

Finanziamenti intercompany in TreasuryView

  • Un database centrale dei finanziamenti intercompany
  • Logica speculare tra finanziatore e debitore
  • Ratei di interessi automatizzati
  • Visibilità prospettica sui flussi di cassa
  • Un audit trail completo e accesso utenti controllato

I quattro elementi di base della configurazione

Nessun progetto IT e nessun costo di attivazione. Un'unica fonte di verità per i Suoi finanziamenti intercompany.

  • Panoramica completa nella dashboard

    Veda in un unico posto tutti i finanziamenti, gli interessi, i piani di ammortamento e le date di chiusura.

  • Calcoli ed estratti automatizzati

    Ratei, interessi e reporting vengono generati automaticamente per ogni finanziamento.

  • Flussi di approvazione centralizzati

    Modifiche e aggiornamenti seguono processi controllati e verificabili.

  • Audit trail completo

    Ogni modifica è tracciata, datata e trasparente.

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Passo dopo passo: come migrare i Suoi finanziamenti intercompany da Excel a TreasuryView

Una volta preparati i dati, l'importazione richiede solo pochi minuti e molti team hanno un primo portafoglio pulito operativo nel giro di pochi giorni lavorativi. La guida interattiva qui sopra mostra i passaggi.

  1. Stabilisca la data di cut-off della migrazione

    Definisca un punto di partenza netto per la transizione digitale, a fine anno o a metà ciclo. Il motore di calcolo di TreasuryView sincronizza i saldi di apertura dalla data scelta, così non ci sono lacune nei dati quando abbandona i fogli di calcolo preesistenti.

    Suggerimento: per ottenere un risultato rapido, inizi con le 10 posizioni più grandi.

  2. Avvii l'importazione in blocco

    Nella Sua area di lavoro selezioni "Import deals from MS Excel". Così evita l'inserimento una per una ed è il primo passo verso un sistema di registrazione centralizzato per il Suo portafoglio di finanziamenti.

  3. Selezioni il modello di caricamento corretto

    Scelga la categoria "Loan" in modo che il sistema applichi il modello di caricamento corretto per i Suoi strumenti di finanziamento. Il tipo di strumento giusto garantisce che TreasuryView applichi durante l'importazione la logica finanziaria e i metodi di calcolo degli interessi corretti.

  4. Scarichi e apra il modello di sistema

    Scarichi l'"Excel template" e lo apra in locale. Il modello ha la struttura dati richiesta per il caricamento: mappi e incolli i dati dei Suoi finanziamenti esistenti nel foglio di lavoro del modello.

  5. Sostituisca i dati segnaposto con le informazioni sui Suoi finanziamenti

    Elimini le righe di esempio nel modello e le sostituisca con i dati dei Suoi finanziamenti intercompany. Mantenga intatta la struttura delle colonne.

  6. Definisca i parametri dei finanziamenti con la convalida dei dati integrata

    Inserisca i dettagli delle operazioni nel modello di caricamento strutturato. I campi obbligatori includono importi nominali, date valuta e frequenze degli interessi. Il modello utilizza convalida dei dati e menu a tendina per aiutarla a evitare errori di inserimento.

  7. Carichi i dati nel portafoglio di destinazione

    Selezioni il file convalidato e faccia clic su "Import" per sincronizzare i dati nel portafoglio di destinazione. Questo colma il divario tra i fogli di calcolo preesistenti e il reporting automatizzato.

  8. Verifichi i risultati dell'importazione

    Controlli lo stato "Deal added successfully" per le Sue registrazioni. Se il processo viene interrotto, TreasuryView fornisce un registro degli errori, così può correggere problemi di formattazione o dati mancanti ed eseguire di nuovo l'importazione.

  9. Perfezioni i dettagli dei singoli finanziamenti nell'interfaccia utente

    Se dopo l'importazione servono modifiche, apra il finanziamento interessato dalla vista del portafoglio e adatti direttamente parametri o impostazioni specifici dell'operazione.

  10. Adatti i dettagli e le convenzioni dell'operazione

    Apra "Deal Details" e modifichi i parametri secondo necessità, ad esempio passando la frequenza dei pagamenti da "Daily" ad "Annually", aggiornando il margine o correggendo il tipo di tasso.

  11. Ricalcoli il piano dei pagamenti del finanziamento

    Dopo le modifiche manuali, faccia clic su "Calculate" per aggiornare il piano di interessi e rimborsi del finanziamento modificato.

  12. Salvi i dettagli di finanziamento aggiornati

    Dopo aver verificato il piano ricalcolato, faccia clic su "Save" per memorizzare i dettagli aggiornati. Tutte le modifiche vengono registrate nell'audit trail con data e ora.

  13. Configuri le posizioni speculari e automatizzi il reporting

    Attivi la logica speculare finanziatore/debitore per ogni finanziamento intercompany, in modo che entrambe le società vedano un unico record sincronizzato. Quindi pianifichi estratti mensili automatici degli interessi: imposti i destinatari e il formato (PDF o Excel) ed esegua una prova per il periodo corrente per controllare i totali.

Risultato: i dati dei Suoi finanziamenti intercompany sono integrati

I dati dei Suoi finanziamenti intercompany sono ora in TreasuryView e da essi vengono monitorati e generati i pagamenti futuri, i ratei di interessi e i report.

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Checklist di fine mese per i responsabili dei finanziamenti intercompany

  • Rieseguire tutti i ratei. Un clic ricalcola gli interessi su tutti i finanziamenti.
  • Verificare i saldi nominali di finanziatori e debitori in un unico sistema centrale, invece di confrontare due fogli di calcolo.
  • Esportare gli estratti mensili e i file contabili per il reporting interno e per il Suo ERP o i Suoi sistemi finanziari.
  • Preparare il pacchetto di audit con condizioni dei finanziamenti, documenti di supporto, registro delle modifiche e risultati mensili. L'audit trail viene compilato per Lei.

Che cosa aspettarsi da TreasuryView per la gestione del debito intercompany

  • Meno preparazione di fine mese: ratei ed estratti vengono generati, non ricostruiti a mano.
  • Meno discrepanze di riconciliazione: finanziatore e debitore vedono lo stesso record del finanziamento, così si riducono le correzioni manuali tra società.
  • Risposte più rapide alle richieste di audit: condizioni dei finanziamenti, documenti e registro delle modifiche sono in un unico posto.
  • Chiara visibilità sul costo degli interessi dei finanziamenti intercompany per società, finanziamento e valuta, per decisioni più rapide.

Pronto a portare i Suoi finanziamenti intercompany fuori da Excel e a ridurre il rischio nei finanziamenti multi-società?

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FAQ: gestione dei finanziamenti intercompany oltre i fogli di calcolo

Come registro una scrittura contabile di un finanziamento intercompany?

I team di contabilità possono creare le scritture direttamente dal record del finanziamento. Le registrazioni di rateo, interessi e capitale vengono generate dai dati del finanziamento.

Come gestisce TreasuryView le posizioni di finanziatore e debitore?

Viene creato un solo record del finanziamento. L'impostazione speculare garantisce che finanziatore e debitore vedano ciascuno una vista sincronizzata dello stesso record sottostante. Ogni modifica viene tracciata nell'audit trail.

Quale tasso devo impostare per un finanziamento intercompany?

Imposti un tasso di interesse a condizioni di mercato (arm's length), in linea con le Sue regole sui prezzi di trasferimento. Conservi la decisione sul tasso e la documentazione di supporto nella nota interna allegata al record del finanziamento, a fini di audit.

TreasuryView supporta l'IFRS 9 per i finanziamenti intercompany?

Nel sistema è possibile registrare la classificazione del finanziamento e le note sul tasso di interesse effettivo (EIR) a supporto del reporting e dell'informativa IFRS 9. Concordi il trattamento contabile con i Suoi revisori.

Come elimina TreasuryView la doppia registrazione?

Un record, due viste. Finanziatore e debitore vedono lo stesso finanziamento, il che consente di generare scritture contabili corrispondenti senza duplicazioni manuali.

Possiamo esportare le informazioni da TreasuryView in Excel o PDF?

Sì. Estratti mensili, report ed esportazioni contabili possono essere generati in formato Excel o PDF.

E il software per il finanziamento intercompany o il netting?

I finanziamenti intercompany rientrano nella gestione più ampia delle posizioni. Flussi di cassa e finanziamenti interni possono essere monitorati centralmente insieme ai finanziamenti, offrendo una vista completa del finanziamento di gruppo.

Come modifico o ristrutturo un finanziamento intercompany?

Può modificare direttamente il finanziamento esistente per aggiornare tassi di interesse, scadenze o altri dettagli dell'operazione, oppure creare una nuova tranche con condizioni aggiornate mantenendo intatto il record originale.

TreasuryView supporta i limiti dei finanziamenti e il monitoraggio dell'esposizione creditizia?

I limiti dei finanziamenti sono controllati tramite l'importo nominale, così può vedere se una società resta entro la capacità di indebitamento o di finanziamento approvata. L'esposizione attuale ed eventuali ulteriori utilizzi potenziali sono visibili, il che semplifica il monitoraggio del rischio di credito.

Come monitoro i rimborsi e i piani dei finanziamenti intercompany?

Ogni finanziamento intercompany ha un proprio piano di interessi e rimborsi, che può consultare per qualsiasi periodo. Dashboard e report consentono di seguire i pagamenti di interessi e capitale su tutti i finanziamenti e le società.

Come gestisco rimborsi non effettuati o in ritardo in TreasuryView?

I pagamenti in ritardo o mancati possono essere registrati manualmente nel piano di interessi e rimborsi del finanziamento. Il sistema ricalcola quindi gli interessi, così saldi e monitoraggio dei pagamenti restano aggiornati.

Come gestisco l'esposizione valutaria multi-società sui finanziamenti intercompany?

A ogni finanziamento intercompany può essere assegnata una propria valuta. Se lo desidera, può selezionare un'unica valuta di reporting per tutti i finanziamenti, per consolidare i risultati. I tassi di cambio vengono aggiornati ogni giorno a supporto della valutazione e di un reporting trasparente tra le società.

Come gestisco le modifiche alle condizioni del finanziamento dopo l'erogazione?

Modifiche come scadenze variate, tassi di interesse aggiornati o importi nominali aumentati possono essere applicate in qualsiasi momento a tutti i dettagli del finanziamento. L'audit trail registra ogni modifica.

TreasuryView è anche un software di netting intercompany?

No. TreasuryView è pensato per la gestione di debito, finanziamenti intercompany, coperture ed esposizione FX, non per il netting operativo dei pagamenti né per i cicli di compensazione.

TreasuryView gestisce:

  • Monitoraggio dei finanziamenti intercompany (capitale, interessi, multivaluta)
  • Posizioni speculari di finanziatore e debitore
  • Automazione dei ratei di interessi
  • Audit trail e reporting
  • Analisi del rischio di cambio e di tasso di interesse

TreasuryView non:

  • Esegue cicli di netting multilaterale
  • Compensa fatture passive e attive
  • Automatizza i cicli di compensazione e regolamento

I finanziamenti intercompany possono comunque essere monitorati insieme alla gestione più ampia di finanziamenti ed esposizioni, così mantiene una vista delle posizioni di finanziamento interno. Per saperne di più su che cos'è TreasuryView.

Domande? Siamo lieti di aiutarla.

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