Tabellen und Excel haben vielleicht gereicht, als Sie fünf Darlehen verwalten mussten. Aber jetzt? Eine falsche Formel, ein verpasster Zinstermin, ein verspäteter Bericht oder ein Teammitglied, das das Unternehmen verlässt, kann ein teures Durcheinander auslösen.
Es gibt reale Risiken bei der Verwaltung von Darlehen in Excel, und sie sind ein Hauptgrund, warum immer mehr Finanzteams in KMU zu Automatisierungs-Werkzeugen wie TreasuryView wechseln. Nicht weil es im Trend liegt, sondern weil es:
- jeden Monat Arbeitsstunden spart
- einen klaren Überblick über Darlehen, Sicherungsgeschäfte und Derivate an einem Ort gibt
- einfach, bezahlbar und nach der Anmeldung startklar ist
Schauen wir genauer hin.
Das Problem mit Tabellen im Darlehens-Reporting
Excel wurde nicht für das Darlehensmanagement gebaut. Tabellen sind flexibel, aber für die Darlehensverwaltung und das Darlehens-Reporting auch fragil und fehleranfällig. Wenn Ihr Team eine der folgenden Aufgaben manuell erledigt, verliert es vermutlich jede Woche Stunden, die für Analyse und Strategie fehlen:
- Zinssätze, Anpassungstermine und Fixings von Hand aktualisieren
- Cashflows für jeden Bericht in mehrere Tabellenblätter kopieren
- Formeln vor Management-Meetings und Risikoausschüssen erneut prüfen
- Unterschiedliche Versionen in verschiedenen Teams nutzen und sich fragen, welche stimmt
- Auswertungen manuell erstellen, die sich automatisieren ließen
- Sich auf einen einzigen „Excel-Experten“ verlassen, der auch Urlaub nehmen möchte oder krank werden kann
Excel warnt Sie nicht, wenn:
- Sie eine Refinanzierungschance verpassen
- Ihre Kapitaldienstkosten steigen werden
- eine versteckte Formel einen Fehler enthält
- mehrere Personen mit widersprüchlichen Tabellenversionen arbeiten und die zentrale Datenbasis verloren geht
Mehr zu den versteckten Risiken bei der Verwaltung von Darlehen in Excel-Tabellen.
Hier hilft Automatisierung: TreasuryView verringert wiederkehrende manuelle Arbeit und schafft ein sicheres, gemeinsames Dashboard für das ganze Unternehmen.
Die Lösung: So automatisiert TreasuryView die manuelle Arbeit
1. Transaktion einmal erfassen, Risikoeinblicke erhalten
Mit TreasuryView erfassen Sie ein Geschäft mit minimalem Aufwand, der Rest läuft automatisch, einschließlich des automatischen Abrufs historischer Referenzzins-Fixings und der Prognose auf Basis von Forward-Sätzen.
2. Eine Ansicht für Ihr gesamtes Darlehensportfolio
Sie müssen Auswertungen nicht von Grund auf bauen: Ein Satz vorkonfigurierter Treasury-Auswertungen steht bereit.
- Darlehen, Intercompany-Darlehen, Sicherungsgeschäfte und Derivate in einer strukturierten Ansicht
- Farbcodierte Logik hebt Änderungen, Unstimmigkeiten und fehlende Daten hervor
- Transaktionen nach Währung, Fälligkeit, Gegenpartei oder Instrumententyp sortieren, filtern und gruppieren, ganz ohne Formeln
3. Zusammenarbeit an Darlehen ohne Versionschaos
In vielen Finanzteams hat jeder seine eigene Version der Darlehenstabelle: eine lokal gespeichert, eine per E-Mail an den CFO geschickt, eine, die kaputtgeht, wenn jemand das Unternehmen verlässt. In TreasuryView gilt:
- Alle arbeiten im selben gemeinsamen Portfolio, ohne Versionskonflikte
- Zahlen aktualisieren sich automatisch auf Basis von Marktdaten
- Portfolios lassen sich sicher kopieren oder zwischen Teams teilen, auch mit Konzerngesellschaften oder externen Beratern
- Ein komplexes Excel-Modell geht nicht mehr verloren oder wird missverstanden, wenn jemand das Team verlässt
4. Marktzinsen bereits integriert
Arbeiten Sie im Einklang mit den neuesten Marktdaten. Sie müssen EURIBOR, SOFR oder Forward-Kurven nicht mehr manuell nachschlagen und Ihre Tabellen nicht bei jeder Marktbewegung anpassen.
- Marktdaten sind über Ihre Darlehen, Swaps und Szenarien hinweg integriert
- Von kurzfristigen Fixings bis zu langfristigen Zinskurven
- Nutzen Sie voreingestellte oder eigene Zinsverschiebungen (zum Beispiel +100bp/-100bp), um Refinanzierung oder Risikoexposure zu simulieren
- Szenario-Diagramme und -Tabellen sind auf einen Blick verfügbar, bereit für CFO-Auswertungen oder Vorstandspräsentationen
5. Veränderungen Ihrer Derivatepositionen nachvollziehen
Zu verstehen, wie Zinsänderungen Ihre Swaps beeinflussen, ist in Excel zeitaufwendig und riskant. In TreasuryView werden Ihre Derivate unter mehreren Marktszenarien nachverfolgt, ohne manuelle Neuberechnung.
- Vorgefertigte Szenarien wie +100bp, -100bp, steilere oder flachere Zinskurven
- Barwerte (NPV) über Gegenparteien hinweg ansehen
- Derivatepositionen werden logisch gruppiert und mit Marktdaten aktualisiert
- Swaps müssen nicht manuell modelliert werden: Eingaben und Formeln übernimmt das System
6. Jede Darlehens- und Derivateart automatisieren
Jede Darlehens- und Derivateart, die Sie verwalten, wird unterstützt, sodass Sie für jedes Instrument keine eigene Excel-Tabelle brauchen:
- Geldanlagen wie Instrumente mit festem Zins, variablem Zins und Annuitäten
- Darlehen aller Art, einschließlich Refinanzierungsstrukturen und Darlehen mit Overnight-Index
- Derivate wie Zinsswaps, Caps/Floors, Collars und Swaptions
Jede Geschäftsart kommt mit automatisierten Berechnungen: Zinsabgrenzungen, Markt-Fixings, Anpassungspläne und Szenarien. Kein Kopieren von Vorlagen und kein Aktualisieren von Formeln mehr. Siehe auch Management von Intercompany-Darlehen.
Bereit, diesen Monat im Darlehensmanagement Zeit zu sparen?
Eine der größten Sorgen von KMU ist: „Bremst uns der Wechsel aus?“ TreasuryView soll das Gegenteil bewirken:
- Keine Installation und kein lokales Hosting: Es ist ein cloud-natives TMS, nach der Anmeldung einsatzbereit
- SSO (Azure-fähig) und Datenspeicherung in Deutschland
- Persönlicher Support, der Ihre Excel-Darlehensdaten in eine übersichtliche Portfolioansicht überführt
Sie müssen Ihre Abläufe nicht neu aufbauen. Lassen Sie weg, was Zeit kostet und Fehler verursacht:
- Laden Sie Ihre vorhandenen Excel-Daten hoch
- Richten Sie Ihr Dashboard ein
- Automatisieren Sie Ihr monatliches Reporting