Fogli di calcolo ed Excel potevano bastare quando si gestivano cinque finanziamenti. Ma oggi? Una formula sbagliata, una scadenza degli interessi dimenticata, un report in ritardo o l'uscita di un collaboratore possono creare un disordine costoso.
Gestire i finanziamenti con Excel comporta rischi concreti, ed è uno dei motivi principali per cui sempre più team finanza delle PMI passano a strumenti basati sull'automazione come TreasuryView. Non perché sia di moda, ma perché:
- fa risparmiare ore di lavoro ogni mese
- offre una panoramica chiara di finanziamenti, coperture e derivati in un unico posto
- è semplice, conveniente e pronto all'uso dopo la registrazione
Vediamolo più da vicino.
Il problema dei fogli di calcolo nella reportistica sui finanziamenti
Excel non è stato creato per la gestione del debito. I fogli di calcolo sono flessibili, ma per la gestione dei finanziamenti e la reportistica sul debito sono anche fragili e soggetti a errori. Se il Suo team svolge a mano una delle attività seguenti, probabilmente perde ogni settimana ore che potrebbero essere dedicate ad analisi e strategia:
- Aggiornare a mano tassi di interesse, date di rinnovo e fixing
- Copiare i flussi di cassa in più fogli diversi per ogni report
- Ricontrollare le formule prima delle riunioni del consiglio e delle revisioni del comitato rischi
- Usare versioni diverse tra i team, con il dubbio su quale sia quella corretta
- Costruire a mano report che potrebbero essere automatizzati
- Dipendere da un solo "esperto di Excel" che vorrebbe anche andare in ferie o potrebbe ammalarsi
Excel non Le segnalerà se:
- Perde un'opportunità di rifinanziamento
- I Suoi costi del servizio del debito stanno per salire
- C'è un errore in una formula nascosta
- Più persone lavorano su versioni del foglio in conflitto, perdendo così l'unica fonte di verità
Approfondisca i rischi nascosti nella gestione dei finanziamenti con i fogli di calcolo Excel.
Qui l'automazione fa la differenza: TreasuryView riduce il lavoro manuale ripetitivo e crea un'unica dashboard sicura e condivisa per tutta l'azienda.
La soluzione: come TreasuryView automatizza il lavoro manuale
1. Si inserisce l'operazione una volta sola, si ottengono analisi del rischio
TreasuryView consente di inserire un'operazione con input minimi, e il resto è automatizzato, compreso il recupero automatico dei fixing storici dei tassi di riferimento e le previsioni basate sui tassi forward.
2. Un'unica vista dell'intero portafoglio del debito
Non serve costruire i report da zero: è già pronto per Lei un insieme di report di tesoreria preconfigurati.
- Finanziamenti, operazioni intercompany, coperture e derivati in un'unica vista strutturata
- Una logica a colori evidenzia modifiche, incoerenze e dati mancanti
- Ordini, filtri e raggruppi le operazioni per valuta, scadenza, controparte o tipo di strumento, senza formule
3. Collaborare sui finanziamenti senza confusione tra versioni
In molti team finanza delle PMI ognuno ha la propria versione del foglio dei finanziamenti: una salvata in locale, una inviata via e-mail al CFO, una che smette di funzionare quando qualcuno lascia l'azienda. In TreasuryView:
- Tutti lavorano nello stesso portafoglio condiviso, senza conflitti di versione
- I numeri si aggiornano automaticamente in base ai dati di mercato
- I portafogli possono essere copiati o condivisi in sicurezza tra team, comprese società del gruppo o consulenti esterni
- Un modello Excel complesso non va più perso né frainteso quando qualcuno lascia il team
4. Tassi di mercato già integrati
Lavori in sintonia con i dati di mercato più recenti. Nessun bisogno di cercare a mano EURIBOR, SOFR o curve forward, né di adeguare i fogli di calcolo a ogni movimento del mercato.
- I dati di mercato sono integrati in finanziamenti, swap e scenari
- Dai fixing a breve termine alle curve dei rendimenti a lungo termine
- Spostamenti dei tassi di interesse predefiniti o personalizzati (ad esempio +100bp/-100bp) per simulare rifinanziamento o esposizione al rischio
- Grafici e tabelle degli scenari disponibili a colpo d'occhio, pronti per i report del CFO o le presentazioni al consiglio
5. Monitorare le variazioni delle posizioni in derivati
Capire in Excel come gli spostamenti dei tassi di interesse incidono sugli swap richiede tempo ed è rischioso. In TreasuryView i Suoi derivati sono monitorati in più scenari di mercato, senza ricalcoli manuali.
- Scenari predefiniti come +100bp, -100bp, irripidimento o appiattimento della curva dei rendimenti
- Visualizzazione dei NPV per controparte
- Le posizioni in derivati sono raggruppate in modo logico e aggiornate con i dati di mercato
- Nessun bisogno di modellare gli swap a mano: input e formule sono gestiti per Lei
6. Automatizzare qualsiasi tipo di finanziamento o derivato
Ogni tipo di finanziamento e di derivato che gestisce è supportato, quindi non servono fogli Excel separati per ogni strumento:
- Investimenti come strumenti a tasso fisso, a tasso variabile e ad annualità
- Finanziamenti di ogni tipo, comprese strutture di rifinanziamento e finanziamenti indicizzati overnight
- Derivati come interest rate swap, cap/floor, collar e swaption
Ogni tipo di operazione è dotato di calcoli automatici: maturazione degli interessi, fixing di mercato, piani di rinnovo e scenari. Niente più copia di modelli né aggiornamento di formule. Vedere anche gestione dei finanziamenti intercompany.
Pronto a risparmiare tempo sulla gestione del debito già questo mese?
Una delle paure più grandi delle PMI è: "Cambiare ci rallenterà?" TreasuryView punta a fare l'opposto:
- Nessuna installazione e nessun hosting locale: è un TMS nativo in cloud, pronto all'uso dopo la registrazione
- SSO (compatibile con Azure) e dati archiviati in Germania
- Supporto di persone per importare i Suoi dati dei finanziamenti da Excel in una vista del portafoglio ordinata
Non deve ricostruire i Suoi flussi di lavoro. Elimini le parti che Le fanno perdere tempo e causano errori:
- Carichi i Suoi dati Excel esistenti
- Configuri la Sua dashboard
- Automatizzi la Sua reportistica mensile