Las hojas de cálculo y Excel quizá funcionaban cuando gestionaba cinco préstamos. ¿Y ahora? Una fórmula errónea, una fecha de intereses olvidada, un informe tardío o la salida de un miembro del equipo pueden provocar un desorden muy costoso.
Existen riesgos reales al gestionar préstamos con Excel, y son una de las principales razones por las que cada vez más equipos financieros de pymes pasan a herramientas centradas en la automatización como TreasuryView. No por moda, sino porque:
- ahorra horas de trabajo cada mes
- ofrece una visión clara de préstamos, coberturas y derivados en un solo lugar
- es fácil, asequible y está listo para usar tras el registro
Veámoslo con más detalle.
El problema de las hojas de cálculo en el reporting de préstamos
Excel no se creó para la gestión de deuda. Las hojas de cálculo son flexibles, pero para la gestión de préstamos y el reporting de deuda también son frágiles y propensas a errores. Si su equipo hace manualmente cualquiera de estas tareas, probablemente pierde cada semana horas que podrían dedicarse a análisis y estrategia:
- Actualizar a mano tipos de interés, fechas de renovación y fijaciones
- Copiar flujos de caja en varias hojas distintas para cada informe
- Volver a revisar fórmulas antes de las reuniones del consejo y de las revisiones del comité de riesgos
- Usar versiones distintas en diferentes equipos y dudar de cuál es la correcta
- Elaborar manualmente informes que podrían automatizarse
- Depender de un único "experto en Excel" que también quiere tomarse vacaciones o puede enfermar
Excel no le avisará si:
- Pierde una oportunidad de refinanciación
- Sus costes del servicio de la deuda están a punto de subir
- Hay un error en una fórmula oculta
- Varias personas trabajan con versiones contradictorias de la hoja de cálculo y se pierde la fuente única de verdad
Lea más sobre los riesgos ocultos de gestionar préstamos en hojas de cálculo de Excel.
Aquí es donde ayuda la automatización: TreasuryView reduce el trabajo manual repetitivo y crea un panel seguro y compartido para toda la empresa.
La solución: cómo automatiza TreasuryView el trabajo manual
1. Una sola entrada de la operación, análisis de riesgo como resultado
TreasuryView le permite registrar una operación con un mínimo de datos, y el resto se automatiza, incluida la obtención automática de las fijaciones históricas de los tipos de referencia y la previsión basada en tipos forward.
2. Una sola vista de toda su cartera de deuda
No necesita crear informes desde cero: tiene a su disposición un conjunto de informes de tesorería preconfigurados.
- Préstamos, operaciones intragrupo, coberturas y derivados en una vista estructurada
- Una lógica de colores resalta cambios, incoherencias y datos que faltan
- Ordene, filtre y agrupe operaciones por divisa, vencimiento, contraparte o tipo de instrumento, sin fórmulas
3. Colabore en los préstamos sin confusión de versiones
En muchos equipos financieros de pymes cada persona tiene su propia versión de la hoja de cálculo de préstamos: una guardada en local, otra enviada por correo al CFO, otra que se rompe cuando alguien deja la empresa. En TreasuryView:
- Todos trabajan en la misma cartera compartida, sin conflictos de versiones
- Las cifras se actualizan automáticamente con los datos de mercado
- Las carteras pueden copiarse o compartirse de forma segura entre equipos, incluidas sociedades del grupo o asesores externos
- Un modelo complejo de Excel ya no se pierde ni se malinterpreta cuando alguien deja el equipo
4. Tipos de mercado preintegrados
Trabaje en sintonía con los datos de mercado más recientes. No necesita consultar manualmente el EURIBOR, el SOFR o las curvas forward, ni ajustar sus hojas de cálculo con cada movimiento del mercado.
- Los datos de mercado están integrados en sus préstamos, swaps y escenarios
- De las fijaciones a corto plazo a las curvas de rendimiento a largo plazo
- Use desplazamientos de tipos de interés predefinidos o personalizados (por ejemplo, +100 pb/-100 pb) para simular refinanciaciones o exposición al riesgo
- Gráficos y tablas de escenarios disponibles de un vistazo, listos para informes al CFO o presentaciones al consejo
5. Siga los cambios en sus posiciones de derivados
Entender cómo afectan a los swaps los cambios de tipos de interés en Excel lleva tiempo y es arriesgado. En TreasuryView sus derivados se siguen bajo múltiples escenarios de mercado, sin recálculo manual.
- Escenarios predefinidos como +100 pb, -100 pb, aplanamiento o pendiente creciente de la curva de rendimiento
- Consulte los valores actuales netos (VAN) por contraparte
- Las posiciones de derivados se agrupan de forma lógica y se actualizan con los datos de mercado
- No necesita modelizar los swaps manualmente: los datos de entrada y las fórmulas se gestionan por usted
6. Automatice cualquier tipo de préstamo o derivado
Se admite todo tipo de préstamo y derivado que gestione, así que no necesita hojas de Excel distintas para cada instrumento:
- Inversiones, como instrumentos a tipo fijo, a tipo variable y de anualidad
- Préstamos de todo tipo, incluidas estructuras de refinanciación y préstamos indexados a tipos overnight
- Derivados, como swaps de tipos de interés, caps/floors, collars y swaptions
Cada tipo de operación incluye cálculos automatizados: devengos de intereses, fijaciones de mercado, calendarios de renovación y escenarios. Se acabó copiar plantillas o actualizar fórmulas. Consulte también la gestión de préstamos intragrupo.
¿Listo para ahorrar tiempo en la gestión de deuda este mes?
Uno de los mayores temores de las pymes es "¿Nos frenará el cambio?". TreasuryView aspira a lo contrario:
- Sin instalación y sin alojamiento local: es un TMS nativo en la nube, listo para usar tras el registro
- SSO (compatible con Azure) y alojamiento de datos en Alemania
- Soporte humano para importar sus datos de préstamos de Excel a una vista de cartera limpia
No necesita rehacer sus flujos de trabajo. Elimine lo que le cuesta tiempo y causa errores:
- Suba sus datos actuales de Excel
- Configure su panel
- Automatice su reporting mensual