Planifique con precisión la financiación y la cobertura de su cartera de deuda.

Un software de gestión de cartera de deuda y préstamos ayuda a los equipos financieros a seguir, analizar y reportar los préstamos de la empresa en un único sistema seguro. Se utiliza sobre todo para ahorrar tiempo, evitar pérdidas financieras y reducir el riesgo de errores manuales. Estas herramientas sustituyen los archivos de Excel dispersos por una fuente única de verdad para todos los datos relacionados con la deuda: préstamos, vencimientos, calendarios de intereses y coberturas.

Los equipos financieros lo utilizan para:

• Supervisar condiciones, tipos y covenants
• Automatizar los informes recurrentes de deuda
• Obtener visibilidad de las líneas internas y externas

TreasuryView ayuda a simplificar el reporting a los equipos financieros de la mediana empresa con entre 10 M€ y 500 M€ de deuda.

TreasuryView simplifica la gestión de la cartera de deuda de forma rentable y con ahorro de tiempo, sin necesidad de soporte de TI ni de conocimientos de tesorería. Reúne todos sus préstamos, coberturas y arrendamientos en un único panel claro y automatiza las tareas que consumen tiempo en Excel. Los equipos de la mediana empresa se benefician de:

• Una vista centralizada de toda la cartera de deuda
• Cálculos automáticos de intereses y amortización
• Informes listos para auditoría al instante para la planificación o el cumplimiento normativo
• Modelización de escenarios para subidas de tipos o amortizaciones anticipadas

Más control y menos complicaciones, sin forzar su presupuesto. Vea más ejemplos con capturas de pantalla en cómo TreasuryView automatiza la gestión de préstamos para pymes.

Un software de gestión de la deuda ayuda a los equipos financieros a ahorrar tiempo, reducir errores manuales y ganar visibilidad de su cartera de préstamos. A diferencia de las hojas de cálculo, centraliza todos los datos relacionados con la deuda y automatiza tareas como el cálculo de intereses, el seguimiento de flujos de caja y el reporting. Entre las ventajas principales se incluyen:

• Menos errores manuales y mejor preparación para auditorías
• Visibilidad de préstamos, arrendamientos y coberturas
• Informes más rápidos para la planificación y el cumplimiento normativo
• Modelización de escenarios ante variaciones de los tipos de interés o de las divisas
• Una única fuente de verdad, sin hojas de cálculo dispersas

Consulte 9 riesgos ocultos de gestionar préstamos con hojas de cálculo.

No se necesitan conocimientos especiales para empezar a usar TreasuryView. Está pensado para usuarios de equipos financieros, no para expertos en TI. Si conoce Excel, se sentirá como en casa. TreasuryView es fácil de configurar, sin ERP, sin consultores y sin curvas de aprendizaje pronunciadas. La mayoría de los usuarios están operativos en un día.

• No se requiere experiencia en tesorería
• Soporte (humano) siempre disponible: soporte
• Reserve una llamada con nuestro equipo para empezar o resolver dudas

Dato curioso: alrededor del 20 % de los usuarios de TreasuryView son becarios o personal financiero junior, y lo utilizan con facilidad desde el primer día.

Puede implantar TreasuryView en menos de un día. No hacen falta configuración de TI ni consultores (aunque hay ayuda disponible si la necesita). La mayoría de los equipos financieros están operativos en cuestión de horas. Puede importar sus datos de deuda, explorar informes y empezar a ver valor de inmediato, sin esperar a TI ni a proyectos de integración.

• Sin instalación ni ERP
• Incorporación sencilla, con soporte si lo necesita
• Empiece su prueba gratuita de 30 días: sin tarjeta de crédito y sin compromiso

Pruébelo hoy y compruebe lo rápido que se integra en su flujo de trabajo y ayuda a poner orden en los datos de sus operaciones.

Sí, sus datos se almacenan y gestionan conforme a estrictas normas de protección de datos de la UE. Los datos de los clientes se alojan en Alemania, en un centro de datos certificado según ISO 27001, y se tratan conforme a la normativa alemana y europea. TreasuryView también nombra a un responsable externo de seguridad de datos que supervisa las prácticas.

• Datos cifrados en tránsito y en reposo
• Auditado por LocateRisk, auditoría del 10.12.2024
• Conforme al RGPD desde el diseño

Obtenga más información sobre la seguridad de los datos de TreasuryView.

No, no necesita a su equipo de TI para configurar TreasuryView. Está listo para usar sin configuración técnica. Diseñado para profesionales de las finanzas, TreasuryView funciona en su navegador sin instalación, sin integración con ERP y sin intervención del departamento de TI.

• TMS alojado en la nube, basado en web y seguro
• Incorporación sencilla con soporte humano gratuito
• Empiece su prueba gratuita de 30 días y explórelo hoy

Rápido de configurar, fácil de usar desde el primer día.

TreasuryView ofrece informes automatizados (para ahorrar tiempo), datos de mercado (para reducir el riesgo de tipos de interés) y visibilidad completa de su cartera de deuda, todo en una única plataforma segura. Entre las funcionalidades principales se incluyen:

• Informes automatizados de intereses, flujos de caja, vencimientos, refinanciación y exposiciones
• Panel centralizado de préstamos y coberturas: una única fuente de verdad para su equipo
• Últimos datos de mercado (EURIBOR, tipos de cambio) incluidos por defecto
• Modelización de escenarios para cambios de tipos y amortizaciones anticipadas (plan GROW)
• Seguimiento listo para auditoría con informes que se pueden compartir
• En la nube y seguro, sin configuración de TI
• Precios asequibles basados en suscripción

Explore toda la funcionalidad de TreasuryView

Sí, puede importar sus datos de hojas de cálculo a TreasuryView sin conocimientos técnicos. TreasuryView está diseñado pensando en los usuarios de Excel. Puede cargar los datos de sus préstamos existentes en minutos con una plantilla de importación sencilla, o con la ayuda de nuestro equipo si lo necesita.

• Formularios manuales de datos fáciles de usar
• Migración guiada de datos de operaciones con la plantilla de Excel (disponible tras el registro)
• Soporte gratuito siempre disponible: reserve una llamada

Empiece su prueba gratuita de 30 días y compruebe lo fácilmente que encajan sus datos.

La prueba gratuita de TreasuryView le da acceso completo durante 30 días: segura, sin compromiso y con finalización automática si no es lo que necesita. Puede explorar la plataforma con tranquilidad, cargar o migrar los datos de sus operaciones y generar informes reales igual que un usuario de pago. No se requiere tarjeta de crédito y sus datos permanecen protegidos en todo momento.

• Toda la funcionalidad durante 30 días
• Entorno seguro de extremo a extremo y conforme al RGPD
• La prueba termina automáticamente, sin necesidad de cancelar
• Soporte humano gratuito disponible

Empiece su prueba gratuita de 30 días y compruébelo usted mismo.

TreasuryView ayuda a reducir los riesgos financieros al darle una visión clara de toda su cartera de deuda. En su núcleo hay un Risk Engine integrado que le permite supervisar la exposición a tipos de interés, los vencimientos y los flujos de caja futuros. Puede ejecutar simulaciones, seguir los riesgos de tipo de cambio y planificar la refinanciación antes de que los riesgos se conviertan en problemas.

• Detecte los riesgos a tiempo, no cuando ya han llegado a su cuenta de resultados
• Pruebe el impacto de los cambios de tipos y de las amortizaciones anticipadas
• Evite los errores manuales, un riesgo habitual en las hojas de cálculo
• Datos de mercado integrados y seguimiento de la exposición en divisas (divisas en el complemento)

Diseñado para equipos de la mediana empresa que necesitan control sin complejidad.

Sí, TreasuryView encaja bien con los equipos financieros de la mediana empresa que gestionan inversiones en deuda de forma asequible y sin compromiso. Obtiene visibilidad de préstamos, coberturas y vencimientos sin necesitar TI, formación ni contratos a largo plazo. Está diseñado para ayudarle a gestionar con facilidad el riesgo de tipos de interés, las carteras de deuda, la refinanciación y el reporting.

• Sin cuotas de alta ni compromiso
• Sin formación necesaria, fácil de usar desde el primer día
• Precios asequibles basados en suscripción
• Datos de mercado integrados y modelización de escenarios

Consulte cómo TreasuryView automatiza la gestión de la deuda de las pymes.

Sí, hay soporte humano disponible si se bloquea al usar TreasuryView. Tanto si está importando datos, creando informes o probando escenarios, la ayuda está a un mensaje o una llamada de distancia.

• Soporte experto por chat, correo electrónico o teléfono
• Ayuda disponible durante la prueba y después
• Reserve una llamada cuando necesite orientación

Nunca se quedará solo para resolverlo.

La gestión de la cartera de deuda o de préstamos es el proceso de supervisar toda la financiación ajena de una empresa para garantizar exactitud, cumplimiento y eficiencia de costes. Incluye el seguimiento de las condiciones de los préstamos, los pagos de intereses, los vencimientos, los covenants y los instrumentos de cobertura. Para los equipos financieros, una gestión eficaz de la deuda ayuda a:

• Evitar pagos omitidos o incumplimientos de covenants
• Mejorar la planificación de flujos de caja y la previsión de intereses
• Reducir el trabajo manual y los errores de reporting

Muchas empresas medianas utilizan Excel, pero soluciones como TreasuryView ofrecen una forma automatizada de gestionar carteras de deuda de entre 10 M€ y 500 M€. Compare TreasuryView frente a las hojas de cálculo.

Sí, TreasuryView está especializado en la gestión de la deuda y está diseñado para manejar estructuras complejas. Está pensado para empresas medianas que gestionan deuda en varias capas, derivados y préstamos intragrupo, sin depender de hojas de cálculo ni de sistemas sobredimensionados.

Qué cubre:

• Deuda multitramo y multidivisa
• Swaps, caps y collars de tipos de interés
• Condiciones de reembolso y amortización personalizadas
• Visibilidad de intereses, márgenes e impacto de las coberturas

Explore las herramientas de modelización de deuda de TreasuryView

Sí, TreasuryView admite tanto la deuda a corto como a largo plazo, al cubrir el ciclo de vida de la deuda desde la disposición hasta el reembolso final. Gestiona instrumentos que van desde préstamos a un día hasta vencimientos de 100 años, con un seguimiento estructurado en cada etapa. Los equipos financieros mantienen el control de los plazos, las condiciones y los intereses de todas las líneas.

Qué se cubre:

• Ciclo de vida de la deuda: emisión, renovaciones, amortización y vencimiento
• Lógica personalizada para préstamos a corto y largo plazo
• Seguimiento de intereses y calendarios automatizados

Sí, TreasuryView puede gestionar préstamos sindicados y estructuras por tramos. Está diseñado para manejar varios prestamistas, reglas de desembolso y reparto de intereses, sin la confusión de las hojas de cálculo manuales. Los equipos financieros obtienen una vista clara de cada tramo, de la participación de cada prestamista y del plazo de reembolso.

Capacidades principales:

• Gestionar varios prestamistas bajo una misma línea
• Seguir las condiciones, márgenes y vencimientos específicos de cada tramo
• Automatizar los cálculos de intereses y el reporting

Vea la diferencia: gestionar préstamos corporativos en hojas de cálculo frente a TreasuryView.

Sí, TreasuryView admite una amplia gama de instrumentos de deuda. Desde préstamos a plazo tradicionales hasta derivados y líneas intragrupo, ayuda a los equipos financieros a gestionar instrumentos diversos en una plataforma centralizada, sin tener que combinar seguimientos independientes ni archivos de Excel.

Entre los instrumentos admitidos se incluyen:

• Préstamos a plazo y crédito renovable
• Bonos, colocaciones privadas y Schuldscheine
• Swaps, caps y collars de tipos de interés
• Préstamos intragrupo y financiación interna

TreasuryView visualiza los datos de la cartera de deuda mediante paneles, distintos gráficos e informes listos para exportar. Los equipos financieros obtienen información sobre las estructuras de los préstamos, los vencimientos, los flujos de intereses y el desglose de exposiciones, lo que facilita supervisar el riesgo y comunicarse con las partes interesadas.

Las funciones de visualización incluyen:

• Gráficos de próximos vencimientos y pagos de intereses
• Desglose por prestamista, divisa o tipo de instrumento
• Vistas interactivas por carteras, entidades o unidades de negocio

TreasuryView admite préstamos bancarios e intragrupo en muchas divisas. Está diseñado para manejar carteras multidivisa, de modo que los equipos financieros puedan gestionar exposiciones, valoraciones y devengos de intereses en AUD, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, JPY, NOK, NZD, PLN, SEK, TRY y USD sin conversiones manuales ni datos fragmentados.

Ventajas principales:

• Actualizaciones y conversiones de tipos de cambio
• Reporting multientidad y multidivisa
• Visibilidad centralizada de exposiciones y coberturas

Los equipos financieros de la mediana empresa utilizan TreasuryView para gestionar carteras de deuda. Ofrece un entorno seguro en la nube que centraliza préstamos, coberturas y deuda intragrupo en un único panel con registros listos para auditoría. Está diseñado para profesionales de las finanzas, no para expertos en TI, y evita la complejidad de los pesados sistemas heredados.

Puntos clave:

• Centro de datos certificado según ISO 27001, auditado por LocateRisk (auditoría del 10.12.2024)
• Pista de auditoría y conformidad con el RGPD desde el diseño
• Implantación rápida, sin configuración de TI
• Informes automatizados y análisis de riesgos