Preguntas frecuentes

Las pymes pueden cambiar a un software de tesorería y gestión de la deuda para reducir riesgos, ahorrar tiempo y ganar visibilidad de su cartera de deuda. Depender de Excel suele provocar errores, problemas de control de versiones y una visión limitada. Un software como TreasuryView centraliza los datos de préstamos, coberturas y flujos de caja, automatiza los informes y respalda la toma de decisiones.

Entre las ventajas principales se incluyen:

• Informes más rápidos
• Mejor supervisión y previsión de riesgos
• Mejor preparación para auditorías y continuidad

Descubra cómo TreasuryView apoya a los equipos financieros de las pymes.

El software de tesorería y gestión de la deuda lo utilizan responsables de tesorería, equipos del CFO, analistas financieros y contables. Estos equipos emplean herramientas como TreasuryView para obtener una visión general de la financiación, las renovaciones, las posiciones en divisas y los derivados, y para detectar riesgos a tiempo.

Casos de uso habituales:

• Automatizar la gestión del ciclo de vida de los préstamos
• Prever los flujos de caja de deuda e intereses
• Simular estrategias de cobertura
• Reducir las tareas manuales y repetitivas

TreasuryView se utiliza en sectores como la industria, el sector inmobiliario comercial (CRE), la sanidad, el sector público y las startups con deuda venture.

Un sistema de gestión de tesorería (TMS) se centra en la estrategia financiera a más largo plazo, mientras que un sistema de gestión de caja (CMS) se ocupa de las operaciones de caja del día a día. Un TMS gestiona la deuda, los derivados, el riesgo y las previsiones para respaldar decisiones estratégicas. Un CMS hace seguimiento de las posiciones de caja diarias, los saldos bancarios y los flujos de pagos.

Diferencias principales:

• TMS: estrategia financiera, deuda, cobertura, análisis de riesgos
• CMS: seguimiento de la liquidez, conectividad bancaria, procesamiento de pagos

TreasuryView es un TMS: ayuda a las pymes a gestionar la deuda y el riesgo de tipos de interés, pero no incluye funciones de gestión de caja como conexiones bancarias o cash pooling. Muchas pymes ya gestionan la caja diaria a través de los portales de sus bancos, por lo que TreasuryView no requiere integraciones bancarias.

Más información sobre las funciones que TreasuryView tiene y las que no.

Busque funciones que se ajusten a las necesidades de su empresa hoy y que puedan crecer con usted mañana. Puntos clave a tener en cuenta:

• Precios transparentes: TreasuryView ofrece suscripciones sencillas con cancelación en cualquier momento.
• Últimos datos de mercado integrados: tome decisiones con tipos de interés y de cambio actualizados.
• Automatización de informes: reduzca las tareas repetitivas y el trabajo de reporting.
• Herramientas de riesgo financiero: detecte y gestione los riesgos de tipos de interés o de divisas.
• Incorporación sencilla: compruebe con qué rapidez puede empezar a usarlo (¿días o meses?).
• Seguridad y cumplimiento normativo: sepa dónde se almacenan sus datos y quién los gestiona.
• Reporting a medida: paneles intuitivos e informes automatizados.
• Escalabilidad: TreasuryView crece con su empresa mediante planes y funciones opcionales.
• Opción de prueba gratuita: pruebe antes de comprometerse.

Más información sobre las funciones que deberían tener las herramientas de tesorería modernas y pruebe la prueba gratuita de TreasuryView para ver si se ajusta a sus necesidades de reporting y riesgo.

TreasuryView es especialmente relevante para sectores con deuda compleja, exposición a divisas o necesidades de financiación multientidad. Lo utilizan:

• Industria: para gestionar préstamos de equipamiento y exposición a divisas
• Sector inmobiliario comercial: para refinanciación, seguimiento de intereses y flujos de caja vinculados a inquilinos
• Startups con deuda venture: para controlar los calendarios de pago y los covenants
• Empresas de tecnología verde: para gestionar financiación estructurada, subvenciones y financiación por proyectos
• Entidades del sector público: para el seguimiento de financiación de varias fuentes, la transparencia y el cumplimiento normativo

Encaja en sectores donde la financiación, la previsión y el riesgo financiero son centrales para las decisiones diarias y estratégicas.

TreasuryView está listo para usar justo después del registro, sin integraciones ni configuración de TI. Muchos usuarios empiezan en cuestión de minutos cargando unos cuantos préstamos y explorando los paneles. Con una prueba gratuita de 30 días puede probar funciones reales con sus propios datos. Diseñado para pymes, TreasuryView es un paso práctico después de las hojas de cálculo: flexible, rápido y pensado para equipos financieros sin perfil técnico.

No necesariamente. TreasuryView ofrece precios transparentes basados en suscripción, sin ataduras a largo plazo. Usted paga por lo que necesita y escala cuando esté preparado.

Por qué puede ser rentable:

• Evita proyectos o integraciones de TI a medida
• Reduce la carga de trabajo manual y el esfuerzo de reporting
• Prueba gratuita para probar antes de comprometerse
• Concebido pensando en las pymes

Consulte los precios y planes de TreasuryView.

No se necesitan conocimientos especiales. TreasuryView está diseñado para profesionales de las finanzas, no para expertos en tecnología. La mayoría de los usuarios empiezan cargando unos cuantos préstamos con un formulario guiado, sin configuración de TI ni formación. Si sabe trabajar con Excel, se sentirá como en casa.

Lo que le ayuda a empezar:

• Interfaz fácil de usar y plantillas de carga
• Guía en la aplicación para la configuración y el reporting
• Soporte humano disponible si lo necesita

TreasuryView se creó para ser una evolución directa desde las hojas de cálculo para los equipos financieros de las pymes.

Sus datos se almacenan en un centro de datos certificado según ISO 27001 en Europa Occidental y se gestionan conforme a la normativa alemana y europea de protección de datos. TreasuryView aplica almacenamiento cifrado, controles de acceso y supervisión periódica.

Aspectos destacados de seguridad:

• Alojamiento de datos en la UE, gestionado conforme al RGPD
• Almacenamiento cifrado y control de acceso
• Desarrollado y mantenido por un equipo dedicado

Más información sobre la seguridad de TreasuryView, incluidos nuestros subencargados del tratamiento.

No. TreasuryView está pensado para equipos financieros de pymes reducidos (y en crecimiento), a menudo de solo una o dos personas. La plataforma simplifica la gestión de la deuda y del riesgo sin requerir conocimientos técnicos profundos ni personal de tesorería dedicado.

Por qué funciona para equipos pequeños:

• Configuración sencilla con formularios de carga guiados
• Informes y paneles automatizados
• Sin proyectos de TI ni de integración

TreasuryView es un siguiente paso práctico para los equipos que van más allá de las hojas de cálculo.

Sí, TreasuryView ofrece atención al cliente. Tanto si acaba de empezar como si gestiona un reporting continuo, el equipo de TreasuryView está disponible para ayudarle con la configuración, la carga de datos o las dudas sobre la plataforma. El soporte está incluido durante las pruebas y las suscripciones sin coste adicional.

Qué puede esperar:

• Ayuda con la incorporación, los informes y las funciones
• Orientación continua a medida que evolucionan sus necesidades
• Un equipo pensado para equipos financieros, no para equipos de TI

Utilizando una plataforma centralizada como TreasuryView. Los procesos manuales en Excel son propensos a errores y retrasos. TreasuryView los sustituye por datos actualizados, paneles personalizados e informes automatizados de préstamos, coberturas y covenants, lo que le ayuda a estar listo para auditoría.

Ventajas de la automatización:

• Reduce el trabajo manual y los errores
• Mantiene al día el reporting de cumplimiento normativo
• Mejora los tiempos de respuesta ante auditorías

Puede probar TreasuryView gratis.

El panel es flexible y de autoservicio. Puede crear y ajustar paneles según sus necesidades de reporting sin esperar a TI ni a consultores externos. Los cálculos y las visualizaciones se actualizan a medida que cambian los datos, lo que le da información sobre préstamos, coberturas y exposiciones.

Ventajas principales:

• Personalización de autoservicio
• Actualización de datos en tiempo real
• Sin necesidad de programar ni de conocimientos técnicos

TreasuryView es una plataforma en la nube de autoservicio: sin instalaciones, integraciones ni soporte de TI. Puede registrarse, cargar unos cuantos préstamos y empezar a usar los paneles y las herramientas de riesgo en cuestión de minutos.

Por qué funciona para las pymes:

• Sin costes de hardware ni de configuración
• Sin proyectos de integración
• Fácil de usar para equipos financieros

Es un siguiente paso práctico tras las hojas de cálculo, diseñado para equipos reducidos con necesidades reales de reporting.

TreasuryView ofrece las funciones básicas de tesorería y gestión de la deuda para equipos financieros de pymes, sin configuración de TI.

Entre las funciones principales se incluyen:

• Plataforma en la nube: lista para usar en su navegador, sin instalación
• Seguimiento de préstamos y coberturas: cubre tipos de deuda, pagos de intereses y derivados
• Datos de mercado: incluyen curvas de tipos y tipos forward para el análisis de escenarios
• Informes automatizados: muchas variantes de informes sobre vencimientos, riesgos y exposición
• Herramientas de gestión de riesgos: análisis de escenarios, seguimiento de coberturas y simulaciones
• Almacenamiento seguro de datos: infraestructura alojada en la UE
• Atención al cliente: ayuda disponible durante la prueba y después

TreasuryView se centra en la deuda y el riesgo, no en el cash pooling ni en los pagos. Más información sobre qué funciones tiene TreasuryView y cuáles no.

Sí. TreasuryView automatiza tareas recurrentes como el reporting, el cálculo de intereses y el seguimiento de riesgos. En lugar de actualizar hojas de cálculo manualmente, los equipos financieros pueden confiar en paneles que se actualizan solos, informes programados y una lógica integrada para intereses, amortización y coberturas.

Entre las tareas automatizadas más habituales:

• Informes de deuda diarios, semanales, mensuales o trimestrales
• Calendarios de intereses y principal
• Supervisión del riesgo de divisas y de tipos de interés
• Seguimiento de refinanciaciones y vencimientos

Esto ahorra tiempo, ayuda a reducir errores y le permite centrarse en las decisiones estratégicas.

TreasuryView hace seguimiento de cada préstamo, tramo y cuadro de amortización en un solo lugar. Consolida líneas multitramo, multidivisa y sindicadas en un único panel, lo que reduce la necesidad de hojas de cálculo fragmentadas y de conciliaciones manuales, con cálculos automáticos de intereses y un reporting coherente para todos los tipos de deuda.

Ventajas principales:

• Seguimiento centralizado de todas las líneas y tramos
• Calendarios automáticos de intereses y amortización
• Visibilidad entre divisas y prestamistas
• Informes de cumplimiento listos para auditoría y que se pueden compartir

Las herramientas de previsión de flujos de caja como Trovata o Agicap responden a «cuál es nuestra posición de caja y cómo evolucionará en las próximas 13 semanas». TreasuryView responde a otra pregunta: «qué debemos, a quién, a qué tipo y qué grado de exposición tenemos a los movimientos de tipos o de divisas». Muchos equipos financieros de la mediana empresa acaban necesitando ambas, porque resuelven problemas distintos.

• Las herramientas de previsión de caja se conectan a sus bancos y proyectan los saldos a partir de datos de cuentas a pagar y a cobrar y de transacciones
• TreasuryView hace seguimiento del lado de la deuda: préstamos bancarios, financiación intragrupo y derivados de tipos de interés, con cálculos automáticos de intereses, revisiones de tipos y reporting listo para el consejo
• Los equipos con varias líneas de préstamo, posiciones intragrupo entre entidades o coberturas suelen necesitar algo más que una herramienta solo de caja cuando el reporting tiene que explicar por qué se mueve la caja

Si su principal problema es la visibilidad diaria de la caja, empiece con una plataforma de previsión de caja. Si su problema es una hoja de cálculo que sigue préstamos, saldos intragrupo o derivados entre entidades, para eso está diseñado TreasuryView. Consulte los precios y planes.