Qué incluye y qué hemos dejado fuera a propósito.

TreasuryView es una plataforma de tesorería moderna para pequeñas y medianas empresas que gestionan deuda, coberturas y exposiciones en divisas, sin la complejidad de los sistemas heredados. Sustituye las hojas de cálculo por una solución segura, estructurada y fácil de usar que da a los equipos financieros visibilidad, automatización y control sobre el riesgo financiero.

Capacidades principales:

• Gestión de la cartera de deuda y préstamos
• Seguimiento de coberturas y del riesgo de tipos de interés
• Previsión y simulaciones de la exposición en divisas (complemento)
• Informes listos para auditoría y control de acceso de usuarios

No. TreasuryView está pensado para equipos financieros, no para expertos en tesorería. La plataforma es intuitiva, así que controllers, CFO y responsables financieros pueden empezar rápidamente. Si surgen dudas, hay soporte en directo y recursos de formación disponibles.

• Automatiza su trabajo manual, con una experiencia de usuario sencilla
• Incorporación simple con pasos guiados (o una llamada de soporte)
• Demo Hub y soporte experto

Sí. TreasuryView le ayuda a gestionar las relaciones bancarias al mantener todos los datos de préstamos y coberturas en un solo lugar. Con unos pocos clics puede enviar a su banquero una instantánea actualizada de saldos, covenants y coberturas. Menos correos de ida y vuelta significan respuestas más rápidas sobre precios o nueva financiación.

• Exporte un PDF o comparta una vista en directo
• Muestre el margen de los covenants con los tipos de hoy
• Cubra los préstamos de todos sus bancos

No. La plataforma está diseñada específicamente para la gestión de la deuda, el seguimiento de coberturas y el análisis de exposiciones, no para los flujos de pagos o extractos entre bancos que gestiona la red SWIFT.

Lo que hace TreasuryView en su lugar:

• Centraliza préstamos, coberturas y préstamos intragrupo para un reporting rápido
• Calcula calendarios de flujos de caja y métricas de riesgo
• Mantiene los datos sensibles de la deuda seguros y listos para auditoría en un solo lugar

Sí. TreasuryView calcula automáticamente los intereses y los importes de reembolso de cada préstamo o derivado registrado. Combina los datos de su deuda con los tipos de mercado integrados y genera las cifras sin fórmulas de hoja de cálculo. Las instantáneas históricas permiten a los equipos financieros verificar periodos pasados y analizar la evolución de los costes.

• Los tipos de mercado junto con sus datos dan como resultado los intereses y los reembolsos
• Comparaciones históricas para pistas de auditoría y detección de tendencias

Sí. TreasuryView incluye herramientas de benchmarking y notificaciones automáticas por correo electrónico. En el espacio de trabajo puede contrastar préstamos y coberturas con tipos de interés de referencia, y los correos programados envían a su bandeja de entrada paneles e informes actualizados.

• Compare los precios con SOFR, Euribor o una curva personalizada
• Reciba instantáneas diarias o semanales y alertas de excepciones sin abrir la aplicación

TreasuryView ofrece análisis de carteras de deuda, derivados y riesgo de tipos de interés. Combina los datos de sus préstamos y coberturas con los tipos de mercado actuales, para que pueda detectar exposiciones, costes y oportunidades de ahorro.

• Escaleras de vencimientos e información sobre brechas de refinanciación
• Seguimiento del coste medio de los intereses e histórico de tipos
• Valoraciones a mercado (mark-to-market) con shocks de escenarios
• Casos hipotéticos de financiación, con o sin cobertura

Véase también: automatizar informes.

Sí. TreasuryView hace seguimiento de préstamos, coberturas e informes en varias divisas. Cada filial puede trabajar en su moneda local mientras que la sede central lo ve todo en una vista consolidada.

• Cambie los informes entre EUR, USD, GBP y más
• Combine datos de varias entidades jurídicas
• Comparta un único espacio de trabajo con los equipos locales y de la sede central
• Gestione sus préstamos intragrupo

Sí. TreasuryView permite que varios miembros del equipo colaboren con permisos basados en roles. El acceso compartido con datos actualizados elimina los conflictos de versiones de las hojas de cálculo. El plan START incluye hasta 5 usuarios internos, y puede ampliarlos a medida que crezca su equipo.

• Acceso basado en roles para usuarios internos
• Colaboración sin caos de versiones
• Los informes pueden compartirse con terceros como bancos y auditores
• Gestión de usuarios escalable

Sí. TreasuryView muestra un registro de auditoría para que cada acción del usuario sea trazable. Los equipos pueden revisar quién cambió qué y cuándo, lo que respalda los controles internos y las auditorías externas.

Sí. TreasuryView apoya el seguimiento de covenants al hacer seguimiento de sus covenants de deuda y de tipos de interés en un solo lugar. También recoge los cambios de valoración a mercado y el riesgo global de tipos de interés, para que pueda ver de un vistazo las métricas clave de cumplimiento.

• Saldos de deuda y covenants programados
• Variaciones de la valoración a mercado
• Exposiciones al riesgo de tipos de interés

No. TreasuryView se centra en gestionar exposiciones e instrumentos financieros, no en la conciliación de caja o a nivel de transacción. Para eso, las empresas suelen utilizar sistemas contables o ERP junto con TreasuryView.

Áreas de enfoque:

• Gestión de la cartera de deuda y préstamos
• Seguimiento y valoración de coberturas
• Previsión de la exposición en divisas

Sí. TreasuryView está pensado para pequeñas y medianas empresas que gestionan deuda y exposiciones financieras. Ofrece las funciones básicas que necesitan los equipos financieros de las pymes, como seguimiento de la deuda, cobertura y visibilidad de divisas, sin el coste ni la complejidad de los sistemas de tesorería tradicionales. La mayoría de los usuarios vienen de Excel y quieren más estructura, automatización y control.

• Puesta en marcha rápida, sin inversión en TI
• Interfaz intuitiva pensada para profesionales de las finanzas
• Escala con su negocio
• Precios por suscripción asequibles

Sí. TreasuryView consolida deuda, coberturas y divisas en una sola plataforma. En lugar de hojas de cálculo fragmentadas o sistemas desconectados, los equipos financieros obtienen una vista unificada de exposiciones, flujos de caja y riesgos entre entidades e instrumentos.

• Una única fuente de verdad para los datos de tesorería
• Visibilidad y reporting entre carteras
• Auditorías y toma de decisiones más sencillas
• Continuidad cuando algún miembro del equipo está ausente

Sí. La incorporación está diseñada para equipos financieros, no para especialistas en TI. La mayoría de los usuarios están operativos en menos de un día cargando datos de Excel existentes o usando formularios guiados. La interfaz resulta familiar a los usuarios de Excel y hay soporte humano gratuito durante la incorporación y después.

• Sin ERP, proyectos de TI ni consultores
• Migración de datos compatible con hojas de cálculo
• Experiencia de usuario intuitiva y centrada en finanzas
• Soporte experto gratuito durante la configuración y después

TreasuryView se centra en la deuda, las coberturas y la exposición en divisas, no en la gestión de caja, los pagos ni la conectividad bancaria. Ofrece las funciones básicas de tesorería que necesitan las pymes, como datos de préstamos centralizados, informes automatizados y análisis de riesgos, sin la complejidad, el coste ni la carga de TI de un TMS para grandes empresas. Eso lo hace más rápido de implantar y más fácil de usar para equipos financieros reducidos.

Funciones típicas de un TMS completo que TreasuryView excluye a propósito:

• Pagos SWIFT y conciliación de extractos bancarios
• Posicionamiento diario de caja y barrido de liquidez
• Configuraciones complejas de conectividad con varios bancos

Encontrará más información en las preguntas frecuentes sobre sistemas de gestión de tesorería o contáctenos.