Automatización de préstamos intragrupo. Ahora, no días en una hoja de cálculo.

La automatización de préstamos intragrupo es el proceso de seguir, calcular y reportar automáticamente los préstamos entre entidades de un mismo grupo empresarial. En lugar de mantener archivos de Excel manuales, la automatización centraliza los datos de préstamos intragrupo y gestiona tareas como el seguimiento del principal, los devengos de intereses y los cuadros de amortización en un sistema estructurado. Esto reduce errores y favorece un reporting coherente entre entidades.

Principales ventajas de la automatización de préstamos intragrupo:

• Cálculos automáticos de intereses y amortización
• Visibilidad de todas las filiales
• Documentación lista para auditoría a efectos de cumplimiento

Vea también cómo automatizar el seguimiento de préstamos intragrupo en TreasuryView.

Los préstamos intragrupo y el netting intragrupo tienen fines distintos en la gestión de tesorería interna: los préstamos trasladan capital entre entidades, mientras que el netting compensa cuentas a pagar y a cobrar para reducir los pagos.

Un préstamo intragrupo es un acuerdo formal de préstamo entre dos entidades del mismo grupo empresarial, utilizado para financiar operaciones o gestionar la liquidez internamente. El netting intragrupo, en cambio, es un proceso de liquidación que compensa varias facturas internas para que solo se pague el saldo neto.

Principales diferencias:

• Los préstamos generan deuda y obligaciones de intereses
• El netting reduce los flujos de pago entre entidades
• Los préstamos influyen en la financiación y en la exposición a divisas; el netting mejora la eficiencia de caja

TreasuryView está pensado para la automatización de préstamos intragrupo, pero no para el netting intragrupo.

Sí, TreasuryView puede gestionar préstamos intragrupo. Admite el seguimiento del principal, los cuadros de intereses, la exposición a divisas y las condiciones internas de amortización, y ayuda a los equipos financieros a sustituir el seguimiento en Excel por un sistema estructurado y listo para auditoría. Esto reduce el riesgo de errores y simplifica el cumplimiento en los préstamos entre entidades.

Ventajas para la gestión de préstamos intragrupo:

• Seguimiento centralizado de saldos intragrupo
• Compatibilidad con varias divisas y condiciones personalizadas
• Reporting para interesados internos y externos
• TreasuryView está especializado en la gestión de carteras de deuda comerciales

No se necesitan conocimientos especiales para empezar a usar TreasuryView. Está pensado para usuarios de equipos financieros, no para expertos en TI. Si está familiarizado con Excel, se sentirá como en casa. TreasuryView es fácil de configurar, sin ERP, sin consultores y sin curvas de aprendizaje pronunciadas. La mayoría de los usuarios están operativos en un día.

• No se requieren conocimientos de tesorería
• Soporte humano útil siempre disponible
• Reserve una llamada con nuestro equipo para empezar o resolver dudas

Dato curioso: alrededor del 20 % de los usuarios de TreasuryView son becarios o personal financiero junior, que lo usan con facilidad desde el primer día. Consulte TreasuryView frente a las hojas de cálculo.

Un préstamo intragrupo es un préstamo concedido entre dos entidades jurídicas del mismo grupo empresarial. Estos préstamos se utilizan para mover capital internamente, a menudo para financiar operaciones, gestionar la liquidez u optimizar posiciones fiscales. Aunque no son pasivos externos, conllevan riesgo y deben seguirse a efectos de cumplimiento, especialmente entre países.

Escenarios habituales de préstamos intragrupo:

• La sociedad matriz presta a una filial
• Una unidad de negocio financia a otra
• Apoyo temporal de liquidez entre entidades

TreasuryView ayuda a los equipos financieros a seguir en un solo lugar los saldos de préstamos intragrupo, los devengos de intereses y las fechas de vencimiento, reduciendo el riesgo de Excel y los errores y mejorando la preparación para auditorías.

Sí, TreasuryView le ofrece una visión conectada de la parte prestamista y de la prestataria de sus préstamos internos. Cada operación se refleja en espejo, de modo que ambos lados, prestamista y prestatario, permanecen sincronizados. Así se evitan las dobles anotaciones y la conciliación manual. Sabe quién debe qué, cuándo se revisa el tipo y qué vence próximamente, sin perseguir hojas de cálculo.

Pensado para la claridad en todo el grupo:

• Un espacio de trabajo compartido entre entidades
• Visión en vivo de las posiciones intragrupo
• Se acabó la confusión de las hojas de cálculo

Explore el reporting automatizado de TreasuryView para saber más.

TreasuryView calcula los intereses con su tipo base y su convención de cálculo de días. Usted define el tipo (fijo o variable) y TreasuryView gestiona los devengos diarios, avisa de las próximas revisiones y contabiliza los asientos en los libros del prestamista y del prestatario. Así el seguimiento de intereses permanece sincronizado, sin mantenimiento de hojas de cálculo ni doble contabilización.

Incluido en la automatización:

• Devengos diarios de intereses
• Alertas de fechas de revisión
• Asientos contables para ambos lados
• Últimos datos de mercado preintegrados en el sistema

No, no necesita a su equipo de TI para configurar TreasuryView. Está listo para usar sin configuración técnica. Pensado para profesionales de las finanzas, TreasuryView funciona en su navegador, sin instalación, sin integración con el ERP y sin necesidad de que intervenga el equipo de TI interno.

• TMS basado en web, alojado en la nube y seguro
• Incorporación sencilla con soporte humano gratuito
• Empiece hoy su prueba gratuita de 30 días y explórelo
• Reserve una llamada con un experto si tiene dudas o para la configuración

Rápido de configurar, fácil de usar desde el primer día.

Sí, sus datos se almacenan y gestionan con estrictos estándares de protección de datos de la UE. Los datos de los clientes se alojan en Alemania, en un centro de datos con certificación ISO 27001, y se tratan conforme a la normativa alemana y de la UE. TreasuryView también designa a un responsable externo de seguridad de datos para supervisar las prácticas.

• Datos cifrados en tránsito y en reposo
• Auditado por LocateRisk, auditoría del 10.12.2024
• Conforme al RGPD desde el diseño

Más información sobre la seguridad de datos de TreasuryView.

TreasuryView gestiona varias divisas en los préstamos intragrupo mediante el seguimiento multidivisa y la gestión de la exposición a divisas. La plataforma centraliza los datos de financiación intragrupo, incluidos el principal, los intereses y los movimientos de divisas, de modo que cada operación se valora y convierte con datos de mercado actuales. Esto favorece la coherencia entre entidades y sustituye las actualizaciones manuales de tipos de cambio en hojas de cálculo.

Principales ventajas:

• Aplicación de tipos de cambio y seguimiento de la exposición
• Visibilidad de los saldos denominados en divisas
• Reporting listo para auditoría entre entidades y divisas

TreasuryView admite préstamos intragrupo multidivisa. Puede gestionar préstamos en las principales divisas, incluidas AUD, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, JPY, NOK, NZD, PLN, SEK, TRY y USD. El módulo calcula intereses, amortizaciones y exposiciones a divisas entre entidades, lo que se adapta a empresas con estructuras internacionales.

Principales ventajas:

• Visibilidad de las exposiciones a divisas
• Cálculos automáticos de intereses en cualquier divisa admitida
• Reporting consolidado entre entidades y divisas

TreasuryView es adecuado para la automatización de préstamos intragrupo porque centraliza los datos de financiación entre entidades y elimina el trabajo manual en hojas de cálculo. Sigue los saldos de principal, los devengos de intereses, los cuadros de amortización y las exposiciones a divisas en un sistema estructurado y listo para auditoría, de modo que los lados prestamista y prestatario permanecen sincronizados.

Principales ventajas:

• Visibilidad de todas las entidades
• Cálculos automáticos y anotaciones espejo
• Reporting de cumplimiento listo para auditoría
• Compatibilidad multidivisa para grupos internacionales

TreasuryView es un paso natural tras las hojas de cálculo. Consulte TreasuryView frente a las hojas de cálculo.

TreasuryView respalda la auditoría y el cumplimiento de los préstamos intragrupo mediante pistas de auditoría, datos centralizados y reporting estandarizado. Las transacciones, como altas de préstamos, modificaciones e informes, se registran con marca de tiempo, lo que ayuda a los auditores internos y externos a rastrear los cambios.

Principales funciones de cumplimiento:

• Datos de préstamos centralizados y sincronizados entre entidades
• Reporting listo para auditoría
• Almacenamiento seguro de datos (RGPD y centro de datos con certificación ISO 27001)
• Trazabilidad para controles internos y auditorías externas

Sí, TreasuryView calcula y contabiliza los intereses intragrupo tanto para la entidad prestamista como para la prestataria. Cada operación se refleja en espejo, de modo que ambos lados de un préstamo intragrupo permanecen sincronizados sin doble introducción de datos. La plataforma aplica las convenciones de tipos, las reglas de devengo y las fechas de revisión que usted elija.

Principales ventajas:

• Contabilización en ambos lados con alineación de saldos
• Devengos diarios automáticos de intereses y seguimiento de flujos de caja
• Pista de auditoría y reporting listo para el cumplimiento

TreasuryView ofrece una visión única y consolidada de todos los préstamos y la financiación del grupo entre entidades. Registre cada línea bancaria y cada préstamo intragrupo en un solo sistema en lugar de un archivo por entidad. TreasuryView los muestra después todos en una visión consolidada, convertidos a su divisa de reporting. Centraliza en un solo panel los préstamos intragrupo y bancarios, las coberturas y las exposiciones relacionadas, y sustituye las hojas de cálculo dispersas y la consolidación manual. Esto da a los equipos financieros visibilidad y control de la financiación a nivel de grupo.

Principales ventajas:

• Vista unificada de la cartera de todas las entidades y divisas
• Actualizaciones de datos y reporting automatizados
• Acceso a saldos, vencimientos y posiciones de intereses

Los préstamos intragrupo se contabilizan como acuerdos de financiación interna entre entidades del mismo grupo empresarial. Se registran reflejando ambos lados de la operación, una entidad como prestamista y la otra como prestataria, aplicando a cada una de forma coherente los devengos de intereses, las amortizaciones y los efectos de divisas.

En TreasuryView, este proceso está automatizado y listo para auditoría:

• Se siguen el principal y los intereses
• Las divisas múltiples y las condiciones de amortización están estandarizadas
• Los informes mantienen sincronizados ambos lados a efectos de cumplimiento

Sí, los préstamos intragrupo se consideran deuda dentro de un grupo empresarial. Generan una cuenta a pagar en los libros de la entidad prestataria y una cuenta a cobrar en los de la entidad prestamista, aunque la operación se produzca internamente. Esta clasificación favorece un reporting financiero preciso y el reconocimiento de intereses en ambas entidades.

TreasuryView se centra en la gestión de la deuda y la gestión de divisas y lo simplifica reflejando ambos lados del préstamo y siguiendo en un solo lugar el principal, los intereses y los efectos de divisas entre entidades.

Un sistema que refleje ambos lados de cada préstamo intragrupo en lugar de mantener hojas de cálculo separadas por entidad. TreasuryView sustituye las hojas de cálculo en la gestión de préstamos intragrupo manteniendo sincronizadas las posiciones de prestamista y prestatario, con devengos de intereses, efectos de divisas y amortizaciones calculados y contabilizados sin introducción manual en ningún lado.

• Ambos lados de cada préstamo intragrupo permanecen alineados, sin doble anotación
• Los intereses, los efectos de divisas y las amortizaciones se calculan sin trabajo manual
• Una visión consolidada de la financiación del grupo en lugar de archivos dispersos por entidad

TreasuryView automatiza el devengo de intereses intragrupo y el seguimiento de la deuda entre entidades, de modo que nada depende de un modelo de Excel. Los intereses se calculan y contabilizan automáticamente, las revisiones de tipos se actualizan según el calendario y la posición de cada entidad se integra en una visión consolidada de la deuda.

• Devengo automático de intereses intragrupo, sin fórmulas de hojas de cálculo que mantener
• Las revisiones de tipos y los vencimientos se actualizan según el calendario en todas las líneas
• Una visión consolidada de la deuda de todas las entidades

TreasuryView gestiona ambos. Los préstamos intragrupo se tratan como una categoría de deuda principal junto a los préstamos bancarios y la deuda a plazo, no como una función añadida. Refleja ambos lados de cada préstamo intragrupo, de modo que la cuenta a cobrar de la entidad prestamista y la cuenta a pagar de la entidad prestataria permanecen sincronizadas, con devengos de intereses, efectos de divisas y amortizaciones calculados y contabilizados sin introducción manual en ningún lado.

• Las posiciones de prestamista y prestatario permanecen alineadas entre entidades, sin doble anotación en hojas de cálculo separadas
• Funciona junto a los préstamos bancarios externos y los derivados de tipos de interés en el mismo sistema, de modo que el reporting de deuda de todo el grupo no exige conciliar tres fuentes distintas
• Relevante para grupos con financiación intragrupo multidivisa, donde los efectos de divisas en ambos lados deben compensarse correctamente

Si las diferencias proceden de préstamos intragrupo, TreasuryView puede ayudar: registra cada préstamo una sola vez, lo refleja en ambas entidades, calcula intereses y divisas de la misma forma en ambos lados y señala cualquier discrepancia entre contrapartes. Para facturas y refacturaciones intragrupo, lo adecuado es una herramienta de conciliación contable. Muchos grupos usan ambas.

Sí. TreasuryView muestra cada saldo y devengo de préstamo intragrupo a cualquier fecha, por entidad y contraparte, en divisa local y de reporting. TreasuryView exporta ese resultado a su herramienta de consolidación o a Excel para los asientos de eliminación. TreasuryView no contabiliza por sí mismo los asientos de eliminación en su ERP.

La consolidación de SAP elimina los saldos intragrupo una vez contabilizados, pero no gestiona el propio préstamo: condiciones, revisiones de tipos, convenciones de cálculo de días y devengos. TreasuryView gestiona el préstamo y produce los saldos alineados que se cargan en SAP. TreasuryView figura en el SAP Store; consulte las integraciones para ver qué se admite.