TreasuryView frente a un TMS para grandes empresas

TreasuryView es una suscripción ligera y en la nube para empresas medianas y equipos financieros. Se centra en deuda, coberturas y exposición a divisas. Las plataformas TMS para grandes empresas suelen cubrir un alcance más amplio, con proyectos de implantación mayores y licencias presupuestadas de forma individual.

Diferencias principales:

• Implantación: inicio en autoservicio frente a un proyecto dirigido por el proveedor
• Modelo de costes: suscripción publicada frente a licencias presupuestadas individualmente
• Enfoque: gestión de deuda y riesgo frente a una amplia cobertura de tesorería
• Base de usuarios: equipos financieros reducidos frente a departamentos de tesorería dedicados

Las soluciones TMS para grandes empresas están pensadas para grandes corporaciones con operaciones globales complejas. A menudo incluyen módulos, como centrales de pagos o conectividad bancaria, que un equipo centrado en la deuda puede no utilizar. Si su alcance es sobre todo la deuda, una plataforma especializada puede suponer un inicio más corto y un modelo de costes más simple.

Puntos de comparación:

• Implantación: un proyecto con participación de TI frente a un inicio en autoservicio el mismo día
• Coste: licencias e implantación frente a precios de suscripción publicados
• Complejidad: personal de tesorería dedicado frente a equipos financieros reducidos
• Relevancia: redes globales de caja y divisas frente a seguimiento de deuda y coberturas
• Soporte: los modelos de tickets y formación varían; TreasuryView ofrece soporte humano por correo electrónico, chat y llamadas

Más información: ¿Necesitan los equipos financieros de pymes un TMS para grandes empresas?

No, y es intencionado. Las plataformas TMS para grandes empresas ofrecen una cobertura amplia, que incluye liquidez, pagos y conectividad bancaria global. TreasuryView se centra en la gestión de deuda, los préstamos intragrupo, las coberturas y el riesgo de divisas y de tipos de interés.

Principales áreas de enfoque de TreasuryView para la gestión de tesorería de pymes:

• Gestión centralizada de la deuda y de las coberturas
• Intereses, amortización e informes automatizados
• Modelización de escenarios de refinanciación y de riesgo
• Seguimiento de la exposición a divisas

TreasuryView no ofrece:

• Instalación local de software
• Gestión de liquidez
• Gestión de caja
• Gestión de pagos
• Software contable

Para una visión clara, consulte la funcionalidad de TreasuryView.

TreasuryView está pensado para empresas medianas, pymes y entidades del sector público que gestionan deuda y necesitan claridad y automatización sin una gran carga de TI. Está diseñado para equipos financieros reducidos que quieren ir más allá de Excel pero no necesitan el alcance completo de un TMS para grandes empresas.

Usuarios típicos de ámbitos como:

• Inmobiliario comercial con estructuras de financiación complejas
• Municipios y sector público que necesitan informes listos para auditoría
• Empresas de almacenamiento con una amplia cartera de préstamos
• Industria y empresas medianas que gestionan préstamos y riesgo de divisas
• Pymes en crecimiento que pasan de las hojas de cálculo a la automatización

TreasuryView está diseñado para gestionar estructuras de deuda y coberturas multidivisa y multisociedad, y existen distintos planes a medida que crece su cartera. Si sus necesidades se amplían a la gestión global de caja, fábricas de pagos u otras funciones de tesorería especializadas, puede hablar con nuestro equipo sobre las opciones o valorar un TMS de mayor tamaño.

Aspectos destacados de escalabilidad:

• Suscripción flexible con usuarios y sociedades adicionales
• Integraciones por API con ERP y sistemas financieros
• Compatibilidad con carteras multidivisa y multisociedad
• Análisis de riesgo y modelización de escenarios
• Funcionalidad adicional ENTERPRISE: contacte con nosotros para conocer detalles, plazos y condiciones

TreasuryView está diseñado para profesionales financieros que se manejan con Excel. Ofrece una interfaz intuitiva, puesta en marcha sin TI y automatización de tareas rutinarias, como el cálculo de intereses y los informes.

• Interfaz similar a una hoja de cálculo, accesible para quienes no son expertos en tesorería
• Puesta en marcha en menos de un día para muchos equipos
• No se requiere integración con el ERP ni apoyo de consultores para empezar
• Soporte humano disponible

Depende de dónde esté la complejidad. Si está en la caja, con muchas cuentas bancarias, pagos y posiciones diarias, puede encajar una herramienta de gestión de caja como Agicap, Trovata o Embat. Si está en la deuda, con préstamos bancarios, préstamos intragrupo y coberturas en varias sociedades y divisas, TreasuryView está pensado para ese caso. TreasuryView reúne en un único registro la financiación bancaria e intragrupo de varias sociedades y se pone en marcha en un día. El plan GROW cuesta 500 € al mes (neto) y cubre EUR, USD, GBP, CHF y más de 20 divisas adicionales, de modo que un grupo con divisas no principales puede encajar igualmente en GROW en lugar de en ENTERPRISE.

Para equipos cuyo trabajo de tesorería es sobre todo la deuda, TreasuryView cubre las partes de un TMS mayor que más utilizan: préstamos bancarios, préstamos intragrupo y derivados de tipos de interés, valorados con datos de mercado integrados. El registro lleva menos de un minuto, muchos equipos producen sus primeros informes en un día y no se necesita ningún proyecto de TI ni consultor.

Sí, si su necesidad principal es la gestión de deuda y coberturas. TreasuryView funciona íntegramente en el navegador, sin nada que instalar. Importa los datos de préstamos existentes desde una plantilla de Excel, normalmente en unas horas o unos pocos días, y aloja todos los datos en un centro de datos con certificación ISO 27001 en Alemania. SSO y una REST API están disponibles, según el plan.

No. TreasuryView gestiona deuda: préstamos bancarios, préstamos intragrupo, derivados de tipos de interés y sus devengos, vencimientos y valoraciones. No se conecta a cuentas bancarias para obtener posiciones de caja diarias ni ejecuta pagos. Muchos grupos utilizan una herramienta de caja y TreasuryView en paralelo.

Consulte las preguntas frecuentes generales o contacte con nosotros.