Nomentia vs. TreasuryView

Team di tesoreria e finanza delle medie imprese che gestiscono finanziamenti bancari e finanziamenti intercompany, spesso in Excel, e che necessitano di analisi del debito e calcoli accurati. I segmenti comprendono holding immobiliari commerciali, family office, aziende partecipate da fondi di private equity e medie imprese con strutture multi-società e multivaluta. Decisore tipico: un responsabile finanziario o controller che gestisce la tesoreria insieme ad altre responsabilità, senza un team di tesoreria dedicato.

Reparti di tesoreria da medie a grandi imprese che hanno superato un assetto software frammentato e necessitano di una piattaforma completa per le operazioni di tesoreria. I segmenti comprendono medie imprese dell'area nordica e dei paesi DACH con funzioni di tesoreria dedicate e operazioni di pagamento multibanca. Decisore tipico: un CFO o group treasurer che guida un'iniziativa di professionalizzazione della tesoreria.

Finanziamenti bancari (a tasso fisso, variabile, revolving, bullet, ammortizzati), linee intercompany (compresi gli interessi capitalizzati) e derivati (swap su tassi di interesse, opzioni, coperture FX), con feed di dati di mercato globali. Il motore di calcolo copre portafogli multivaluta, strutture complesse, monitoraggio dei KPI, maturazione degli interessi, valutazione a mercato (mark-to-market), valutazioni di scenario, analisi dell'esposizione al rischio e reportistica pronta per la revisione.

Piattaforma modulare di gestione della tesoreria: gestione della liquidità, esecuzione dei pagamenti, previsione di cassa giornaliera, riconciliazione multibanca, monitoraggio dei finanziamenti e derivati. Funzioni sui derivati aggiunte nel 2025, secondo Nomentia: swap su tassi di interesse plain vanilla con curve dei rendimenti, valutazione a mercato (mark-to-market) dello spot FX, valutazioni automatiche di FX e IRS e monitoraggio delle obbligazioni emesse. Vedere la copertura dei derivati di Nomentia.

Esposizione al rischio e valutazione di scenario sono centrali nel motore di calcolo di TreasuryView: aggregazione multivaluta e multi-società dell'esposizione a tassi di interesse e FX, con valutazione a mercato (mark-to-market) e simulazione di scenari e stress su finanziamenti bancari, linee intercompany e derivati.

Il modulo Exposure and Risk di Nomentia aggrega l'esposizione FX e ai tassi di interesse a partire dai dati presenti in Nomentia (operazioni di tesoreria, saldi dei conti e flussi di cassa previsti). L'esposizione proveniente dall'ERP o da altri sistemi viene inclusa quando arriva in Nomentia come flusso di cassa previsto. I test di scenario riguardano variazioni parallele dei tassi di cambio e variazioni parallele dei tassi di interesse. Vedere la copertura di Exposure and Risk.

Self-service. Dopo la registrazione gratuita si ha accesso immediato, si registrano le operazioni nell'interfaccia con modelli preconfigurati oppure si importano i dati dei finanziamenti tramite Excel o API, si configura una struttura multi-società e si generano i primi report. Molti team sono operativi entro un giorno, senza chiamate con consulenti né approvazione dell'IT. Basato su cloud (Germania), SSO disponibile.

Un'implementazione guidata dal fornitore dopo la decisione di acquisto: workshop sui requisiti, configurazione e test del sistema, attivazione della connettività bancaria, formazione degli utenti e convalida in parallelo. In genere l'IT è coinvolto per l'integrazione con l'ERP e la connettività multibanca, e consulenti di implementazione coordinano la messa in opera.

Dashboard del portafoglio in tempo reale, maturazione automatica degli interessi, scalette delle scadenze, consolidamento tra società e report pronti per il consiglio di amministrazione, spesso entro un giorno per i responsabili finanziari che conoscono Excel. La prova gratuita consente di verificare il valore prima di pagare.

Dipendono dalla scelta dei moduli (liquidità, pagamenti, finanziamenti, derivati), dalla connettività bancaria, dall'integrazione con l'ERP e dalla formazione del team. L'approccio modulare consente di partire da moduli più semplici, come la visibilità sulla liquidità, prima di attivare quelli più complessi.

Piani SaaS pubblicati, al netto dell'IVA: START 250 € al mese (fino a 50 finanziamenti), GROW 500 € al mese (fino a 300 finanziamenti, aggiunge i derivati su tassi di interesse) ed ENTERPRISE su richiesta. Contratti mensili, disdetta in qualsiasi momento. 30 giorni di prova gratuita, senza carta di credito. Nessun costo di attivazione, formazione o implementazione.

I prezzi non sono pubblicati; dipendono dai moduli scelti (gestione della liquidità, pagamenti, derivati, finanziamenti). I costi di implementazione, come consulenza, formazione e configurazione, sono aggiuntivi. Le condizioni contrattuali si concordano con le vendite.

Assistenza umana via e-mail e chat, con un tempo di risposta tipico da 24 a 48 ore, oltre a documentazione, video guide e aiuto nell'applicazione. Il piano START non prevede un account manager dedicato.

Hosting cloud in Germania (residenza dei dati nell'UE), progettato per soddisfare i requisiti del GDPR. SSO/SAML disponibile, audit trail con modifiche datate e controllo delle versioni.

L'assistenza comprende account management, sessioni di formazione e consulenti di implementazione durante la messa in opera; i livelli di assistenza variano in base al livello di prezzo.

Conforme al GDPR, con infrastruttura dati nell'UE; tra le funzioni di sicurezza figurano i protocolli di connettività multibanca e l'approvazione a quattro occhi per l'esecuzione dei pagamenti.

Importazione ed esportazione Excel in tutti i piani, SSO/SAML e connettività API per l'aggiornamento automatico dei dati su finanziamenti e derivati (vedere integrazioni). Pensato per lo scambio di dati più che per l'accoppiamento dei flussi di lavoro; un responsabile finanziario può configurarlo senza un progetto IT.

Connettività approfondita con ERP e banche: integrazione multibanca tramite EBICS, SWIFT e PSD2, connettività con ERP (SAP, Microsoft Dynamics, NetSuite), generazione di file di pagamento, importazione degli estratti conto e automazione del Cash Pool, oltre a un'API per integrazioni personalizzate. In genere sono coinvolte risorse IT.

Pensato per responsabili finanza e tesoreria che oggi lavorano in Excel. Flusso di lavoro: si importano i finanziamenti, la dashboard si costruisce da sola, si approfondisce qualsiasi report. Disponibile in inglese e tedesco, e ottimizzato per dispositivi mobili per l'accesso ai report destinati al consiglio di amministrazione.

Pensato per i flussi di lavoro dei team di tesoreria e per utenti che conoscono le operazioni di tesoreria; il flusso di lavoro riflette l'ambito della piattaforma (liquidità, pagamenti, finanziamenti, derivati). Le sessioni di formazione sono incluse durante l'implementazione. Supporto linguistico per i mercati nordici e DACH.

Scala con la complessità del portafoglio di finanziamenti e derivati: le strutture multi-società crescono senza una nuova implementazione, con i livelli START (50 finanziamenti), GROW (300 finanziamenti) ed ENTERPRISE oltre tali limiti. Se servono payment factory e infrastruttura di connettività bancaria, che TreasuryView non fornisce, una piattaforma come Nomentia o un altro TMS è più adatta.

Scala le operazioni di tesoreria aggiungendo moduli man mano che la funzione matura (prima liquidità, poi pagamenti, poi derivati). Percorso di crescita: singolo modulo, più moduli, piattaforma completa. Su scala di grande gruppo globale si può valutare un TMS più grande, che può anche essere combinato con TreasuryView.

30 giorni di prova gratuita con funzionalità complete, senza carta di credito. Importi il portafoglio finanziamenti reale, veda i calcoli, li convalidi rispetto al modello Excel e generi report per il consiglio di amministrazione prima di pagare. Se non fa al caso Suo, può disdire durante la prova. Per iniziare non serve alcuna chiamata con le vendite.

La valutazione si svolge in genere tramite richiesta di demo, colloquio con il team vendite, proposta e discussione sui prezzi e approvazione degli acquisti, seguiti dall'implementazione.