Automazione dei finanziamenti intercompany. Subito, non giorni in un foglio di calcolo.

L'automazione dei finanziamenti intercompany è il processo con cui si monitorano, calcolano e riportano automaticamente i finanziamenti tra entità dello stesso gruppo societario. Invece di mantenere file Excel manuali, l'automazione centralizza i dati dei finanziamenti intercompany e gestisce attività come il monitoraggio del capitale, la maturazione degli interessi e i piani di rimborso in un sistema strutturato. Questo riduce gli errori e supporta un reporting coerente tra le entità.

Vantaggi principali dell'automazione dei finanziamenti intercompany:

• Calcoli automatici di interessi e ammortamento
• Visibilità sulle controllate
• Documentazione pronta per la revisione ai fini della compliance

Si veda anche come automatizzare il monitoraggio dei finanziamenti intercompany in TreasuryView.

Finanziamenti intercompany e netting intercompany hanno scopi diversi nella gestione della tesoreria interna: i finanziamenti spostano capitale tra le entità, mentre il netting compensa debiti e crediti per ridurre i pagamenti.

Un finanziamento intercompany è un formale accordo di prestito tra due entità dello stesso gruppo societario, utilizzato per finanziare le attività o gestire la liquidità internamente. Il netting intercompany, invece, è un processo di regolamento che compensa più fatture interne, in modo che venga pagato solo il saldo netto.

Principali differenze:

• I finanziamenti generano obbligazioni di debito e di interessi
• Il netting riduce i flussi di pagamento tra le entità
• I finanziamenti incidono su finanziamento ed esposizione FX; il netting migliora l'efficienza della cassa

TreasuryView è pensata per l'automazione dei finanziamenti intercompany, ma non per il netting intercompany.

Sì, TreasuryView può gestire i finanziamenti intercompany. Supporta il monitoraggio di capitale, piani di interessi, esposizione valutaria e condizioni di rimborso interne, aiutando i team finanza a sostituire il monitoraggio basato su Excel con un sistema strutturato e pronto per la revisione. Questo riduce il rischio di errori e semplifica la compliance per i finanziamenti tra entità.

Vantaggi per la gestione dei finanziamenti intercompany:

• Monitoraggio centralizzato dei saldi intercompany
• Supporto per più valute e condizioni personalizzate
• Reporting per stakeholder interni ed esterni
• TreasuryView è specializzata nella gestione del portafoglio del debito commerciale

Non servono conoscenze particolari per iniziare a usare TreasuryView. È pensata per gli utenti dei team finanza, non per esperti IT. Se ha familiarità con Excel, si troverà subito a proprio agio. TreasuryView è semplice da configurare, senza ERP, consulenti né curve di apprendimento ripide. La maggior parte degli utenti è operativa in un giorno.

• Nessuna esperienza di tesoreria richiesta
• Assistenza (umana) utile sempre disponibile
• Prenoti una chiamata con il nostro team per iniziare o per porre domande

Curiosità: circa il 20% degli utenti di TreasuryView sono stagisti o personale finanza junior, che la utilizza senza difficoltà dal primo giorno. Si veda TreasuryView e i fogli di calcolo.

Un finanziamento intercompany è un finanziamento concesso tra due entità giuridiche dello stesso gruppo societario. Questi finanziamenti servono a spostare capitale internamente, spesso per finanziare le attività, gestire la liquidità o ottimizzare le posizioni fiscali. Pur non essendo passività esterne, comportano comunque dei rischi e devono essere monitorati ai fini della compliance, soprattutto a livello transfrontaliero.

Scenari comuni di finanziamento intercompany:

• La capogruppo finanzia una controllata
• Una business unit finanzia un'altra
• Supporto temporaneo di liquidità tra entità

TreasuryView aiuta i team finanza a monitorare in un unico posto saldi dei finanziamenti intercompany, maturazione degli interessi e scadenze, riducendo il rischio Excel e gli errori e migliorando la prontezza per la revisione.

Sì, TreasuryView offre una vista collegata di finanziamenti attivi e passivi sui Suoi finanziamenti interni. Ogni operazione viene rispecchiata, così entrambi i lati, finanziatore e debitore, restano sincronizzati. Questo evita doppie registrazioni e riconciliazioni manuali. Sa chi deve che cosa a chi, quando si resettano gli interessi e che cosa sta per scadere, senza rincorrere i fogli di calcolo.

Pensato per la chiarezza a livello di gruppo:

• Un unico spazio di lavoro condiviso tra le entità
• Vista in tempo reale delle posizioni intercompany
• Basta confusione con i fogli di calcolo

Scopra il reporting automatizzato di TreasuryView per saperne di più.

TreasuryView calcola gli interessi utilizzando il Suo tasso base e la convenzione di day count. Lei definisce il tasso (fisso o variabile) e TreasuryView gestisce la maturazione giornaliera, segnala i reset imminenti e registra le scritture nei libri sia del finanziatore sia del debitore. Questo mantiene sincronizzato il monitoraggio degli interessi, senza manutenzione di fogli di calcolo né doppie registrazioni.

Inclusi nell'automazione:

• Maturazione giornaliera degli interessi
• Avvisi sulle date di reset
• Scritture contabili per entrambi i lati
• Ultimi dati di mercato preintegrati nel sistema

No, non ha bisogno del team IT per configurare TreasuryView. È pronta all'uso senza alcuna configurazione tecnica. Pensata per i professionisti della finanza, TreasuryView funziona nel browser, senza installazione, senza integrazione ERP e senza il coinvolgimento dell'IT interno.

• TMS basato sul web, ospitato su cloud e sicuro
• Avvio semplice con assistenza umana gratuita
• Avvii oggi i 30 giorni di prova gratuita ed esplori la piattaforma
• Prenoti una chiamata con un esperto in caso di domande o per la configurazione

Rapida da configurare, facile da usare fin dal primo giorno.

Sì, i Suoi dati sono archiviati e gestiti secondo rigorosi standard UE di protezione dei dati. I dati dei clienti sono ospitati in Germania, in un data center certificato ISO 27001, e trattati in conformità alle normative tedesche e dell'UE. TreasuryView ha inoltre nominato un responsabile esterno della sicurezza dei dati che supervisiona le pratiche.

• Dati cifrati in transito e a riposo
• Audit di LocateRisk, audit del 10.12.2024
• Conforme al GDPR fin dalla progettazione

Maggiori informazioni sulla sicurezza dei dati di TreasuryView.

TreasuryView gestisce più valute nei finanziamenti intercompany tramite il monitoraggio multivaluta e la gestione dell'esposizione FX. La piattaforma centralizza i dati dei finanziamenti intercompany, compresi capitale, interessi e movimenti FX, in modo che ogni operazione sia valutata e convertita con dati di mercato correnti. Questo garantisce coerenza tra le entità e sostituisce gli aggiornamenti manuali dei tassi di cambio nei fogli di calcolo.

Vantaggi principali:

• Applicazione dei tassi di cambio e monitoraggio dell'esposizione
• Visibilità sui saldi denominati in valuta
• Reporting pronto per la revisione tra entità e valute

TreasuryView supporta finanziamenti intercompany multivaluta. Può gestire finanziamenti nelle principali valute, tra cui AUD, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, JPY, NOK, NZD, PLN, SEK, TRY e USD. Il modulo calcola interessi, rimborsi ed esposizioni FX tra le entità, il che si adatta alle aziende con strutture internazionali.

Vantaggi principali:

• Visibilità sulle esposizioni FX
• Calcoli automatici degli interessi in qualsiasi valuta supportata
• Reporting consolidato tra entità e valute

TreasuryView è adatta all'automazione dei finanziamenti intercompany perché centralizza i dati dei finanziamenti tra entità ed elimina il lavoro manuale sui fogli di calcolo. Monitora saldi del capitale, maturazione degli interessi, piani di ammortamento ed esposizioni FX in un unico sistema strutturato e pronto per la revisione, in modo che i lati di finanziatore e debitore restino sincronizzati.

Vantaggi principali:

• Visibilità su tutte le entità
• Calcoli automatizzati e registrazioni rispecchiate
• Reporting di compliance pronto per la revisione
• Supporto multivaluta per i gruppi internazionali

TreasuryView è un passo successivo naturale dopo i fogli di calcolo. Si veda TreasuryView e i fogli di calcolo.

TreasuryView supporta la revisione e la compliance per i finanziamenti intercompany tramite audit trail (tracce di controllo), dati centralizzati e reporting standardizzato. Operazioni come inserimenti, modifiche e report dei finanziamenti sono registrate con data e ora, il che aiuta i revisori interni ed esterni a ricostruire le modifiche.

Principali funzioni di compliance:

• Dati dei finanziamenti centralizzati e sincronizzati tra le entità
• Reporting pronto per la revisione
• Archiviazione sicura dei dati (data center conforme al GDPR e certificato ISO 27001)
• Tracciabilità per i controlli interni e le revisioni esterne

Sì, TreasuryView calcola e registra gli interessi intercompany per le entità sia finanziatrici sia debitrici. Ogni operazione viene rispecchiata, così che entrambi i lati di un finanziamento intercompany restino sincronizzati senza doppio inserimento dei dati. La piattaforma applica le convenzioni di tasso, le regole di maturazione e le date di reset da Lei scelte.

Vantaggi principali:

• Registrazione su entrambi i lati con allineamento dei saldi
• Maturazione giornaliera degli interessi e monitoraggio dei flussi di cassa automatizzati
• Audit trail (traccia di controllo) e reporting pronto per la compliance

TreasuryView offre un'unica vista consolidata di tutti i finanziamenti e le fonti di finanziamento del gruppo tra le entità. Registri ogni linea bancaria e ogni finanziamento intercompany in un unico sistema, invece di un file per entità. TreasuryView li mostra poi tutti in un'unica vista consolidata, convertita nella Sua valuta di reporting. Centralizza in un'unica dashboard finanziamenti intercompany e bancari, coperture ed esposizioni correlate, sostituendo fogli di calcolo sparsi e consolidamento manuale. Questo offre ai team finanza visibilità e controllo sul finanziamento a livello di gruppo.

Vantaggi principali:

• Vista di portafoglio unificata su tutte le entità e valute
• Aggiornamenti dei dati e reporting automatizzati
• Accesso a saldi, scadenze e posizioni di interessi

I finanziamenti intercompany sono contabilizzati come accordi di finanziamento interni tra entità dello stesso gruppo societario. Si registrano rispecchiando entrambi i lati dell'operazione, un'entità come finanziatore e l'altra come debitore, con maturazione degli interessi, rimborsi ed effetti FX applicati in modo coerente a ciascuna.

In TreasuryView questo processo è automatizzato e pronto per la revisione:

• Capitale e interessi sono monitorati
• Valute multiple e condizioni di rimborso sono standardizzate
• I report mantengono sincronizzati i due lati ai fini della compliance

Sì, i finanziamenti intercompany sono considerati debito all'interno di un gruppo societario. Generano un debito nei libri dell'entità debitrice e un credito nei libri dell'entità finanziatrice, anche se l'operazione avviene internamente. Questa classificazione supporta un reporting finanziario accurato e il riconoscimento degli interessi in entrambe le entità.

TreasuryView si concentra sulla gestione del debito e sulla gestione FX e semplifica questo aspetto rispecchiando entrambi i lati del finanziamento e monitorando in un unico posto capitale, interessi ed effetti FX tra le entità.

Un sistema che rispecchi entrambi i lati di ogni finanziamento intercompany, invece di mantenere fogli di calcolo separati per ciascuna entità. TreasuryView sostituisce i fogli di calcolo nella gestione dei finanziamenti intercompany mantenendo sincronizzate le posizioni di finanziatore e debitore, con maturazione degli interessi, effetti FX e rimborsi calcolati e registrati senza inserimento manuale su nessuno dei due lati.

• Entrambi i lati di ogni finanziamento intercompany restano allineati, senza doppio inserimento
• Interessi, effetti FX e rimborsi sono calcolati senza lavoro manuale
• Una vista consolidata del finanziamento di gruppo invece di file sparsi per entità

TreasuryView automatizza la maturazione degli interessi intercompany e il monitoraggio del debito tra le entità, così nulla dipende da un modello Excel. Gli interessi sono calcolati e registrati automaticamente, i reset dei tassi si aggiornano alle scadenze previste e la posizione di ogni entità confluisce in un'unica vista consolidata del debito.

• Maturazione automatizzata degli interessi intercompany, nessuna formula di foglio di calcolo da mantenere
• Reset dei tassi e scadenze si aggiornano alle date previste su tutte le linee
• Un'unica vista consolidata del debito su tutte le entità

TreasuryView gestisce entrambi. I finanziamenti intercompany sono trattati come una categoria di debito centrale accanto ai finanziamenti bancari e al debito a termine, non come una funzione accessoria. Rispecchia entrambi i lati di ogni finanziamento intercompany, così che il credito dell'entità finanziatrice e il debito dell'entità debitrice restino sincronizzati, con maturazione degli interessi, effetti FX e rimborsi calcolati e registrati senza inserimento manuale su nessuno dei due lati.

• Le posizioni di finanziatore e debitore restano allineate tra le entità, senza doppio inserimento in fogli di calcolo separati
• Funziona insieme ai finanziamenti bancari esterni e ai derivati su tassi di interesse nello stesso sistema, così il reporting del debito di gruppo non richiede di riconciliare tre fonti diverse
• Rilevante per i gruppi con finanziamento intercompany multivaluta, in cui gli effetti FX su entrambi i lati devono compensarsi correttamente

Se le discrepanze derivano dai finanziamenti intercompany, TreasuryView può aiutare: registra ogni finanziamento una sola volta, lo rispecchia su entrambe le entità, calcola interessi e FX allo stesso modo su entrambi i lati e segnala qualsiasi discrepanza tra controparti. Per fatture e riaddebiti intercompany, lo strumento adatto è uno strumento di riconciliazione contabile. Molti gruppi li utilizzano entrambi.

Sì. TreasuryView mostra ogni saldo e ogni rateo dei finanziamenti intercompany a qualsiasi data, per entità e controparte, in valuta locale e di reporting. TreasuryView esporta questi dati verso il Suo strumento di consolidamento o verso Excel per le scritture di eliminazione. TreasuryView non registra direttamente nel Suo ERP le scritture contabili di eliminazione.

Il consolidamento SAP elimina i saldi intercompany una volta registrati, ma non gestisce il finanziamento in sé: condizioni, reset dei tassi, convenzioni di day count e maturazione. TreasuryView gestisce il finanziamento e produce i saldi allineati che confluiscono in SAP. TreasuryView è presente su SAP Store; si vedano le integrazioni per ciò che è supportato.