Domande frequenti

Le PMI possono passare a un software di tesoreria e di gestione del debito per ridurre i rischi, risparmiare tempo e ottenere una migliore visibilità sul portafoglio del debito. Affidarsi a Excel porta spesso a errori, problemi di controllo delle versioni e visibilità limitata. Software come TreasuryView centralizzano i dati su finanziamenti, coperture e flussi di cassa, automatizzano i report e supportano le decisioni.

I vantaggi principali includono:

• Reporting più rapido
• Monitoraggio e previsione dei rischi migliorati
• Maggiore prontezza per la revisione e continuità

Scopra come TreasuryView supporta i team finanza delle PMI.

Il software di tesoreria e di gestione del debito è utilizzato da responsabili di tesoreria, team del CFO, analisti finanziari e contabili. Questi team usano strumenti come TreasuryView per avere una panoramica di finanziamenti, rinnovi, posizioni in valuta e derivati e per individuare i rischi in anticipo.

Casi d'uso tipici:

• Automatizzare la gestione del ciclo di vita dei finanziamenti
• Prevedere i flussi di cassa di debito e interessi
• Simulare strategie di copertura
• Ridurre le attività manuali e ripetitive

TreasuryView è utilizzato in settori come manifattura, immobiliare commerciale (CRE), sanità, settore pubblico e startup con venture debt.

Un sistema di gestione della tesoreria (TMS) si concentra sulla strategia finanziaria di lungo periodo, mentre un sistema di cash management (CMS) gestisce le operazioni di cassa quotidiane. Un TMS gestisce debito, derivati, rischio e previsioni a supporto delle decisioni strategiche. Un CMS monitora le posizioni di cassa giornaliere, i saldi bancari e i flussi di pagamento.

Differenze principali:

• TMS: strategia finanziaria, debito, coperture, analisi dei rischi
• CMS: monitoraggio della liquidità, connettività bancaria, elaborazione dei pagamenti

TreasuryView è un TMS: aiuta le PMI a gestire il debito e il rischio di tasso di interesse, ma non include funzioni di cash management come i collegamenti bancari o il Cash Pool. Molte PMI gestiscono già la cassa quotidiana tramite i portali delle banche, quindi TreasuryView non richiede integrazioni bancarie.

Approfondisca le funzionalità che TreasuryView ha e quelle che non ha.

Cerchi funzionalità adatte alle esigenze attuali della Sua azienda e in grado di crescere con essa. Punti principali da considerare:

• Prezzi trasparenti: TreasuryView offre abbonamenti semplici, con disdetta in qualsiasi momento.
• Dati di mercato più recenti integrati: decida con tassi di interesse e di cambio aggiornati.
• Automazione dei report: riduca le attività ripetitive e il lavoro di reporting.
• Strumenti per il rischio finanziario: individui e gestisca i rischi di tasso di interesse o di cambio.
• Onboarding semplice: verifichi quanto velocemente può iniziare a usarlo (giorni o mesi?).
• Sicurezza e conformità: sappia dove sono archiviati i Suoi dati e chi li gestisce.
• Reporting su misura: dashboard intuitive e report automatizzati.
• Scalabilità: TreasuryView cresce con la Sua azienda grazie a piani a livelli e funzionalità opzionali.
• Prova gratuita: provi prima di impegnarsi.

Approfondisca le funzionalità che dovrebbero avere gli strumenti di tesoreria moderni e provi la prova gratuita di TreasuryView per verificare se risponde alle Sue esigenze di reporting e di rischio.

TreasuryView è particolarmente rilevante per i settori con debito complesso, esposizione ai cambi o esigenze di finanziamento multi-società. Viene utilizzato da:

• Manifattura: per gestire finanziamenti di impianti e macchinari ed esposizione in valuta
• Immobiliare commerciale: per rifinanziamenti, monitoraggio degli interessi e flussi di cassa legati ai locatari
• Startup con venture debt: per tenere sotto controllo piani di rimborso e covenant
• Aziende greentech: per gestire finanziamenti strutturati, sovvenzioni e finanziamenti di progetto
• Enti del settore pubblico: per monitorare finanziamenti da più fonti, trasparenza e conformità

È adatto ai settori in cui finanziamento, previsioni e rischio finanziario sono centrali nelle decisioni quotidiane e strategiche.

TreasuryView è pronto all'uso subito dopo la registrazione, senza integrazioni né configurazioni IT. Molti utenti iniziano in pochi minuti caricando alcuni finanziamenti ed esplorando le dashboard. Con 30 giorni di prova gratuita può testare funzionalità reali con i Suoi dati. Pensato per le PMI, TreasuryView è un passo pratico dopo i fogli di calcolo: flessibile, rapido e creato per team finanza non tecnici.

Non necessariamente. TreasuryView offre prezzi trasparenti in abbonamento, senza vincoli di lungo termine. Paga ciò che Le serve e cresce quando è pronto.

Perché può essere conveniente:

• Evita progetti IT o integrazioni personalizzati
• Riduce il carico di lavoro manuale e l'impegno di reporting
• Prova gratuita per testare prima di impegnarsi
• Sviluppato pensando alle PMI

Scopra prezzi e piani di TreasuryView.

Non servono conoscenze particolari. TreasuryView è pensato per i professionisti della finanza, non per gli esperti di tecnologia. La maggior parte degli utenti inizia caricando alcuni finanziamenti con un modulo guidato, senza configurazioni IT né formazione. Se sa lavorare con Excel, si troverà a Suo agio.

Che cosa aiuta a iniziare:

• Interfaccia intuitiva e modelli di caricamento
• Guida integrata nell'app per configurazione e reporting
• Assistenza umana disponibile se necessario

TreasuryView è stato creato per essere un passo avanti rispetto ai fogli di calcolo semplice per i team finanza delle PMI.

I Suoi dati sono archiviati in un data center certificato ISO 27001 nell'Europa occidentale e gestiti nel rispetto delle norme tedesche ed europee sulla protezione dei dati. TreasuryView applica archiviazione cifrata, controlli di accesso e monitoraggio regolare.

Punti salienti sulla sicurezza:

• Hosting dei dati nell'UE, gestito in linea con il GDPR
• Archiviazione cifrata e controllo degli accessi
• Sviluppato e mantenuto da un team dedicato

Maggiori informazioni sulla sicurezza di TreasuryView, compresi i nostri subresponsabili del trattamento.

No. TreasuryView è pensato per team finanza snelli (e in crescita) delle PMI, spesso composti da una o due persone. La piattaforma semplifica la gestione di debito e rischio senza richiedere competenze tecniche approfondite né personale di tesoreria dedicato.

Perché funziona per i team piccoli:

• Configurazione semplice con moduli di caricamento guidati
• Report e dashboard automatizzati
• Nessun progetto IT o di integrazione richiesto

TreasuryView è un passo successivo pratico per i team che vanno oltre i fogli di calcolo.

Sì, TreasuryView offre assistenza clienti. Che stia appena iniziando o gestendo un reporting continuativo, il team di TreasuryView è a disposizione per aiutarla con configurazione, caricamento dei dati o domande sulla piattaforma. L'assistenza è inclusa durante le prove e gli abbonamenti, senza costi aggiuntivi.

Che cosa può aspettarsi:

• Aiuto con onboarding, report e funzionalità
• Supporto continuo al variare delle Sue esigenze
• Un team pensato per i team finanza, non per i team IT

Utilizzando una piattaforma centralizzata come TreasuryView. I processi manuali in Excel sono soggetti a errori e ritardi. TreasuryView li sostituisce con dati aggiornati, dashboard personalizzate e report automatizzati su finanziamenti, coperture e covenant, aiutandola a restare pronto per la revisione.

Vantaggi dell'automazione:

• Riduce il lavoro manuale e gli errori
• Mantiene aggiornato il reporting di conformità
• Migliora i tempi di risposta agli audit

Può provare TreasuryView gratuitamente.

La dashboard è flessibile e self-service. Può creare e modificare le dashboard in base alle Sue esigenze di reporting, senza attendere l'IT o consulenti esterni. Calcoli e visualizzazioni si aggiornano al variare dei dati, offrendole visibilità su finanziamenti, coperture ed esposizioni.

Vantaggi principali:

• Personalizzazione self-service
• Dati aggiornati in tempo reale
• Nessuna competenza di programmazione o tecnica necessaria

TreasuryView è una piattaforma self-service basata sul cloud: non servono installazioni, integrazioni né supporto IT. Può registrarsi, caricare alcuni finanziamenti e iniziare a usare dashboard e strumenti di rischio in pochi minuti.

Perché funziona per le PMI:

• Nessun costo di hardware o di configurazione
• Nessun progetto di integrazione
• Facile da usare per i team finanza

È un passo successivo pratico dopo i fogli di calcolo, pensato per team snelli con reali esigenze di reporting.

TreasuryView offre le funzionalità essenziali di tesoreria e gestione del debito per i team finanza delle PMI, senza configurazioni IT.

Le funzionalità principali includono:

• Piattaforma basata sul cloud: pronta all'uso nel browser, nessuna installazione necessaria
• Monitoraggio di finanziamenti e coperture: copre tipi di debito, pagamenti di interessi e derivati
• Dati di mercato: includono curve dei rendimenti e tassi forward per l'analisi di scenario
• Report automatizzati: molte varianti di report su scadenze, rischi ed esposizione
• Strumenti di gestione del rischio: analisi di scenario, monitoraggio delle coperture e simulazioni
• Archiviazione sicura dei dati: infrastruttura ospitata nell'UE
• Assistenza clienti: aiuto disponibile durante la prova e oltre

TreasuryView si concentra su debito e rischio, non su Cash Pool o pagamenti. Scopra di più su quali funzionalità TreasuryView ha e quali no.

Sì. TreasuryView automatizza attività ricorrenti come reporting, calcolo degli interessi e monitoraggio dei rischi. Invece di aggiornare manualmente i fogli di calcolo, i team finanza possono affidarsi a dashboard aggiornate automaticamente, report programmati e logiche integrate per interessi, ammortamento e coperture.

Attività automatizzate più comuni:

• Reporting sul debito giornaliero, settimanale, mensile o trimestrale
• Piani di interessi e capitale
• Monitoraggio del rischio di cambio e del rischio di tasso di interesse
• Monitoraggio di rifinanziamenti e scadenze

Questo fa risparmiare tempo, aiuta a ridurre gli errori e consente di concentrarsi sulle decisioni strategiche.

TreasuryView monitora in un unico posto ogni finanziamento, tranche e piano di rimborso. Consolida in un'unica dashboard linee multi-tranche, multivaluta e sindacate, riducendo la necessità di fogli di calcolo frammentati e riconciliazioni manuali, con calcoli automatici degli interessi e un reporting coerente tra i diversi tipi di debito.

Vantaggi principali:

• Monitoraggio centralizzato di tutte le linee e tranche
• Piani di interessi e di ammortamento automatizzati
• Visibilità su valute e finanziatori
• Report per la conformità pronti per la revisione e condivisibili

Gli strumenti di previsione dei flussi di cassa come Trovata o Agicap rispondono alla domanda "qual è la nostra posizione di cassa e come si evolverà nelle prossime 13 settimane". TreasuryView risponde a una domanda diversa: "che cosa dobbiamo, a chi, a quale tasso e quanto siamo esposti ai movimenti di tassi o cambi". Molti team finanza delle medie imprese finiscono per avere bisogno di entrambi, perché risolvono problemi distinti.

• Gli strumenti di previsione della cassa si collegano alle Sue banche e proiettano i saldi in avanti a partire da dati di debiti/crediti commerciali e di transazioni
• TreasuryView monitora il lato del debito: finanziamenti bancari, finanziamenti intercompany e derivati su tassi di interesse, con calcoli automatici degli interessi, aggiornamenti dei tassi e reporting pronto per il consiglio di amministrazione
• I team con più linee di finanziamento, posizioni intercompany tra società o coperture hanno spesso bisogno di più di uno strumento dedicato alla sola cassa, quando il reporting deve spiegare perché la cassa si muove

Se il Suo problema principale è la visibilità quotidiana sulla cassa, parta da una piattaforma di previsione della cassa. Se il Suo problema è un foglio di calcolo che monitora finanziamenti, saldi intercompany o derivati tra più società, TreasuryView è nato per questo. Vedi prezzi e piani.