Caso d'uso: come un'azienda di medie dimensioni ha semplificato il reporting su debito e derivati, dal foglio di calcolo alla solidità finanziaria in meno di un giorno
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Sfide
Le attività di reporting di tesoreria erano frenate da fogli di calcolo statici, che avevano portato l'azienda ad avvalersi di costosi consulenti esterni per preparare i report gestionali ricorrenti. Senza accesso a dati di mercato giornalieri era difficile tenere il passo con i movimenti del mercato, perciò il team chiedeva talvolta alle banche informazioni sull'andamento dei mercati.
Nonostante i numerosi tentativi, gli aumenti dei tassi tra il 2021 e il 2023 hanno comportato oltre 100.000 EUR di costi per interessi aggiuntivi e hanno portato anche al mancato rispetto dei covenant sul debito e sul servizio degli interessi.
Senza software cloud:
- la gestione del debito in fogli di calcolo fai da te richiede molto tempo
- il monitoraggio di DSCR/ISCR dopo i movimenti di mercato richiede competenze specialistiche
- pianificare rinnovi o programmi di copertura è molto complesso
- si sprecano tempo e budget per inseguire i fixing dei tassi di riferimento
- un errore #REF può compromettere mesi di lavoro
- rischio operativo e dati orfani quando un collaboratore lascia l'azienda
- un sistema di registrazione con dati statici
L'introduzione di TreasuryView
Durante la prova gratuita, i dati esistenti dei fogli di calcolo sono stati trasformati in reporting basato su cloud, in modalità self-service. Il budget per i consulenti esterni è stato ridotto quasi a zero. L'esposizione al rischio di tasso di interesse e la previsione dei costi, che prima richiedevano molti giorni, sono diventate automatiche. Non sono serviti dati dalle banche, perché il team del CFO può monitorare in TreasuryView i movimenti di mercato e il loro impatto. Analisi basate su dati di mercato indipendenti aiutano i CFO a prendere decisioni di copertura dei tassi di interesse.
Dopo l'introduzione di TreasuryView:
- riutilizzo dei modelli di operazione per registrare rapidamente i finanziamenti
- generazione automatizzata dei flussi di cassa, viste di rischio e verifiche DSCR
- rinnovi e analisi dei programmi di copertura automatizzati
- automazioni dei dati di riferimento già integrate
- un motore di calcolo e reporting già in uso presso team finanza
- dipendenza limitata da singole persone grazie a tracciabilità e collaborazione di team
- accesso cloud con integrazioni dei dati a monte e a valle
Che cosa può ottenere nella gestione del debito dopo un solo giorno?
Registrazione semplice. Nessun metodo di pagamento richiesto. La prova scade automaticamente.
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Il nostro team è lieto di sapere come possiamo aiutarLa a gestire ogni giorno i Suoi rischi finanziari.