Im Treasury-Management bezeichnet Zinsrisiko die Gefahr, dass unerwartete Zinsänderungen Finanzierungskosten erhöhen oder den Marktwert von Finanzinstrumenten mindern.

Variabel verzinsliche Darlehen werden bei steigenden Referenzzinsen teurer, während der Marktwert von Festzinsdarlehen sinkt. Zinsmanagement bedeutet, diese Risiken aktiv zu steuern, um Cashflows und finanzielle Stabilität zu sichern.

Wichtige Instrumente:

• Zinsderivate wie Swaps, Caps und Collars
• Szenarioanalysen und Zinsprognosen
• Strategische Mischung aus festen und variablen Zinssätzen

So schützt Zinsmanagement Unternehmen vor unerwarteten Belastungen.

Mehr: Bankenunabhängiges Zinsmanagement – neue Wege mit neuen Technologien

TreasuryView nutzt Zinsvolatilität aktiv, um Zinsoptionen wie Caps, Floors, Collars und Swaptions präzise zu bewerten.

Dank integrierter Marktdaten können Finanzteams jederzeit Szenarioanalysen durchführen und die Auswirkungen von Zinsänderungen auf ihre Derivate direkt überwachen – ohne manuelle Datenpflege oder externe Feeds.

Wichtige Funktionen:

• Integrierte Markt– und Volatilitätsdaten
• Bewertung von Zinsoptionen und Swaptions
• Szenarioanalysen für fundierte Entscheidungen

So behalten Sie auch bei schwankenden Zinsen volle Transparenz und Kontrolle.

Ja, TreasuryView unterstützt Sie dabei, Zinsrisiken frühzeitig zu erkennen und gezielt zu steuern.

Die Plattform kombiniert tagesaktuelle Marktdaten mit Ihren Darlehensdetails und Finanzierungsplänen, sodass Risiken sichtbar werden, bevor sich Märkte bewegen.

Funktionen zur Risikominimierung:

• Szenarienberechnung von Zinskosten
• Überwachung fester und variabler Zinsanteile
• Tracking auslaufender Zinsbindungen und Fixierungstermine
• Unterstützung bei Hedging-Entscheidungen
• Analysen mit und ohne Einsatz von Zinsderivaten

So treffen Sie fundierte Entscheidungen und sichern Ihre Finanzierungskosten ab.

TreasuryView bietet umfassende Analysen für Zins- und Zinsrisikomanagement durch automatische Ermittlung des gesamten Zinsexposures inklusive Net-Liability-Exposure.

Mit Szenariosimulationen und Mark-to-Market-Bewertungen können Sie die Auswirkungen von Veränderungen der Referenzzins- oder Swapkurven auf einzelne Darlehen, Portfolios oder Geschäftseinheiten modellieren.

Wichtige Analysefunktionen:

• Simulation von Cashflows bei unterschiedlichen Zinsszenarien (Cash Flow at Risk)
• Individuelle Kurvenmodellierung für Stresstests
• Bewertung und Simulation von Zinsderivaten in Echtzeit

So treffen Sie fundierte Entscheidungen zur Steuerung und Absicherung von Zinsrisiken.