Anwendungsfall: Wie ein mittelgroßes Unternehmen das Reporting für Darlehen und Derivate vereinfachte, von der Tabelle zur finanziellen Resilienz in weniger als einem Tag
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Herausforderungen
Treasury-Reporting wurde durch statische Tabellen ausgebremst, sodass das Unternehmen teure externe Berater beauftragte, um wiederkehrende Managementauswertungen zu erstellen. Ohne Zugang zu tagesaktuellen Marktdaten war es schwer, mit Marktveränderungen Schritt zu halten, daher fragte das Team gelegentlich bei Banken nach Informationen zu Marktbewegungen.
Trotz vieler Versuche führten die Zinsanhebungen zwischen 2021 und 2023 zu zusätzlichen Zinskosten von mehr als 100.000 EUR und auch zu Verstößen gegen Darlehens- und Zinsdeckungs-Covenants.
Ohne Cloud-Software:
- dauert das Darlehensmanagement in selbstgebauten Tabellen lange
- erfordert die Verfolgung von DSCR/ISCR nach Marktbewegungen Expertenwissen
- ist die Planung von Verlängerungen oder Absicherungsprogrammen sehr komplex
- gehen Zeit und Budget für die Suche nach Referenzzins-Fixings verloren
- kann ein #BEZUG-Fehler monatelange Arbeit zunichtemachen
- entstehen operationelle Risiken und verwaiste Daten, wenn ein Mitarbeiter das Unternehmen verlässt
- ist die Datenbasis ein System mit statischen Daten
TreasuryView im Einsatz
In der kostenlosen Testphase wurden die vorhandenen Tabellendaten im Self-Service in cloudbasiertes Reporting überführt. Das Budget für externe Berater wurde auf nahezu null gesenkt. Die Prognose von Zinsrisiko und Zinskosten, die zuvor viele Tage dauerte, wurde automatisiert. Bankdaten waren nicht nötig, da das CFO-Team Marktbewegungen und deren Auswirkungen in TreasuryView selbst verfolgen kann. Unabhängige, auf Marktdaten basierende Erkenntnisse helfen CFOs bei Entscheidungen zur Zinsabsicherung.
Nach der Einführung von TreasuryView:
- Transaktionsvorlagen werden wiederverwendet, um Darlehen schnell zu erfassen
- automatisierte Cashflow-Erzeugung, Risikoansichten und DSCR-Prüfungen
- automatisierte Analyse von Verlängerungen und Absicherungsprogrammen
- vorintegrierte Automatisierungen für Referenzdaten
- ein Berechnungs- und Berichtsmodul, das bereits in Finanzteams im Einsatz ist
- geringeres Schlüsselpersonenrisiko durch Prüfbarkeit und Zusammenarbeit im Team
- Cloud-Zugang mit vor- und nachgelagerten Datenanbindungen
Was erreichen Sie im Darlehensmanagement schon nach einem Tag?
Einfache Anmeldung. Keine Zahlungsart nötig. Ihre Testphase endet automatisch.
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