Caso de uso: cómo una empresa mediana simplificó el reporting de su cartera de deuda y derivados, de la hoja de cálculo a la resiliencia financiera en menos de un día
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Retos
Las tareas de reporting de tesorería estaban frenadas por hojas de cálculo estáticas, lo que llevó a la empresa a contratar a costosos asesores externos para preparar los informes de gestión recurrentes. Sin acceso a datos de mercado diarios, era difícil seguir los cambios del mercado, por lo que el equipo pedía ocasionalmente información a los bancos sobre los movimientos del mercado.
A pesar de probar muchos enfoques, las subidas de tipos entre 2021 y 2023 supusieron más de 100.000 EUR de costes de intereses adicionales y provocaron además incumplimientos de ratios de deuda y de servicio de intereses (covenants).
Sin software en la nube:
- la gestión de la deuda en hojas de cálculo caseras requiere mucho tiempo
- el seguimiento del DSCR/ISCR tras los movimientos del mercado exige conocimientos especializados
- planificar renovaciones o programas de cobertura es muy complejo
- se pierden tiempo y presupuesto persiguiendo las fijaciones de los tipos de referencia
- un error #REF puede echar a perder meses de trabajo
- riesgo operativo y datos huérfanos cuando se marcha un empleado
- un sistema de registro con datos estáticos
Presentamos TreasuryView
Durante la prueba gratuita, los datos existentes de las hojas de cálculo se convirtieron, en autoservicio, en reporting basado en la nube. El presupuesto de asesores externos se redujo a casi cero. La exposición al riesgo de tipos de interés y la previsión de costes, que antes llevaban muchos días, pasaron a estar automatizadas. No hicieron falta datos de los bancos, ya que el equipo del CFO puede seguir los movimientos del mercado y su impacto en TreasuryView. Los análisis basados en datos de mercado independientes ayudan a los CFO a tomar decisiones de cobertura de tipos de interés.
Tras implantar TreasuryView:
- reutilización de plantillas de operación para registrar préstamos con rapidez
- generación automatizada de flujos de caja, vistas de riesgo y comprobaciones del DSCR
- renovaciones y análisis de programas de cobertura automatizados
- automatizaciones de datos de referencia ya integradas
- un motor de cálculo y reporting que ya utilizan equipos financieros
- menor dependencia de personas clave gracias a la auditabilidad y la colaboración en equipo
- acceso en la nube con integraciones de datos de entrada y salida
¿Qué puede conseguir en la gestión de la deuda después de solo un día?
Registro sencillo. No se necesita método de pago. Su prueba caduca automáticamente.
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Nuestro equipo estará encantado de saber cómo podemos ayudarle a gestionar a diario sus riesgos financieros.