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TreasuryView

Cómo hacer el seguimiento automático de los vencimientos de préstamos y de la mezcla fijo-variable

Última actualización:

Deje de adivinar qué vence y cuándo. Obtenga un desglose claro de los vencimientos futuros y de qué parte de su deuda está expuesta a tipo variable, trimestre a trimestre y año a año.

¿Sabe qué préstamos vencen y cuáles son a tipo variable?

Con tipos al alza y condiciones de refinanciación cambiantes, no saberlo es un punto ciego. Para tomar buenas decisiones de financiación necesita claridad sobre:

  • ¿Qué préstamos vencen y cuándo?
  • ¿Qué parte de su deuda está expuesta a tipos variables?
  • ¿Cómo cambia con el tiempo su perfil de coste por intereses?

Esto importa cuando prepara un presupuesto, renegocia condiciones o presenta ante su consejo. TreasuryView automatiza las respuestas.

Vea la vista de vencimientos y tipo fijo/variable en una demo interactiva

Este contenido lo proporciona Storylane. Al cargarlo, su dirección IP puede transmitirse a Storylane.

Lo que TreasuryView automatiza por usted

  • Tablas de vencimientos de todos los préstamos

    Agrupadas por año o trimestre.

  • Exposición a tipo fijo frente a variable

    Un desglose claro de la exposición a tipo fijo y variable, incluidos los derivados si los utiliza.

  • Gráficos e informes listos para compartir

    Para planificación, reporting o refinanciación.

  • Perfil de vencimientos de la deuda de todas las entidades del grupo

    Una sola vista para todas las entidades, en un único lugar.

Perfil de vencimientos de la deuda de todas las entidades del grupo

El riesgo de refinanciación suele esconderse entre los archivos de cada entidad: dos filiales que se financian con el mismo banco, ambas con vencimiento en el mismo trimestre. El perfil de vencimientos del grupo de TreasuryView muestra esa concentración cuando todavía hay tiempo para renegociar o escalonar los vencimientos. Vea cómo evolucionan sus préstamos a lo largo del tiempo, incluida la exposición fija/variable y los tramos de vencimiento.

Por qué importa tener una visión clara de los vencimientos de la deuda y de la mezcla fijo-variable

  • Planifique la refinanciación antes de que sea urgente

    Vea los picos de vencimientos con mucha antelación.

  • Respalde las decisiones internas

    Aporte datos a los debates sobre la política de tipos de interés.

  • Dé hechos al consejo y a los auditores

    Sin necesidad de estimar ni recalcular.

  • Sin tener que rehacer informes

    Se actualizan con su cartera.

Empiece migrando los datos de operaciones de sus hojas de cálculo

Consulte cómo migrar datos de préstamos y tesorería.

Automatice sus informes Demo con nuestro experto

Funcionalidad completa gratis durante 30 días. Registro seguro en menos de un minuto. No se necesita método de pago ni instalar software. La prueba termina automáticamente.

Más formas en que TreasuryView le ahorra tiempo con informes automatizados

FAQ: automatización de informes en TreasuryView

¿Cómo puedo importar mis hojas de cálculo existentes a TreasuryView?

Puede importar sus hojas de cálculo con las plantillas de carga de Excel integradas, sin configuración técnica ni de TI. La plataforma está diseñada para equipos financieros, de modo que puede migrar sus datos de préstamos o coberturas y empezar a generar informes. TreasuryView estructura sus datos y crea una única fuente de verdad.

Principales ventajas:

  • Importación rápida de datos desde Excel
  • Migración de datos estructurada y validada
  • Paneles y análisis en cuanto se cargan los datos
  • Sin intervención de TI
¿Necesito la ayuda del equipo de TI para transferir los datos de operaciones de deuda a TreasuryView?

No, no necesita a su equipo de TI para transferir los datos de operaciones de deuda a TreasuryView. La plataforma es de autoservicio y está pensada para profesionales de las finanzas: cargue los datos con plantillas sencillas de Excel o formularios guiados, sin configuración técnica ni integración.

Principales ventajas:

  • Sin intervención de TI y con registro gratuito
  • Migración sencilla con Excel o formularios
  • Implantación rápida, según el número de préstamos
  • Control total y acceso inmediato a los informes
¿Necesito cargar todos los datos de una vez para probar TreasuryView?

No. Puede empezar con unos pocos préstamos u operaciones para ver análisis de la cartera, informes y paneles. Incluso unos datos parciales le dan una idea de la funcionalidad antes de una migración completa.

Principales ventajas:

  • Empiece a probar con datos mínimos
  • Visibilidad desde las primeras entradas
  • Implantación gradual y de bajo riesgo
  • Sin configuración de TI ni plazos de espera
¿Cómo gestiona TreasuryView el reporting automatizado de las posiciones de tesorería?

TreasuryView automatiza el reporting de las posiciones de tesorería mediante paneles e informes personalizables que sustituyen el trabajo manual en hojas de cálculo. Los datos de deuda, coberturas y préstamos intragrupo se centralizan en una única fuente de verdad, de modo que el reporting listo para auditoría está disponible en cualquier momento. Los informes pueden compartirse como paneles en vivo o exportarse para las partes interesadas.

Principales ventajas:

  • Reporting automatizado de posiciones
  • Diseños personalizables para bancos, auditores o la dirección
  • Pista de auditoría y control de versiones
  • Sin actualizaciones ni consolidaciones manuales para los informes
¿Qué nivel de personalización ofrece TreasuryView para los informes?

Puede adaptar los informes a la estructura de su empresa, a la frecuencia de reporting y a las necesidades de cada interesado. Ajuste diseños, métricas y filtros para crear informes de gestión, de auditoría o listos para el banco que se actualizan con sus datos. El reporting se adapta a usted, y no al revés.

Principales ventajas:

  • Diseños de informes y paneles personalizables
  • Sincronización de datos
  • Métricas para FP&A, cumplimiento normativo o auditoría
  • Exportación o uso compartido en vivo
¿Puede TreasuryView ayudar a identificar oportunidades de refinanciación?

TreasuryView le ayuda a identificar y modelar oportunidades de refinanciación en toda su cartera de deuda. Sus herramientas de modelado de escenarios le permiten simular nuevas estructuras de financiación, evoluciones de tipos o alternativas de amortización para comparar costes y plazos antes de comprometerse con cualquier cambio.

Principales ventajas:

  • Modelado de escenarios de refinanciación
  • Visibilidad de préstamos y tipos a su vencimiento
  • Comparación de costes entre alternativas de financiación
  • Apoyo a decisiones de refinanciación proactivas y basadas en datos
¿Puedo ver el perfil de vencimientos de la deuda de todas las entidades del grupo en una sola vista?

Sí. TreasuryView muestra en una misma línea temporal los vencimientos de todos los préstamos bancarios e intragrupo de todas las entidades y divisas, convertidos a su divisa de reporting. Puede filtrar por entidad, prestamista o tipo de interés (fijo o variable) y exportar la vista como informe listo para el consejo. TreasuryView actualiza la vista cuando se añaden o modifican préstamos, de modo que nadie la reconstruye a mano.

¿Listo para dejar de seguir a mano los vencimientos de la deuda y las revisiones de tipos?

Consulte más respuestas en nuestras FAQ o póngase en contacto con nosotros.

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