Saltar al contenido principal
TreasuryView

Cómo hacer el seguimiento de la deuda pendiente en las fechas de revisión y renegociación, sin recalcular en hojas de cálculo

Última actualización:

La mayoría de los equipos financieros solo siguen lo que vence este mes, no cómo será su deuda en futuras fechas de revisión o refinanciación. TreasuryView automatiza esa visión, sin recalcular en hojas de cálculo.

¿Aún no tiene claro cuánta deuda quedará en su próxima fecha de revisión o refinanciación?

Muchos equipos financieros de pymes solo siguen lo que vence este mes, y no lo que ocurre en fechas críticas como renovaciones de préstamos, puntos de refinanciación o revisiones de tipos de interés. Eso le deja improvisando cuando el banco o la dirección preguntan: "¿Qué queda de esta línea el próximo trimestre?"

TreasuryView cubre ese vacío, como muestran los tres puntos siguientes.

Vea el seguimiento de la deuda pendiente en las fechas de revisión en una demo interactiva

Este contenido lo proporciona Storylane. Al cargarlo, su dirección IP puede transmitirse a Storylane.

Con TreasuryView puede:

  • Ver la deuda pendiente en las fechas clave

    Filtre por préstamo, entidad o grupo y vea el saldo vivo en futuras fechas de revisión o vencimiento.

  • Simular nuevas condiciones o prórrogas

    Pruebe cómo afectan los cambios de plazo, margen o estructura a su posición de deuda antes de renegociar.

  • Pensado para estructuras de préstamo reales

    Gestione préstamos de socios, operaciones intragrupo, crédito renovable y renovaciones anuales sin soluciones improvisadas en Excel.

TreasuryView en acción: seguimiento de la deuda pendiente en las fechas de revisión

Sin TI, sin coste de implantación. TreasuryView muestra su deuda pendiente en cada fecha de revisión o de refinanciación, a partir de sus datos reales de operaciones y de la lógica de amortización. Así se prepara para la refinanciación y ajusta su estrategia de préstamos con menos incertidumbre. El sistema sigue los saldos de principal, las revisiones de tipos y los próximos vencimientos con tipos forward y sus cuadros de pagos, sin recálculos manuales.

Empiece migrando los datos de operaciones de sus hojas de cálculo

Consulte cómo migrar datos de préstamos y tesorería.

Automatice sus informes Demo con nuestro experto

Funcionalidad completa gratis durante 30 días. Registro seguro en menos de un minuto. No se necesita método de pago ni instalar software. La prueba termina automáticamente.

Más formas en que TreasuryView le ahorra tiempo con informes automatizados

FAQ: automatización de informes en TreasuryView

¿Cómo puedo importar mis hojas de cálculo existentes a TreasuryView?

Puede importar sus hojas de cálculo con las plantillas de carga de Excel integradas, sin configuración técnica ni de TI. La plataforma está diseñada para equipos financieros, de modo que puede migrar sus datos de préstamos o coberturas y empezar a generar informes. TreasuryView estructura sus datos y crea una única fuente de verdad.

Principales ventajas:

  • Importación rápida de datos desde Excel
  • Migración de datos estructurada y validada
  • Paneles y análisis en cuanto se cargan los datos
  • Sin intervención de TI
¿Necesito la ayuda del equipo de TI para transferir los datos de operaciones de deuda a TreasuryView?

No, no necesita a su equipo de TI para transferir los datos de operaciones de deuda a TreasuryView. La plataforma es de autoservicio y está pensada para profesionales de las finanzas: cargue los datos con plantillas sencillas de Excel o formularios guiados, sin configuración técnica ni integración.

Principales ventajas:

  • Sin intervención de TI y con registro gratuito
  • Migración sencilla con Excel o formularios
  • Implantación rápida, según el número de préstamos
  • Control total y acceso inmediato a los informes
¿Necesito cargar todos los datos de una vez para probar TreasuryView?

No. Puede empezar con unos pocos préstamos u operaciones para ver análisis de la cartera, informes y paneles. Incluso unos datos parciales le dan una idea de la funcionalidad antes de una migración completa.

Principales ventajas:

  • Empiece a probar con datos mínimos
  • Visibilidad desde las primeras entradas
  • Implantación gradual y de bajo riesgo
  • Sin configuración de TI ni plazos de espera
¿Cómo gestiona TreasuryView el reporting automatizado de las posiciones de tesorería?

TreasuryView automatiza el reporting de las posiciones de tesorería mediante paneles e informes personalizables que sustituyen el trabajo manual en hojas de cálculo. Los datos de deuda, coberturas y préstamos intragrupo se centralizan en una única fuente de verdad, de modo que el reporting listo para auditoría está disponible en cualquier momento. Los informes pueden compartirse como paneles en vivo o exportarse para las partes interesadas.

Principales ventajas:

  • Reporting automatizado de posiciones
  • Diseños personalizables para bancos, auditores o la dirección
  • Pista de auditoría y control de versiones
  • Sin actualizaciones ni consolidaciones manuales para los informes
¿Qué nivel de personalización ofrece TreasuryView para los informes?

Puede adaptar los informes a la estructura de su empresa, a la frecuencia de reporting y a las necesidades de cada interesado. Ajuste diseños, métricas y filtros para crear informes de gestión, de auditoría o listos para el banco que se actualizan con sus datos. El reporting se adapta a usted, y no al revés.

Principales ventajas:

  • Diseños de informes y paneles personalizables
  • Sincronización de datos
  • Métricas para FP&A, cumplimiento normativo o auditoría
  • Exportación o uso compartido en vivo
¿Puede TreasuryView ayudar a identificar oportunidades de refinanciación?

TreasuryView le ayuda a identificar y modelar oportunidades de refinanciación en toda su cartera de deuda. Sus herramientas de modelado de escenarios le permiten simular nuevas estructuras de financiación, evoluciones de tipos o alternativas de amortización para comparar costes y plazos antes de comprometerse con cualquier cambio.

Principales ventajas:

  • Modelado de escenarios de refinanciación
  • Visibilidad de préstamos y tipos a su vencimiento
  • Comparación de costes entre alternativas de financiación
  • Apoyo a decisiones de refinanciación proactivas y basadas en datos
¿Qué es la fecha de revisión del tipo de un préstamo y por qué importa para el seguimiento de la deuda?

La fecha de revisión es el momento en que se recalcula el tipo de interés de un préstamo a tipo fijo o variable. Los tipos de referencia variables suelen basarse en un índice como el EURIBOR o el SOFR más un margen. En ese momento cambian el principal pendiente, los próximos pagos y el coste total de la deuda. TreasuryView recalcula las posiciones de deuda en cada fecha de revisión con tipos forward y su cuadro de amortización real.

¿Listo para ver su deuda pendiente en cada fecha de revisión y refinanciación?

Consulte más respuestas en nuestras FAQ o póngase en contacto con nosotros.

Contacte con nosotros Demo con nuestro experto