Ihre Software für aktives Zins- und Darlehensmanagement.
Perfekt synchron mit tagesaktuellen Marktdaten.

Machen Sie das Beste aus Ihrer Testphase:

Schritt 1. Darlehen und Zinsderivate exakt erfassen.
Schritt 2. Schon sind Ihre Portfolioanalysen automatisiert.
Schritt 3. Neuaufnahmen mit oder ohne Zinssicherungen planen
Schritt 4. Kreditausschreibung oder Bankgespräch vorbereiten

Starten Sie Ihre kostenlose 30 Tage Testphase-voller Funktionsumfang und ohne Verpflichtungen

Ihre Software für aktives Zins- und Schuldenmanagement. Perfekt synchron mit tagesaktuellen Marktdaten.

Starten Sie Ihre kostenlose 30 Tage Testphase noch heute- voller Funktionsumfang und ohne Verpflichtungen 

Schritt 1. Start über Mustergeschäfte
Schritt 2. Darlehen erfassen
Schritt 3. automatisierte Auswertungen
Schritt 4. Bankgespräch vorbereiten

Funktionsumfang

Wir unterstützen typische fachliche Anforderungen an das Darlehensmanagementsystem

Business loan visual icon

Darlehensarten und Ausstattungsmerkmale

  • Variable Darlehen
  • Ratendarlehen
  • Annuitätendarlehen
  • Darlehen mit unregelmäßigen Tilgungsstrukturen und Kupons​
  • Festzinsdarlehen
  • Overnight Darlehen
  • Fremdwährungskredite

Derivate und Swaps

  • Payer Swaps/Receiver-Swaps
  • Kündbare Payer-Swaps
  • Doppel-Swaps
  • Caps, Floors, Collars
  • Strukturierte Zinsoptionen
  • Receiver und Payer Swaptions
Treasuryview cloud software

Schuldenmanagement

  • Übersicht Kernparameter​.Einzel- und Gesamtübersichten für Derivate Variable Darlehen
  • Nominale: Finanzierung​en/ Finanzanlagen
  • Gesamtkapitaldienst
  • Restlaufzeiten
  • Ermittlung der Tilgungsleistung pro Darlehen und gesamt in Pla-nungsperiode​.
  • Restschuldvolumen an Zinsanpassungsterminen
  • Restschuld und Zinsbindungsbetrachtung in Gruppen z.B. bis 1 Jahr, 1-3 Jahre
  • Tilgungsdauer
  • Barwertbetrachtung der Einzelposition und des Portfolios im Vergleich zu einem andere Stichtag
  • Der Zeitwert eines Derivatgeschäftes kann täglich ermittelt werden können.
Interest rate movements

Zinsmanagement

  • Zinszahlungen und Zinsaufwand inklusive Derivate​
  • Ausweis des Zinsaufwands pro Darlehen pro Periode (periodengerechte Abgrenzung) mit und ohne Derivatzinsen
  • Zinsaufwand der Darlehen in aggregierter Betrachtung exkl. und inkl. Derivatzinsen
  • Zinszahlungen mit Szenarien (Finanzierungen)​
  • Durchschnittszins mit/ohne Derivate (Finanzierungen)​.Durchschnittszins mit Derivaten in Szenarien
  • Zinsstruktur. Zinsstruktur mit Derivaten
  • Berechnung Vorfälligkeitszinsen
  • Zinszahlungen – und Zinsplanung mit Szenarien
interest rate risk analysis

Portfoliostruktur und Risikobetrachtung

Laufzeitenverteilung nach:

  • Darlehensgeber. Gegenparteien
  • Zinssätzen
  • Zinsbindungstermine
  • Künftige/historische Fälligkeiten
  • Restschuldbeträge bzw. aktuelle Volumina bei Derivaten
  • Liquiditäts- und Investitionskrediten​
  • Volumenverteilung
  • Zinsderivate können in Zusammenhang mit dem Grundgeschäft betrachtet (Bewertungseinheiten).
  • Zinskostenobergrenze oder eines maximalen Durchschnittzinses (mögliche Überschreitungen werden angezeigt).
Debt and Interest rate risk management icon

Umstrukturierung des Kreditportfolios

  • Werden Darlehensverträge mit einer endenen Zinsbindungsfrist umgeschuldet, kann eine Simulation durchgeführt werden
  • Benchmark-Portfolio, mit dem das aktuelle Portfolio verglichen werden kann
  • Auswirkungen in Frage kommender Zinssicherungsmöglichkeiten für variable Positionen oder aus der Zinsbindung laufende Darlehen auf Zinsaufwand und Durchschnittszins
  • Berücksichtigung von Planwerten /Planungsszenarien auf Zins- und Tilgungsleistung bzw. Zinsaufwand
  • Bei der Simulation eines Einsatzes von bestimmten Absicherungs-derivaten fliessen aktuelle Indikationen ein.
Scenario analysis interest rates

Szenario-und Simulationsberechnungen

  • Zinsaufwand in Portfoliobetrachtung für Planungszeitraum ist in mehreren Szenarien darstellbar (zB: Marktsituation, Zinserhöhung, Zinssenkung in Form von Parallelverschiebung der Zinskurve).
  • Im Planungszeitraum die Entwicklung des Portfolio-Durchschnittszinses (zB.aktuelle Forwardkurve, Zinserhöhung (+100 BP), Zinssenkung (-100 BP)) abrufbar.
  • Szenariorechnungen inkl. Zinssensitivität sowie Darlehens- und Portfoliosimulation auch mittels zukünftiger Darlehen sind möglich.
  • Simulation von Marktveränderungen/ Einsatz von fiktiven Derivaten und deren Auswirkungen auf die Zinsausgaben.
API connectivity between Treasuryview and ERP systems

Kommunikation

Beraterschnittstelle

Sicherer Versand von Einzelgeschäften und Portfolien an Projektbeteiligten die ebenfalls TreasuryView nutzen. Kontrollieren Sie über Portfolioverwaltung den Zugriff auf Ihre Finanzgeschäfte.
Zeitlich begrenzte Gastzugänge ohne Veränderungsmöglichkeit

Datenimport/export

  • Herunterladen von Einzelgeschäften sowie ganzen Portfolien als Sicherheitskopie, man kann die offline Anpassungen/Veränderungen in der Tabelle wieder hochladen
  • Synchronisierung der Daten mit Finance-Backend Systemen über Rest-API
Market data changes icon

Marktdaten

Eigene Marktdatenpräsenz (inkl.Drittlizenzen). Optionale Bereitstellung über Rest-API Schnittstellen.

Zur Bewertung von Derivaten, zur Fair Value Berechnungen:

  • Zinsstrukturkurven
  • Zinsspreads
  • Terminzinssätze Zinsstrukturkurve
  • historische Referenzzinsen, Zinsstrukturkurven
  • aktuelle und historische Wechselkurse
  • Szenariobetrachtung der Marktdaten wie z.B. Parallelverschiebung, Versteilerung, oder andere Veränderungen der Zinskurve
Secure treasury technology icon

Sicherheit

Compliance und Datenschutz

Ihre sensiblen Firmendaten sind bei uns sicher:

  • Sie werden ausschließlich nach dem strengen deutschen und europäischen Datenschutz verarbeitet und in ISO 27001-zertifizierten Rechenzentren gespeichert.
    Sicher vor unberechtigtem Zugriff.
  • Außerdem arbeiten wir eng mit einem externen Sicherheitsexperten und Datenschutzbeauftragten zusammen, die all unsere Vorgänge prüfen und weiter verbessern.

DARLEHEN UND ZINSDERIVATE VERWALTEN

Darlehensmanagement Software

Zins-und Darlehensmanagement
EUR 250 / Monat

Darlehen-und Zinsderivate verwalten. Starte einfach auch ohne eigene Daten. Musterauswertungen verschaffen Ihnen einen Überblick über die Möglichkeiten von TreasuryView™ Schuldenmanagement Software.
Konditionen:

  • unterstützte Währungen: EUR
  • 24h verzögerte Marktdaten 
  • Darlehen und Zinsderivate
  • Cloud Bereitstellung
  • Email/Teams/Zoom support
  • 5 interne Nutzer:innen
  • Anzahl deals =100
  • Feedback bonus +200 deals
  • 1 Firma /Organisation

 
Verfügbare Extras (Fragen Sie unser Verkaufsteam):
 

  • intraday Marktdaten (Aktualisierung 5x am Tag) 
  • multi-currency (EUR,USD, GBP)  
  • weitere Referenzzinssätze (SONIA,SOFR usw.) 
  • Modul Swaption Bewertung
  • user enrolment über Azure Active Directory
  • zusätzliche interne Nutzer 
  • zusätzliche Gast Nutzer
  • Dashboard-Portale für das Management oder Berater
  • Deal API Portalzugang
  • Integrationen mit ERP Systemen

 
Topfunktionen:
 

  • Unkomplizierte Instrumentenerfassung und Portfoliopflege
  • Unterstützte Grundgeschäfte: variabel verzinsliche Darlehen, Festzinsdarlehen, Overnight Darlehen
  • Unterstützte Zinsderivate: Zinsswaps, Zinsoptionen (Cap, Floor und Collar)
  • Relevante Steuerungsinformationen über Ihr gesamtes Darlehensportfolio strukturiert und Übersichtlich
  • Auswertungen in Echtzeit erstellen
  • Szenariosimulationen durchführen und Absicherungen planen.
  • Marktdaten beobachten und Chancen nutzen
  • Automatische Marktdatenaktualisierung
  • Zukunftssicher und Praxisnah: ohne Spezialkenntnisse starten
  • Auf Augenhöhe mit Bankbetreuern oder externen Beratern durch Softwareunterstützung
  • Hybrides Arbeiten und Kollaboration im Team
 
Beispiele aus Zinsmanagement
 
Zuerst 30 Tage unverbindlich testen. Testphase endet automatisch. Nach der Testphase kannst du Abo abschliessen. Keine Kreditkarte. Monats-Abo. Alle Preise sind netto zzgl.MwSt. Jederzeit kündbar.

Datenschutz und Datensicherheit

Ihre sensiblen Firmendaten sind bei uns sicher: Sie werden ausschließlich nach dem strengen deutschen und europäischen Datenschutz verarbeitet und in ISO 27001-zertifizierten Rechenzentren gespeichert. Sicher vor unberechtigtem Zugriff.
Außerdem arbeiten wir eng mit einem externen Datenschutzbeauftragten zusammen, der all unsere Vorgänge prüft und weiter verbessert.

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